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Notas de clase, hojas de trucos
Economía mundial. Hoja de trucos: brevemente, lo más importante
Directorio / Notas de clase, hojas de trucos tabla de contenidos
1. Comercio mundial El comercio exterior ocupa un lugar importante en el sistema de relaciones económicas internacionales. Para muchos países en los últimos años se ha convertido en el principal factor de desarrollo económico. El amplio intercambio de bienes entre países como resultado del crecimiento del comercio exterior crea las condiciones para el desarrollo del mercado mundial en su conjunto. El mercado mundial moderno es una esfera de intercambio que cubre la circulación total de mercancías de varios países que son sus elementos constitutivos. El crecimiento del comercio mundial se debe a varias razones: - desarrollo de mercados nacionales de bienes y servicios; - desarrollo desigual de industrias individuales dentro de las economías nacionales; - la tendencia a expandir constantemente la producción para obtener ganancias. El afán de lucro y el alcance relativamente estrecho de los mercados nacionales obligan a las corporaciones y empresas individuales a buscar fuentes de ventas en los mercados extranjeros. Los países industriales necesitan mercados para bienes manufacturados, equipos y nuevas tecnologías. Los países en desarrollo necesitan nuevos mercados para materias primas y productos agrícolas. En las condiciones modernas, los países individuales se han convertido en eslabones de la economía mundial y sus economías se han vuelto muy dependientes del mercado externo. Esto es especialmente cierto para las economías de los países en desarrollo. Esta característica está relacionada con el hecho de que durante mucho tiempo estos países se desarrollaron como apéndices agrarios y de materias primas de los países industriales de Occidente. Por lo tanto, los países en desarrollo en su mayor parte tienen una base industrial débil y dependen de los países industrializados. La creciente dependencia de los países del comercio exterior y de los mercados exteriores refleja una tendencia objetivamente operativa hacia la convergencia económica de varios estados. Esto se reflejó en la creación de diversos sindicatos, asociaciones, en el desarrollo de procesos de integración en Europa Occidental, Asia, América y África durante la segunda mitad del siglo XX. 2. Factores en el desarrollo del comercio internacional El comercio exterior se originó en la antigüedad. Un poderoso estímulo para el desarrollo del comercio internacional fue la transición de una economía de subsistencia a las relaciones mercantiles y monetarias, así como la creación de estados nacionales, el establecimiento de relaciones laborales tanto dentro de los países como entre ellos. La creación de la gran industria permitió dar un salto cualitativo en el desarrollo de las fuerzas productivas en el comercio internacional. Esto condujo a un aumento en la escala de producción y una mejora en el transporte de mercancías, es decir, se crearon los requisitos previos para expandir las relaciones económicas y comerciales entre países, y al mismo tiempo aumentó la necesidad de expandir el comercio internacional. En la etapa actual, el comercio internacional es la forma más desarrollada de relaciones económicas internacionales. Su necesidad se debe a los siguientes factores: - la formación de un mercado mundial como uno de los requisitos previos para el modo de producción capitalista; - desarrollo desigual de industrias individuales en diferentes países, como resultado de lo cual los productos en exceso se exportan al extranjero; - el tamaño limitado del mercado interno de un solo país. En consecuencia, el interés de los países individuales en expandir sus relaciones internacionales se explica por la necesidad de vender productos en mercados extranjeros, la necesidad de obtener ciertos bienes del exterior, así como el deseo de extraer mayores ganancias debido al uso de mano de obra barata y materias primas de los países en desarrollo. Una característica del desarrollo del comercio internacional después de la Segunda Guerra Mundial es el rápido crecimiento de sus volúmenes. Los siguientes factores contribuyeron a esto: - revolución científica y tecnológica, que estimuló la renovación y expansión del capital fijo de producción; - fortalecer la regulación estatal de la economía para intensificar los procesos de acumulación de capital y prevenir crisis económicas; - un aumento del poder económico de las empresas industriales individuales y de las grandes empresas transnacionales; - integración económica dentro de ciertos grupos de países. 3. Características distintivas del mercado global El mercado mundial debe distinguirse de los mercados nacionales de países individuales. El mercado mundial abarca el comercio de una parte importante de los países del mundo y tiene las siguientes características. 1. En el mercado nacional, el movimiento de mercancías está condicionado por factores tales como las relaciones laborales entre las empresas y las regiones del país, las fronteras interestatales y la política económica exterior de los países individuales tienen un impacto significativo en el mercado mundial. 2. Una característica distintiva del mercado mundial es la existencia de un sistema especial de precios: el sistema de precios mundial. 3. El mercado mundial de bienes se complementa con un mercado de servicios en rápido crecimiento. 4. La estructura y dirección del comercio de países individuales en el mercado mundial están determinadas por el cambio en la competitividad de sus bienes. 5. El comercio mundial se caracteriza por un crecimiento desigual del comercio entre países individuales y el volumen total del comercio mundial. El mercado global se está desarrollando en un entorno altamente competitivo. Un papel activo en él lo juegan aquellos estados que no solo llevan a cabo medidas para proteger el mercado nacional de la importación de bienes del exterior, sino que también siguen una política destinada a estimular la exportación de sus bienes. Una característica del mercado mundial en la actualidad es el desarrollo de formas interestatales de su regulación. El comercio internacional se caracteriza por el desarrollo de procesos de integración tanto a nivel regional como global. El resultado es un aumento en la escala y cambios cualitativos en la naturaleza del comercio internacional, que tiene un gran impacto en la internacionalización de la vida económica de todos los países del mundo. Gracias a ello, la función del comercio internacional ha cambiado: de transacciones puramente comerciales de corto plazo, se ha convertido en el principal medio para atender directamente los procesos productivos nacionales, vinculándolos en un solo mecanismo que no reconoce fronteras nacionales. 4. Factores determinantes de la participación en la actividad económica exterior Para las empresas dedicadas a la actividad económica en el extranjero, es importante tener en cuenta los siguientes factores. Al decidir si ingresar a un mercado extranjero, es necesario determinar el potencial de exportación de la empresa o la necesidad de importar bienes con base en un análisis integral y una evaluación de mercadeo del mercado relevante. En particular, las oportunidades de exportación dependen de la competitividad de una empresa residente en comparación con las empresas no residentes. Como resultado de este análisis, se revelan las fortalezas y debilidades de la empresa exportadora. También hay que tener en cuenta que cada país se caracteriza por la presencia de una determinada estructura económica. De acuerdo con este criterio, todos los países se dividen en cuatro grupos principales: 1. Países con una economía de subsistencia, donde la gran mayoría de la población se dedica a la producción agrícola más simple. Al mismo tiempo, la mayor parte de la producción se consume y el resto se intercambia directamente por bienes y servicios simples. 2. Exportadores de materias primas, es decir, países que tienen reservas significativas de uno o más tipos de recursos naturales y reciben la mayor parte de los fondos de sus exportaciones. 3. Países en desarrollo en los que la industria manufacturera produce del 10 al 20% del producto nacional bruto. En consecuencia, las importaciones de materias primas están aumentando en estos países, mientras que las importaciones de productos terminados están disminuyendo. 4. Los países industrializados son los principales exportadores de bienes manufacturados a cambio de materias primas y productos semielaborados. A la hora de establecer relaciones comerciales con un determinado país, se tienen en cuenta los siguientes factores: 1. La política económica del estado (la presencia o ausencia de restricciones a la realización de operaciones de importación y exportación, la existencia de condiciones para atraer capital extranjero, características de la regulación tributaria, etc.). 2. Estabilidad política. Una empresa no residente debe estar segura de que un cambio en el gobierno o en el rumbo político no conducirá a la confiscación de la propiedad de un no residente, la introducción de cuotas de importación o nuevos pagos de impuestos y aduanas, u otras consecuencias adversas. 3. La presencia de restricciones cambiarias y el riesgo de fuertes fluctuaciones en los tipos de cambio. 4. El estado de la infraestructura del mercado y la disponibilidad de instituciones de mercado relevantes. 5. El intercambio económico internacional y la teoría de los costos comparativos Desde el comienzo de la revolución industrial, la interconexión de las economías nacionales en el marco de la economía mundial ha ido en constante aumento. Con el desarrollo de la industria mecánica a gran escala, el aumento de la escala de producción, la profundización de la especialización en la industria misma, se hizo imposible producir una gama cada vez mayor de productos dentro del marco de las economías de los países individuales. El mayor desarrollo de las fuerzas productivas condujo a una tendencia hacia una profundización de la división internacional del trabajo. Cada país tiene una cierta cantidad de riqueza natural, inteligencia históricamente acumulada de las personas (conocimientos, habilidades, experiencia). El primer argumento a favor del intercambio de resultados de la actividad económica entre países será la diferencia en las condiciones de producción. El segundo argumento a favor del intercambio son los costos de producción, ya que los costos de producir un determinado producto en diferentes países no son los mismos. D. Ricardo, en el marco de su teoría de los costos comparativos, mostró cómo todos los participantes en las relaciones económicas internacionales se benefician y contribuyen al crecimiento de la eficiencia en el uso de las fuerzas productivas a escala de la economía mundial. El valor de la teoría de los costos comparativos radica en el hecho de que proporciona una base para comprender la esencia de la división internacional del trabajo y el intercambio internacional. El principio de costos comparativos es válido no solo para dos países, sino también para cualquier número de bienes y países. La teoría de los costos comparativos procedía de las diferencias nacionales en costos debido a los costos laborales. La transición a finales del siglo XIX y principios del XX al capitalismo monopolista estuvo marcada por el surgimiento de un sistema económico global, que se caracteriza por una serie de características nuevas: se ha desarrollado una forma de gestión económica por acciones; la exportación de capitales y la ampliación del intercambio entre países fueron acompañadas por la internacionalización de las relaciones económicas; surgieron los monopolios internacionales, y sobre su base, en última instancia, hubo una división del espacio económico mundial. 6. El sistema de división internacional del trabajo y cooperación En el proceso de competencia entre países se ha desarrollado un sistema de división internacional del trabajo, que encuentra expresión en la producción sostenible de ciertos bienes y servicios en países individuales por encima de las necesidades internas basadas en el mercado internacional y se manifiesta en el aislamiento de determinados tipos de actividad laboral por territorio. La división internacional del trabajo se basa en la especialización internacional, lo que implica una brecha espacial entre etapas individuales de producción o entre producción y consumo a escala internacional. La especialización internacional es un requisito previo para la producción cooperativa internacional. Es una condición necesaria para el establecimiento de una producción altamente especializada y la implementación de proyectos de gran escala, que muchas veces no son factibles por los esfuerzos de un solo país. Los indicadores de participación en la división internacional del trabajo son: el volumen del comercio exterior en relación al producto bruto; la participación de los productos exportados en el volumen total de producción; la participación del país en el comercio internacional, incluido el comercio de ciertos bienes; Volumen de comercio exterior per cápita. La cooperación en el comercio internacional se reduce a suministros preacordados de bienes y servicios entre los países que participan en dicha cooperación. Los suministros cooperativos internacionales representan más del 30% del volumen de negocios comercial entre empresas de países industrializados. Los suministros cooperados también desempeñan un papel destacado en las exportaciones de varios países en desarrollo con una elevada proporción de la producción internacional en determinadas industrias. El crecimiento de la especialización y la cooperación en el período moderno se ve facilitado por muchos factores y condiciones, principalmente relacionados con el desarrollo del progreso científico y tecnológico. La tecnología y la producción modernas hacen que no sea rentable satisfacer las necesidades de un país con todo tipo de productos y servicios por sí solo sin una división internacional del trabajo. 7. Especialización internacional Junto con la tendencia hacia el desarrollo del mercado mundial basado en la división del trabajo, continúa operando la especialización internacional, cuya esencia es que los países individuales se especializan en la producción de algunos bienes y servicios específicos. Esta especialización se explica por las tradiciones, las especificidades de la producción y el potencial económico, la presencia o ausencia de recursos naturales. La especialización permite a los países individuales no gastar grandes recursos financieros en la creación de nuevas industrias para la producción de ciertos bienes, sino recibirlos a través del comercio exterior. Esto se debe a que cada país tiene una larga experiencia profesional en la producción de ciertos bienes de alta calidad, lo que les permite exportarlos a otros países. El sistema de especialización internacional se desarrolló más en la segunda mitad del siglo XX. Este proceso fue facilitado, en primer lugar, por el desarrollo económico y político de los países individuales, la revolución científica y tecnológica, el mayor desarrollo del mercado mundial y la política de regulación estatal de la economía. Como resultado del desarrollo de la especialización internacional, los países se han dividido en tres grupos principales: 1. Países productores de productos manufacturados. 2. Países enfocados a la minería. 3. Países especializados en la producción y venta de productos agrícolas. A su vez, existe un cuarto grupo de países que producen simultáneamente productos de manufactura, minería y agricultura. Estos incluyen una serie de países industrializados, principalmente Estados Unidos y Canadá. El desarrollo y profundización de la especialización internacional sobre la base de la división del trabajo libera a muchos países de la necesidad de desarrollar todas las ramas productivas y permite concentrar esfuerzos y especializarse en la producción de cierto tipo de productos. Al mismo tiempo, excluye la posibilidad de formar una estructura monocultural de la economía, ya que presupone la creación en cada país de un complejo económico racional de ramas interconectadas y complementarias de la economía nacional. 8. Factores de especialización internacional del trabajo El proceso de formación de la especialización internacional en la producción de bienes y servicios está determinado por la acción de una serie de factores: - capacidades de producción existentes y potenciales, recursos laborales, oportunidades de crecimiento en el número y calificaciones del personal en un país en particular; - el nivel de ingreso nacional, las perspectivas de su aumento, la capacidad del mercado interno; - recursos naturales y condiciones edáficas y climáticas; - la posición geográfica del país en relación con otros países, la presencia de una infraestructura de transporte desarrollada; - los lazos económicos existentes entre los países, las posibilidades de su mayor expansión y diversificación. Al mismo tiempo, se encuentran en mejor posición aquellos países que se caracterizan por la acción de todos estos factores, lo que les permite participar de manera más equilibrada en la división internacional del trabajo y la especialización. Durante los últimos 20 a 30 años, las principales corporaciones transnacionales han asumido las funciones principales de organizar la división internacional del trabajo y la especialización internacional. Al tener sedes nacionales y producción dentro de sus países, las empresas transnacionales también tienen un enorme potencial productivo, financiero y técnico en otros países. Las actividades de las corporaciones internacionales determinan directamente el grado de participación de los países individuales en la división global del trabajo y el comercio internacional. Cabe señalar que la especialización internacional y la división del trabajo no se limitan a la producción de bienes y servicios. Son mucho más amplios y cubren el ámbito del mercado de capitales, los servicios financieros y el mercado de valores. El papel principal en estos mercados lo desempeñan las mayores instituciones financieras transnacionales (bancos comerciales y de inversión, compañías de seguros, pensiones privadas, sociedades y fondos de inversión). Estas empresas proporcionan la principal facturación de recursos crediticios, valores, servicios financieros, seguros y fletes en el mercado mundial. 9. Principales indicadores del desarrollo de la economía mundial Para analizar la situación económica del mundo se utilizan una serie de indicadores que caracterizan la dinámica y el estado de la economía mundial. El principal es el producto mundial bruto. Este indicador expresa el volumen total de bienes y servicios finales producidos en todos los países del mundo, independientemente de la nacionalidad de las empresas que operan allí durante un determinado período de tiempo. La contabilidad de los productos finales prevé la exclusión de la contabilidad repetida de materias primas, productos semiacabados, otros materiales, combustible, electricidad y servicios utilizados en el proceso de su producción. En cada país individual, el producto interno bruto se calcula sobre la base del sistema de cuentas nacionales, construido sobre el concepto de la naturaleza productiva de todas las actividades. Es un conjunto de reglas reconocidas internacionalmente para la contabilidad de la actividad económica y refleja las principales relaciones macroeconómicas de los sectores interno y externo de las economías nacionales. Relacionado con el PIB está el ingreso nacional, que se calcula como el PIB menos la depreciación (PIB neto), menos los impuestos indirectos y más los subsidios. El indicador de ingreso nacional corresponde aproximadamente al concepto de ingreso nacional producido. El monto de los ingresos a disposición del país (ingreso personal nacional) se calcula como la diferencia entre el producto interno neto y el saldo de ingresos de las empresas y ciudadanos de este país en el exterior y los ingresos de los extranjeros en este país. Esta cifra corresponde aproximadamente al concepto de ingreso nacional utilizado. En términos cuantitativos, la diferencia entre el PIB y el ingreso nacional producido es bastante grande y asciende aproximadamente al 8-11%, equivalente al monto de la depreciación. En diferentes países, esta diferencia puede fluctuar, ya que el monto de la depreciación depende de la masa nacional de activos fijos. La parte de la depreciación aumenta ligeramente durante los períodos de recesión y disminuye durante los períodos de recuperación. 10. Riqueza nacional La riqueza nacional es la totalidad de los recursos y demás bienes del país, que crea la posibilidad de producir bienes, prestar servicios y asegurar la vida de las personas. Consiste en: - propiedad irreproducible: tierras agrícolas y no agrícolas; minerales; monumentos históricos y artísticos, obras; - propiedad reproducible: activos de producción (capital fijo y de trabajo); activos no productivos (propiedades y existencias de hogares y organizaciones sin fines de lucro); - propiedad intangible: propiedad intelectual (patentes, marcas registradas, derechos de autor, etc.); capital humano (productos del sector servicios, incorporados en el conocimiento, las habilidades profesionales y la salud de la población, así como en la estructura institucional efectiva de la sociedad); - saldo de obligaciones y reclamaciones de propiedad en relación con países extranjeros. En términos teóricos, las principales características del indicador de riqueza nacional son que: - se toman en cuenta todos los beneficios económicos disponibles en el país a partir de una fecha determinada, y no se crean para un período determinado; - una parte significativa está compuesta por bienes naturales (tierra, minerales, etc.) que no son el resultado de la actividad económica humana. A pesar de la naturaleza "no hecha por el hombre" de estas riquezas, su valor está asociado con el nivel de desarrollo económico, y esta relación es muy compleja; - solo con la ayuda del indicador de riqueza nacional se intenta tener en cuenta de manera integral la propiedad intangible. En la práctica, el cálculo real de la riqueza nacional no se realiza en ningún país del mundo. Esto se debe a que la valoración de bienes no reproducibles, así como la valoración de activos intangibles, está asociada a dificultades muy importantes. En este sentido, las estimaciones reales de la riqueza nacional suelen tener en cuenta únicamente aquellos de sus componentes, cuyo valor puede determinarse sobre la base de la práctica económica. 11. Fuentes de ahorro y ahorro en la economía La cantidad total de ahorro en la economía se forma a expensas de los ahorros y los ahorros realizados por los hogares, las empresas y el estado. En el monto total del ahorro, la participación de las empresas es de alrededor del 50% del ahorro nacional. Las empresas tienen dos fuentes de inversión de capital y ahorro: depreciación y utilidades retenidas. En la estructura de acumulación de las empresas, la participación de los gastos de reposición del capital fijo consumido (depreciación) es bastante estable y, en promedio, representa un poco más de la mitad de las inversiones, aumentando durante las crisis y disminuyendo durante los auges económicos. Actuando como uno de los medios más importantes para renovar el capital fijo, la depreciación crea oportunidades para expandir la producción y aumentar el capital real. Las inversiones netas de capital formadas a partir de utilidades retenidas aumentan directamente los activos de producción de las empresas. El ahorro de los hogares proporciona menos del 50% del ahorro nacional. En los países industrializados, tienden a disminuir debido a un mayor acceso al crédito al consumo. Los ahorros de los estados también juegan un papel importante en el volumen total de ahorros. Las inversiones estatales juegan un papel importante en la financiación de proyectos socialmente significativos (en la construcción, el ámbito social, etc.). Al mismo tiempo, la política presupuestaria de la gran mayoría de los países se caracteriza por la presencia de déficits presupuestarios, los cuales tienen una tendencia general a la baja en las últimas décadas. En los años 70 se produjo un fuerte aumento de los déficits presupuestarios en el contexto de la crisis económica. Siglo XX debido al aumento del gasto con fines militares, seguridad social al mismo tiempo que se reduce la actividad empresarial y la fiscalidad. La reducción de los déficits presupuestarios conduce a una disminución de la inversión pública si la disminución del endeudamiento se produce a expensas de una disminución de la inversión. La restricción de la inversión pública ayuda a reducir los déficits presupuestarios de la misma manera que aumenta los ingresos fiscales o reduce el gasto militar. 12. Ahorro y acumulación en la economía mundial La expansión cuantitativa y el mejoramiento cualitativo de las fuerzas productivas materiales son las condiciones necesarias para el progreso económico y social de la comunidad mundial. La gigantesca escala de la actividad productiva mundial requiere enormes inversiones de capital, que es el factor principal del desarrollo económico. Su incremento físico, la acumulación se produce como resultado del ahorro que realizan las empresas, los hogares y el Estado. La falta de ahorro interno se compensa con la entrada de empresas y estados en los mercados de capitales extranjeros. El ahorro es la diferencia entre los ingresos disponibles y los gastos. Las inversiones de capital significan el mantenimiento y aumento de los activos productivos y no productivos, así como el aumento de los inventarios. El ahorro y la inversión están íntimamente ligados. El ahorro suele preceder a la acumulación y representa la formación de capital dinerario, en cuya formación desempeñan un papel importante las instituciones de crédito. Los cambios en la dinámica de la inversión de capital mundial corresponden al movimiento del ciclo económico: aumentan durante los períodos de auge y disminuyen durante los períodos de desaceleración. A nivel de la economía mundial como sistema único, los volúmenes de ahorro y ahorro coinciden. Las inversiones de capital que no están respaldadas por los propios ahorros de los inversionistas se financian con los ahorros de otros sectores. En consecuencia, cualquier aumento en la tasa de inversión mundial está asegurado por la redistribución del ingreso del sector privado o de los gobiernos del consumo a favor de la acumulación. A nivel nacional, el ahorro y la inversión difieren. Si el nivel deseado de inversión en un país excede el ahorro interno, entonces se puede utilizar el ahorro externo para cubrir esta brecha. La transferencia de fondos se realiza a través del sistema financiero internacional, por lo que el país puede gastar en consumo y acumulación más de lo que permite el ingreso nacional. 13. Comercio internacional y relaciones económicas exteriores El comercio internacional es el intercambio de bienes y servicios entre estados. Los bienes importados a un país forman sus importaciones y los bienes exportados de sus exportaciones. La suma de las importaciones y exportaciones de cada país constituye su volumen de comercio exterior. La diferencia entre las importaciones y exportaciones totales se llama balanza comercial. Puede ser activo o pasivo. Si hay un saldo negativo, el país deudor está obligado a pagar a otros países la deuda en efectivo o con el suministro de productos adicionales, o a obtener un préstamo del país proveedor. El grado de inclusión del país en las relaciones económicas exteriores se caracteriza por la relación entre el valor de las exportaciones y el valor del producto interno bruto. Un aumento en los pedidos de exportación significa un aumento en el empleo y los ingresos, y un aumento en las importaciones equivale en efecto a un aumento en los ahorros, ya que el dinero fluye al extranjero y la demanda general disminuye. Dado que las economías nacionales de todos los países dependen en cierta medida del comercio exterior, el estado legisla para establecer ciertas reglas y condiciones de la política de comercio exterior. Históricamente, ha habido dos enfoques para tal política: el proteccionismo y el libre comercio. El proteccionismo es un sistema de restricciones a la importación que incluye la imposición de altos aranceles aduaneros, prohibiciones de importación de ciertos productos y otras medidas que impiden que los bienes importados compitan con la producción local. La política de proteccionismo, por un lado, protege la industria y agricultura nacional, promueve el desarrollo de la producción social. Por otro lado, sustrae a la economía nacional de una competencia feroz, debilita los incentivos para reducir los costos de producción y mejorar su calidad. El libre comercio es una política de comercio exterior que no impone restricciones cuantitativas o de otro tipo al volumen de negocios del comercio exterior. Tal política solo puede ser seguida por países con alta eficiencia de la economía nacional. En la práctica, todos los estados se esfuerzan por seguir una política de comercio exterior equilibrada, evitando tanto el proteccionismo excesivo como el liberalismo absoluto. 14. Evolución de la política de comercio exterior La política de comercio exterior es un sistema de medidas destinadas a proteger el mercado interno o estimular el crecimiento del comercio exterior, cambiando su estructura y las direcciones de los flujos de mercancías. Hay dos modelos principales de política de comercio exterior: el proteccionismo y el libre comercio (liberalismo). Las diferentes etapas del desarrollo económico mundial se caracterizaron por el predominio de uno de estos modelos de política de comercio exterior. Durante el período de acumulación primitiva de capital, el sistema típico de política de comercio exterior fue el proteccionismo. Mediante altos derechos de importación sobre los bienes industriales, la industria nacional estaba protegida de la competencia extranjera y los empresarios aceleraron la acumulación de capital. Durante este período, el proteccionismo desempeñó un papel progresivo, contribuyendo al rápido crecimiento de la industria y al desarrollo de la economía en su conjunto. Después de la revolución industrial, Inglaterra se convirtió en el "taller industrial del mundo" y no podía temer a la competencia extranjera. Esto llevó a los industriales ingleses a abandonar el proteccionismo y pasar al libre comercio. Siguiendo a Inglaterra en los años 50-60. En el siglo XIX, el giro del proteccionismo al libre comercio comenzó a darse en otros países. A principios del siglo XX, la política de comercio exterior cambió significativamente: su forma típica volvió a ser el proteccionismo, que tiene un carácter y significado diferente. Los bienes estaban sujetos a altos aranceles, no porque su producción en un país determinado esté poco desarrollada, sino para evitar que los bienes extranjeros ingresen al mercado interno y asegurar el apoyo a su industria y los altos precios de monopolio. Después de la Segunda Guerra Mundial, la evolución de la política de comercio exterior se dio bajo la influencia de la creciente internacionalización de la vida económica en las condiciones de la revolución científica y tecnológica, la liberalización de los mercados y el papel creciente del intercambio internacional como el más importante factor en el desarrollo de las fuerzas productivas. 15. Proteccionismo El proteccionismo es la política deliberada de algunos gobiernos de levantar barreras al comercio, como aranceles y cuotas, para proteger las industrias nacionales de la competencia extranjera. Bajo la política de proteccionismo, se supone que la protección de ciertos sectores de la economía nacional es necesaria por un cierto período de tiempo para promover una reestructuración productiva organizada. Sin embargo, existe el peligro de que dicha protección se vuelva permanente si sirve a los intereses comerciales o políticos. El argumento más popular a favor del proteccionismo es el argumento de la industria joven. El proteccionismo puede ser un medio efectivo para estimular el desarrollo de una nueva industria que puede aumentar significativamente el bienestar del país, pero que no podrá desarrollarse si no está protegida de la competencia de las importaciones. Con el tiempo, dada la protección adecuada, dicha industria puede lograr economías de escala internas (es decir, costos más bajos debido a la explotación de un gran mercado interno) y beneficiarse de varias externalidades positivas (una fuerza laboral bien capacitada o aprender por efectos de producción). En última instancia, la nueva industria puede llegar a ser igual o incluso más eficiente que sus competidores extranjeros. Una vez que una industria se vuelve competitiva, se puede levantar el proteccionismo contra ella. Esta protección temporal no contradice el objetivo principal de los defensores del libre comercio: la máxima especialización basada en la ventaja comparativa. Sólo mediante una igualdad temporal de las condiciones de competencia puede una industria alcanzar una etapa de desarrollo que le permita explotar plenamente su potencial. La desventaja de proteger nuevas industrias con medidas proteccionistas es el hecho de que las industrias que necesitan tutela a menudo se eligen no sobre la base de la ventaja comparativa sino por motivos políticos. Al mismo tiempo, la protección brindada puede ser excesiva y durar más de lo necesario. 16. Características modernas del proceso de liberalización del comercio mundial En la práctica moderna de regular el intercambio internacional, existe una necesidad objetiva de aumentar el grado de internacionalización de la producción y el capital. Esta tendencia en el campo de las relaciones económicas internacionales se expresa, en particular, en el debilitamiento de las restricciones al comercio exterior de cambio, el deseo de eliminar los obstáculos en su camino. Este curso corresponde a la política de liberalización comercial, es decir, la aplicación de toda la gama de medidas para regular la economía interna y las relaciones económicas externas con el fin de promover el volumen de negocios del comercio exterior, así como reducir las barreras aduaneras y de otro tipo. El mecanismo moderno de liberalización del comercio mundial tiene una serie de características. 1. Ampliar significativamente la gama de medidas regulatorias por parte de los estados nacionales y las organizaciones económicas supranacionales. Estas medidas han ido más allá de la política arancelaria y abarcan casi todas las ramas de la vida económica. 2. El papel de las acciones internacionales coordinadas, los esfuerzos coordinados de varios países para la liberalización multilateral del volumen de negocios del comercio exterior ha aumentado significativamente. 3. A pesar de que todavía estallan "guerras comerciales" entre países individuales, ahora se ha logrado una reducción significativa y a largo plazo de las barreras económicas para el desarrollo del comercio internacional. Cabe señalar que la intensificación del intercambio internacional ha llevado a una necesidad objetiva de su liberalización. Además, la liberalización no es tanto un requisito previo como un medio para ampliar el volumen de negocios comercial. La liberalización del comercio fue una de las principales razones del extraordinario crecimiento económico experimentado en todo el mundo desde el final de la Segunda Guerra Mundial. Así, la tendencia hacia la liberalización se debe a la solución de los problemas de expansión de las relaciones económicas mundiales en el contexto de la internacionalización de la producción. Es necesario para la cooperación económica en aras del beneficio mutuo mediante un uso más eficiente de los recursos de la economía mundial. 17. Liberalización de barreras aduaneras Los principales éxitos de la política de liberalización se lograron en el campo de los derechos de aduana, cuyo nivel general disminuyó significativamente en el período posterior a la Segunda Guerra Mundial. La importancia de las barreras aduaneras se explica por las siguientes razones: - históricamente, los derechos de aduana personifican la función reguladora del Estado en el comercio exterior, y su nivel es el principal criterio de política comercial y económica; - los derechos de aduana desempeñan el papel más importante en el contexto de otras barreras al comercio exterior; - los aranceles aduaneros sirven como principal elemento unificado de la política comercial de todos los países. Estas características de los derechos de aduana determinaron en gran medida las formas de las medidas internacionales acordadas para liberalizar el comercio y reducir mutuamente las barreras aduaneras. Como resultado de la operación del principio de la nación más favorecida como una de las normas básicas de la política comercial mundial del siglo XX, el otorgamiento de concesiones aduaneras mutuas por parte de los dos países significa la extensión de estos beneficios a todos sus socios de comercio exterior. . La naturaleza de los aranceles aduaneros determina su liberalización sobre una base internacional amplia. En relación con esto está la creación de una institución internacional correspondiente: la Organización Mundial del Comercio, a través de la cual se llevan a cabo negociaciones multilaterales sobre la reducción de las barreras al comercio exterior, y principalmente los derechos de aduana. El mecanismo legal de la OMC se basó en los siguientes principios y normas: - no discriminación en el comercio, es decir, equiparación de los derechos de las mercancías importadas y de producción nacional en relación con los impuestos y derechos internos, así como con las normas que rigen el comercio interno; - utilizar medios predominantemente arancelarios para proteger el mercado nacional, en lugar de restricciones cuantitativas o medidas similares; - reducción progresiva de los aranceles aduaneros en el curso de rondas periódicas de negociaciones comerciales multilaterales; - reciprocidad en el otorgamiento de concesiones comerciales y políticas; - resolución de disputas comerciales a través de consultas y negociaciones. 18. El concepto de economía abierta La apertura de la economía suele considerarse en aspectos funcionales e institucionales. El enfoque funcional determina el grado de participación del país en la división internacional del trabajo o la dependencia de la reproducción nacional de las relaciones económicas exteriores. En la práctica, la apertura funcional suele evaluarse por la relación entre exportaciones e importaciones y el PIB del país. La apertura institucional se mide por el nivel de liberalización de los regímenes comerciales y monetarios de un país. Se tiene en cuenta el valor de las subvenciones al comercio, los impuestos indirectos, la moneda, las licencias y otras restricciones. Por economía abierta se entiende una economía de este tipo, cuya dirección de desarrollo está determinada por las tendencias de la economía mundial. Se cree que el volumen de negocios del comercio exterior comienza a tener un efecto estimulante o inhibidor de la economía nacional a partir del momento en que alcanza un nivel cercano al 25% del producto interno bruto. Otro criterio del carácter abierto de la economía es el coeficiente de elasticidad del volumen de negocios del comercio exterior en relación con el PIB. La elasticidad ingreso de la demanda de importaciones indica cuánto aumentan las importaciones si el PIB aumenta un 1%. El coeficiente de elasticidad de la demanda de exportaciones muestra la relación entre la tasa de crecimiento de los productos de exportación de un determinado país y el PIB de los países que importan estos productos. Un coeficiente de elasticidad de las exportaciones o importaciones mayor que uno indica un aumento en la apertura de la economía; un coeficiente menor que uno indica su disminución. La apertura de la economía está asociada a la participación del país en la división internacional del trabajo y la influencia de la división internacional del trabajo en la formación de la estructura de su producción. En una economía nacional cerrada, la estructura de producción depende, por un lado, del capital y los recursos disponibles en el país y, por otro, de la estructura de la demanda interna. Una economía abierta se caracteriza por la influencia significativa de la división internacional del trabajo en la toma de decisiones sobre la formación de la estructura interna de producción. 19. Globalización de los mercados de bienes y servicios El proceso de internacionalización de las economías nacionales está asociado principalmente con el desarrollo de los mercados internacionales. Este proceso abarca la esfera internacional del intercambio y el consumo, formando la base para el desarrollo de todas las formas de relaciones económicas internacionales. La internacionalización de las economías nacionales comenzó a desarrollarse en una escala creciente desde el inicio de la revolución industrial, cuando los bienes comenzaron a producirse en volúmenes superiores a las necesidades internas de los países. El desarrollo de la producción industrial determinó los procesos de profundización de la división internacional del trabajo, lo que, a su vez, creó una base estable para la interacción de las economías nacionales. La internacionalización de las esferas de intercambio y consumo fue acompañada por la creación de una infraestructura económica internacional, que incluye una red de transporte, comunicaciones y sistemas de información. La formación de relaciones comerciales internacionales condujo a la formación de un sistema de pagos internacionales y movimiento internacional de préstamos de capital. La mejora de la tecnología de las máquinas, los medios de transporte y las comunicaciones hizo posible dividir los procesos de producción en etapas separadas, para ubicar instalaciones de producción separadas en diferentes países de acuerdo con las ventajas de la división internacional del trabajo. Esto fue posible sobre la base del movimiento internacional de capital empresarial. La producción se ha vuelto directamente internacional, creando la base del mundo, la economía global. La globalización de las economías nacionales se entiende como la creación y el desarrollo de fuerzas productivas internacionales, mundiales, factores de producción, cuando los medios de producción se utilizan a escala global. La globalización se manifiesta en la unificación de mercados separados por fronteras económicas o estatales. Un análisis de los procesos de globalización permite determinar el grado de unidad del sistema económico mundial, el papel de las economías nacionales en él, así como la influencia de este proceso en la posición de las economías nacionales. 20. Interdependencia de las economías nacionales La internacionalización de la vida económica ha llevado al surgimiento de la interdependencia de los procesos reproductivos a nivel global. Un aumento en el ingreso nacional en un país en el contexto de la internacionalización del intercambio contribuye al crecimiento de las importaciones de bienes y servicios a escala global. Este efecto se puede utilizar en la política económica. Un país económicamente grande, con sus políticas monetarias y fiscales, puede estimular la producción interna y, en consecuencia, las importaciones, lo que provocará un aumento de las exportaciones de otro país. Consecuencias no menos importantes para las economías de otros países tienen el efecto contrario. Si un país endurece su política monetaria, crediticia o fiscal aumentando las tasas de interés y los impuestos, el resultado intermedio será una disminución de la demanda de bienes y servicios producidos internamente debido a una disminución de los ingresos y el empleo. Parte de la disminución de la demanda es de bienes extranjeros, lo que conduce a una reducción de las importaciones. Esto provoca la contracción de la economía de otros países y, a su vez, conduce a una disminución de la demanda de exportación del primer país, aumentando la contracción de su economía. Más recortes reducen aún más las importaciones, lo que podría exacerbar la recesión en otras economías. La interdependencia a menudo crea problemas complejos para las economías nacionales. La orientación exportadora de la producción hace que el país dependa de los cambios en los precios mundiales, las fluctuaciones de la demanda mundial y la competencia en el mercado mundial. Esta dependencia es especialmente peligrosa para los países pequeños con una estrecha especialización de la economía. La dependencia de las importaciones no está menos cargada de consecuencias negativas. El aumento de los precios mundiales, las restricciones a los suministros de exportación en los países exportadores: todo esto afecta negativamente al país importador. De gran importancia es la diferenciación de los países en términos de poder económico, nivel de desarrollo económico y papel en la economía mundial. En la actualidad, el modelo existente del sistema económico mundial otorga ventajas unilaterales a los principales países industrializados. Los participantes más débiles de la economía mundial no pueden garantizar la protección de sus intereses. 21. El concepto de seguridad económica Todos los países, de una forma u otra, buscan obtener ventajas estratégicas a largo plazo en el ámbito de las relaciones económicas. Al mismo tiempo, el desarrollo desigual de los diferentes países hace que las posiciones de las partes sean desiguales, crea la posibilidad de presiones e incluso chantajes económicos. Es a menudo sobre esta base que las relaciones entre países "pobres" y "ricos" se desarrollan en las relaciones comerciales, económicas, monetarias y financieras internacionales. Llevar a cabo tal política significa inseguridad en la economía mundial. La seguridad económica (internacional y nacional) es global por naturaleza y afecta los intereses de todos los estados en diversos grados. La seguridad económica internacional se entiende como tal interacción económica de los países que excluiría un daño deliberado a los intereses económicos de cualquier país. Como muestra la experiencia mundial, el daño puede ser causado de varias maneras: alterando el estado normal del comercio internacional (el uso de un embargo, la introducción de restricciones cuantitativas y arancelarias excesivas, elevando o bajando artificialmente los precios de ciertos bienes); creando restricciones en el camino del movimiento internacional de tecnologías e información, etc. Se puede causar daño deliberado a la moneda del país violando su régimen monetario, manipulando la subvaluación del tipo de cambio, congelando los depósitos del país en bancos extranjeros e imponiendo restricciones crediticias. El procedimiento para el movimiento de capitales puede ser violado deliberadamente, en particular, por requisición ilegal o nacionalización sin compensación de la propiedad de inversionistas extranjeros. Entre las violaciones de la seguridad económica internacional puede incluir la organización de la emigración selectiva del país de los especialistas científicos y técnicos más calificados, la violación del sistema existente de comunicación de transporte internacional en contra de los acuerdos existentes en esta área, etc. 22. Mecanismo económico del mercado mundial En su forma más general, el mecanismo económico del mercado mundial puede definirse como un sistema social de organización de las fuerzas productivas (factores de producción), un conjunto de formas y métodos para regular los procesos económicos a escala global, así como organizaciones y fundamentos jurídicos que determinan la producción, distribución, intercambio y consumo de los productos manufacturados, el dinamismo y los parámetros cualitativos del desarrollo económico. El mecanismo económico asegura la interacción de varias formas de capital en el proceso de su uso. Como cualquier objeto socioeconómico, el mecanismo de la economía mundial cumple ciertas funciones sociales: 1. Realización económica de la propiedad, que se manifiesta en la producción y apropiación de plusvalía. La propiedad se materializa en formas específicas de movimiento de capital, competencia intraindustrial e interindustrial, que dan lugar a las correspondientes formas incrementales de plusvalía. 2. Regulación de las proporciones de la producción mundial. La necesidad de su regulación radica en que están sujetos a constantes desviaciones. 3. Resolución de contradicciones entre el nivel de desarrollo de las fuerzas productivas y las relaciones de producción. Las relaciones de producción (que desarrollan objetivamente las relaciones entre las personas en el proceso de reproducción, determinadas por las formas de propiedad) tienen un impacto serio en el nivel de las fuerzas productivas. A medida que se desarrollan las fuerzas productivas, se producen ciertos cambios en las relaciones económicas. Así, las relaciones de producción se adaptan al aumento del nivel de las fuerzas productivas, pero no se eliminan las contradicciones, lo que sirve como un estímulo adicional para el desarrollo de las fuerzas productivas. El motor principal del desarrollo de la economía mundial es el mercado mundial en constante crecimiento, que es una combinación de mercados nacionales, extranjeros e internacionales. 23. El papel del Estado en el sistema económico mundial El estado ocupa una posición especial en el sistema económico mundial y realiza funciones específicas a nivel nacional e internacional. Con gran poder financiero, el Estado utiliza una amplia gama de medidas para influir en los procesos económicos a través de políticas presupuestarias, crediticias, monetarias y cambiarias. Junto con los métodos a corto plazo para influir en la economía, el estado utiliza diversas formas de regulación a largo plazo, sigue una determinada política estructural, estimula los cambios de producción, supera las diferencias regionales y aumenta la competitividad de las empresas nacionales. Al mismo tiempo, el estado busca crear condiciones externas favorables para la reproducción ampliada dentro de su propio país, lo que lleva a una lucha constante entre dos tendencias opuestas: la liberalización de la política económica y el proteccionismo. La regulación estatal de la esfera económica exterior se lleva a cabo mediante una amplia gama de medidas: - Aranceles aduaneros, que por la naturaleza de su impacto se encuentran entre los reguladores del comercio exterior; - medidas regulatorias no arancelarias, que incluyen un gran número de medidas de política comercial y económica, incluyendo licencias, derechos antidumping y compensatorios, trámites aduaneros, reglas y normas técnicas, normas sanitarias y veterinarias, etc. La política estatal de proteger el mercado interno de la competencia extranjera mediante el uso de instrumentos arancelarios y no arancelarios de política comercial se denomina proteccionismo. La tendencia general de los últimos tiempos ha sido un aumento de la influencia del Estado en el curso de los procesos económicos en casi todos los países del mundo. Adaptándose a la internacionalización de la vida económica, el Estado regula a mayor escala y con mayor rapidez. Al mismo tiempo, la regulación está dirigida, por regla general, no a impedir la competencia, sino a flexibilizar su impacto, así como al apoyo estatal al emprendimiento privado dentro del país. 24. El papel de las empresas transnacionales en el sistema económico global Una forma importante de las relaciones económicas internacionales modernas es la actividad de las empresas transnacionales (ETN). Finales de los 60-principios de los 70. En el siglo XX, las empresas transnacionales comenzaron a crear activamente una red de producción, comercialización, distribución y financiación en los mercados nacionales de otros países. Como resultado, han tenido un impacto evolutivo significativo en la formación de las relaciones económicas internacionales, la inversión internacional, los mercados internacionales de capital, las transacciones de divisas, la migración laboral, la transferencia de nuevas tecnologías, etc. Es posible planificar la producción de bienes y servicios a escala internacional en el marco de las ETN solo teniendo en cuenta los factores internos y externos que afectan las actividades económicas de las empresas. Los principales factores incluyen: - tendencias generales en el desarrollo económico mundial; - desarrollo de industrias individuales y mercados regionales; - condiciones socioculturales en mercados individuales o en grupos individuales de países; - condiciones políticas y legales; - entorno natural. En las condiciones modernas, las mayores ETN construyen sus actividades sobre la base del marketing global, que tiene en cuenta la influencia de todos los factores anteriores. Guiadas por los intereses globales de expandir la producción, fortalecer posiciones en el mercado mundial y aumentar las ganancias, las ETN, dependiendo de los cambios en la situación económica, el clima sociopolítico en ciertos países y regiones, maniobran constantemente sus recursos financieros y de producción en toda la economía mundial. , transferir grandes masas de capital de un país a otro. Más del 30% del comercio mundial son entregas intraempresariales de ETN, realizadas no a precios de transferencia internacionales, sino intraempresariales. Así, las ETN, asegurando sus intereses, forman la división de los mercados en segmentos cerrados y abiertos. Estos procesos modifican significativamente las condiciones de las actividades internacionales de las empresas y deforman el mercado. 25. Organizaciones económicas internacionales Las organizaciones económicas internacionales se encuentran entre los temas importantes de la economía mundial. Los más importantes son el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento (BIRF). Este último, junto con sus subsidiarias (Corporación Financiera Internacional (IFC), Asociación Internacional de Fomento (MAP), etc.) forma el Grupo del Banco Mundial (IB), o Banco Mundial. El FMI y el BIRF se establecieron en 1944 como organismos monetarios coordinadores especializados. Sus actividades están interrelacionadas hasta cierto punto. La membresía en el Banco Mundial es imposible sin la participación en el FMI. El FMI, de acuerdo con sus objetivos, originalmente se suponía que promovería el desarrollo del comercio internacional eliminando las restricciones a las transacciones corrientes internacionales e introduciendo la convertibilidad de las monedas. En este sentido, el fondo brindó asistencia financiera para eliminar los déficits de la balanza de pagos y asegurar la estabilidad de los tipos de cambio. En los años 80-90. En el siglo XX, el Fondo se ha convertido en un importante centro financiero. El lugar principal de su actividad pasó a ser ocupado por préstamos destinados a los objetivos de desarrollo económico y reestructuración de la economía. El FMI comenzó a otorgar préstamos principalmente para la implementación de programas económicos específicos. El financiamiento de programas de desarrollo económico lo convirtió prácticamente en un banco internacional. Los fondos para la ejecución de programas económicos y la regulación de la esfera monetaria se forman a partir de aportes de los países miembros sobre la base de determinadas cuotas y de préstamos en mercados privados de capital. El Banco Mundial es la institución de inversión más grande. En las últimas décadas, ha otorgado préstamos a proyectos específicos en países en desarrollo y países con economías en transición. Los préstamos del Banco Mundial cubren principalmente alrededor del 30% del costo total de los proyectos. El país prestatario asume la mayor parte de los costos. Las filiales de IB se especializan en realizar tareas especiales. La CFI promueve el crecimiento del sector privado en los países en desarrollo y el MAP brinda asistencia en condiciones favorables a los países más pobres. 26. Tipos y formas de integración económica regional Hay dos tipos de integración económica regional: la integración económica interestatal y la integración a nivel micro, que se basa en la inversión extranjera directa privada. Las asociaciones interestatales de integración existen en las siguientes formas: - zonas de libre comercio, cuyo objetivo es eliminar los obstáculos en el comercio mutuo; - uniones aduaneras, que, además de eliminar las barreras al comercio mutuo, toman medidas para proteger su mercado interno de las aduanas y los impuestos de la competencia de "terceros países". En las siguientes etapas, el proceso de integración en su desarrollo toma la forma de un mercado común con libre circulación de bienes, servicios y capitales, un mercado único con la unificación de las condiciones jurídicas y económicas y técnicas del comercio, la circulación de capitales y trabajo, y, finalmente, la formación de uniones monetarias y económicas. Si el mercado único regula principalmente el ámbito del intercambio, entonces la creación de una unión económica prevé la unificación del funcionamiento de todas las esferas de la actividad económica, la coordinación de las políticas económicas de los países miembros de la unión y la creación de una legislación unificada. . Esto presupone la formación de órganos supranacionales que puedan tomar decisiones vinculantes para todos y la negativa de los gobiernos nacionales a desempeñar funciones relevantes. Actualmente, existen más de 30 asociaciones de integración de diversos tipos en el mundo. La mayoría se encuentran en etapas inferiores de desarrollo: ya sean acuerdos comerciales preferenciales o áreas de libre comercio, que no incluyen ningún compromiso para armonizar o unificar las políticas económicas nacionales. En los países industrializados, los procesos de integración se han desarrollado más en Europa Occidental (Unión Europea - UE) y América del Norte (Asociación de Libre Comercio de América del Norte - TLCAN). 27. Organizaciones económicas regionales: UE y TLCAN Las organizaciones económicas regionales son formaciones económicas interestatales que tienen como objetivo la unificación gradual de las economías nacionales a través de la convergencia y cambios en los mecanismos económicos, principalmente en el ámbito económico exterior. Las asociaciones de integración regional incluyen países geográficamente cercanos con aproximadamente el mismo nivel de desarrollo socioeconómico. Casi todos ellos se encuentran en los niveles inferiores de la unidad económica. Se está produciendo un progreso real hacia la unificación de las economías nacionales en Europa Occidental, donde está surgiendo una comunidad económica en la forma de la Unión Europea (UE), y en América del Norte (NAFTA). La UE está organizada de forma supranacional. Tiene una serie de poderes que eran inherentes solo a los estados-nación. Sobre su base, hay una serie de órganos económicos y de gestión que tienen un carácter interestatal (Consejo Europeo, Consejo de Ministros) y supranacional (Comisión Europea, Parlamento Europeo, Tribunal Europeo, Cámara de Cuentas). Esta división de los órganos de la UE refleja la división de competencias entre las instituciones de la UE y los gobiernos nacionales. Los organismos supranacionales realizan los objetivos de toda la Unión, los organismos interestatales reflejan los intereses nacionales. La principal característica del sistema organizativo y jurídico de la UE es la superioridad del derecho de la Unión Europea sobre el derecho nacional dentro de los principales tratados. La UE actúa como sujeto independiente del derecho internacional, celebra acuerdos comerciales, acuerdos de cooperación con otros países y es un importante centro de asistencia económica. Desde 1994, la Asociación de Libre Comercio de América del Norte (TLCAN) ha estado operando en América del Norte. Incluye Estados Unidos, Canadá, México. El acuerdo prevé la eliminación de las barreras mutuas al movimiento de bienes y capitales para 2010. Como sujeto de la economía global, el TLCAN se encuentra al comienzo del proceso de formación. 28. Asociaciones de países productores y zonas económicas libres Junto con las asociaciones en forma de zonas de libre comercio y uniones aduaneras, un lugar importante en el proceso de acercamiento económico lo ocupan las asociaciones de países productores y exportadores de materias primas, así como las zonas económicas libres. Los países en desarrollo han creado asociaciones de países productores porque las materias primas desempeñan un papel importante en las economías de muchos de ellos, ya que representan el 80% de las exportaciones de los países individuales y son la principal fuente de ingresos en divisas. Las asociaciones se crearon con el objetivo de oponerse a las poderosas empresas transnacionales que seguían una política de bajos precios de las materias primas. El derecho a formar tales asociaciones fue confirmado por resoluciones de la Asamblea General de la ONU. El ejemplo más exitoso del funcionamiento de asociaciones de países productores en el ámbito internacional son las actividades de la OPEP (la organización de países exportadores de petróleo). Las zonas económicas libres (FEZ) creadas en estados que son miembros de varias asociaciones económicas regionales también desempeñan un papel importante en la economía mundial. Actualmente existen aproximadamente 200°ZEE en el mundo. Su facturación total de comercio exterior supera el 10% del comercio mundial. Una zona económica libre es un territorio separado que, si bien sigue siendo parte del territorio nacional, desde el punto de vista del régimen fiscal se considera fuera de las fronteras estatales. El rasgo más característico de estas zonas es la prácticamente ausencia de restricciones a las actividades de las empresas extranjeras, principalmente desde el punto de vista de la posibilidad de libre circulación de capitales financieros y transferencia de beneficios, así como la posibilidad de realizar tareas de aduanas. libre comercio. Las zonas económicas libres satisfacen mejor las necesidades de las empresas multinacionales, ya que el país anfitrión suele proporcionar infraestructura y formación inicial de la mano de obra en el territorio de la zona económica libre. 29. Estructura del comercio exterior: exportación e importación La estructura del comercio exterior incluye operaciones de exportación e importación. Se entiende por exportación un tipo de actividad empresarial de comercio exterior relacionada con la recepción por parte de una empresa residente de ingresos en divisas producto de la venta y exportación de sus productos a un socio extranjero no residente fuera del país. El régimen de operaciones de exportación incluye: - firmar un contrato para el suministro de bienes; - suministro de bienes. Las principales etapas que caracterizan la operación de exportación son: - conclusión de un contrato con contratistas extranjeros; - mercancías que cruzan la frontera del país exportador; - recepción de pagos por parte del exportador en moneda extranjera. Las exportaciones pueden ser de dos tipos: no residentes (cuando una empresa exporta excedentes de vez en cuando, ofreciendo bienes a mayoristas locales que representan a empresas extranjeras) y activas (para expandir las exportaciones en un mercado en particular). Además, la exportación puede ser directa e indirecta. La exportación directa se realiza a través del departamento de exportación de la empresa ubicado en su propio país, a través de la oficina de ventas (sucursal) en el extranjero, a través de distribuidores o agentes extranjeros. La exportación indirecta se realiza atrayendo exportadores intermediarios independientes. Gracias a ello, la empresa no asume el coste de crear su propia red de distribución en el extranjero y reduce los riesgos asociados a la venta de mercancías. Se entiende por importación un tipo de actividad empresarial de residentes asociada a la compra a no residentes e importación al país de un residente de bienes, servicios y tecnologías para su posterior venta en el mercado interno. Las operaciones de importación también son de dos tipos: directas e indirectas. Con la importación directa, las empresas residentes compran bienes directamente de un fabricante extranjero o de un corredor de exportación en el extranjero. Una operación de importación se realiza entre un residente (importador nacional) y un no residente (exportador) en el extranjero. Con las importaciones indirectas, las empresas rusas (residentes) compran bienes de una empresa intermediaria especializada en transacciones de importación, que, a su vez, recibe bienes de un fabricante extranjero o una empresa exportadora. 30. Régimen de operaciones de importación, importaciones autorizadas y no autorizadas El esquema de operación de importación incluye: - firmar un contrato para la compra de bienes; - suministro de bienes. Las principales características de las operaciones de importación son: - conclusión de un contrato con una contraparte extranjera (no residente); - cruce de la frontera del país importador por las mercancías; - pago del objeto del contrato en moneda extranjera. En el proceso de regular las operaciones de importación se toman en cuenta tres factores: 1. La necesidad de una política de proteccionismo. 2. Proveer a los consumidores nacionales (empresas y población) de productos que no se producen en el país o se producen en cantidades insuficientes. 3. Cumplimiento de la función fiscal del Estado mediante la imposición de aranceles a la importación. Existen dos tipos de régimen de importación: importación sin licencia y con licencia. La importación sin licencia se lleva a cabo en el caso de que la celebración de contratos de importación no tenga restricciones, es decir, el importador puede, sin un permiso especial de los organismos reguladores estatales, celebrar un contrato de venta con un proveedor extranjero, importar mercancías en el territorio de su país y pagar en el extranjero por los bienes. Las importaciones autorizadas se realizan cuando la importación de mercancías desde el extranjero requiere un permiso especial de las autoridades reguladoras, las cuales determinan las condiciones, el volumen y emiten las licencias para un determinado tipo de producto. Solo después de obtener una licencia de importación, el importador puede celebrar un contrato de venta con el proveedor. Para llevar a cabo una operación de importación, el importador debe contar con los recursos financieros necesarios para adquirir bienes, recopilar información sobre posibles proveedores, analizar los precios de los competidores que ofrecen bienes similares en el mercado interno, celebrar un contrato con el exportador en los términos más favorables, realizar el pago y recibir los bienes adquiridos. También es necesario determinar los volúmenes de compras de bienes, que pueden ser de tres tipos: compras regulares en lotes grandes al por mayor, compras regulares en lotes pequeños al por mayor, compras según necesidad. 31. Reexportación y reimportación Las variedades de operaciones de exportación e importación son operaciones de reexportación y reimportación. Las operaciones de reexportación son operaciones para la reexportación del país de mercancías previamente importadas del exterior. El país que importa y luego exporta las mercancías es el país reexportador. Un requisito previo para una operación de reexportación es que las mercancías en el país del reexportador no deben sufrir ningún procesamiento profundo. En un caso aparte, se pueden realizar cambios menores: un cambio en el empaque, la aplicación de marcas especiales, es decir, operaciones que tienen en cuenta los requisitos del país de consumo, pero no cambian el propósito original y el nombre del producto. Si la elaboración adicional de un producto reexportado supera la mitad del precio de exportación, entonces, según la práctica comercial, el producto cambia de nombre y ya no se considera reexportable. En las operaciones de reexportación, no es necesario importar a su país las mercancías reexportadas. El contrato con el exportador puede especificar los detalles de envío del importador, y las mercancías irán al país del importador, sin pasar por el país del reexportador. La decisión de importar mercancías al país del reexportador o no la toma el importador y el reexportador, teniendo en cuenta el transporte, las aduanas y otras condiciones. Esto no se aplica a los casos en los que existen restricciones gubernamentales sobre la venta de un producto en particular a un país en particular. Las operaciones de reimportación no son operaciones de comercio exterior en sentido pleno, ya que nadie las realiza específicamente. Se entiende por operación de reimportación la importación al país de un producto previamente exportado de él, que no ha sido procesado. Las operaciones de reimportación se producen en los siguientes casos: - devolución de mercancías rechazadas por el comprador; - devolución de bienes no vendidos en subastas, ferias, exposiciones; - devolución de mercancías no vendidas a través de almacenes de consignación. La consignación es una condición para la venta de bienes cuando la propiedad de los bienes recibidos en el almacén del proveedor permanece en manos del exportador hasta que se venden al comprador. Normalmente, las condiciones de envío son el almacenamiento de la mercancía en el almacén del intermediario durante 1 a 1,5 años. Si la mercancía no se vende durante este período, se devuelve al propietario (exportador) por su cuenta. 32. Restricciones no arancelarias en materia de comercio exterior Las restricciones más comunes en el comercio exterior son los derechos arancelarios. Los derechos de aduana son un impuesto que se aplica a la importación o, menos comúnmente, a la exportación desde un país de ciertos tipos de productos. Al mismo tiempo, un método utilizado con frecuencia para influir en la actividad de comercio exterior de las empresas son las barreras no arancelarias, que son un conjunto de restricciones directas e indirectas (indirectas) al comercio exterior utilizando un amplio sistema de métodos económicos, políticos y administrativos. En la práctica moderna del intercambio interestatal, se han generalizado la contingencia y la autorización de operaciones económicas extranjeras, así como la introducción de un monopolio estatal sobre ciertos tipos de operaciones. La cuota está asociada con el establecimiento de una determinada cuota para la exportación (importación) de bienes individuales o grupos de productos básicos, dentro de la cual las operaciones de comercio exterior se realizan con relativa libertad. En la práctica, los contingentes suelen establecerse bajo la forma de una lista de bienes cuya libre importación o exportación está limitada a un porcentaje del volumen o valor de su producción nacional. La forma limitante de la cuota es el embargo, en el que se prohíben completamente ciertos tipos de importaciones. La concesión de licencias implica la necesidad de que una organización obtenga un permiso (licencia) de las agencias gubernamentales para llevar a cabo una actividad económica en el extranjero. Tal sistema permite que el estado controle las relaciones económicas exteriores y las regule para lograr varios objetivos económicos y políticos. En algunos casos, las licencias son un tipo de impuesto que aplica un país para generar ingresos aduaneros adicionales. Los métodos de restricciones directas también pueden incluir el uso del monopolio estatal como derecho exclusivo de los organismos estatales o empresas privadas autorizadas por ellos para llevar a cabo ciertos tipos de producción y actividad económica exterior. 33. Restricciones indirectas al comercio exterior y promoción gubernamental de exportaciones Las restricciones indirectas al comercio exterior, a diferencia de las restricciones directas, no están directamente relacionadas con una prohibición de la actividad económica exterior o una disminución de su volumen. Al mismo tiempo, a menudo resultan ser medios no menos efectivos de protección proteccionista de los productores nacionales que los impuestos aduaneros. Un método de restricción indirecta es el uso de un sistema de normas nacionales. El incumplimiento de las normas del país puede servir como motivo para la prohibición de importación de productos importados y su venta en el mercado interno. De manera similar, el sistema de tarifas de transporte nacional a menudo crea ventajas en el pago del transporte de mercancías por parte de los exportadores sobre los importadores. Además, se pueden utilizar otras formas de restricciones indirectas: el cierre de ciertos puertos y estaciones de ferrocarril para extranjeros, la orden de utilizar una cierta proporción de materias primas nacionales en la producción de productos, la prohibición de la compra de bienes importados por parte del estado. organizaciones en presencia de análogos nacionales, etc. El sistema de incentivos estatales a la exportación incluye un sistema de incentivos financieros otorgados a los exportadores nacionales para incrementar la competitividad de sus productos en los mercados externo e interno. Estas medidas incluyen: - provisión de garantías estatales con respecto a los recursos crediticios atraídos para proporcionar capital de trabajo para organizaciones orientadas a la exportación; - garantía de seguros de créditos a la exportación contra riesgos comerciales a largo plazo; - subsidios directos a los exportadores en forma de primas de exportación, pago de la diferencia en el costo de los servicios de transporte de mercancías por transportistas nacionales y extranjeros; - emisión de créditos a la exportación en condiciones preferenciales, etc. El Estado también asume una parte importante de los costos de capacitación del personal, investigación de la situación del mercado mundial, protección de los intereses de los exportadores nacionales e importadores en el exterior, así como de provisión de las condiciones políticas necesarias para sus actividades en el mercado exterior. 34. Métodos de pronóstico en los mercados internacionales de materias primas El pronóstico de cualquier mercado de productos básicos generalmente se desarrolla sobre la base del análisis de datos y el estudio de indicadores que pueden ayudar a determinar las tendencias en el desarrollo de la producción y el comercio internacional en el futuro. El pronóstico del mercado proporciona una evaluación del probable movimiento de precios, según el cual cambien las tácticas de compra y venta de bienes. Existen muchos métodos de pronóstico diferentes, entre los cuales la extrapolación, las estimaciones de expertos, los modelos económicos y matemáticos y el método de balance son los más utilizados. La extrapolación se basa en el análisis de patrones pasados de desarrollo del fenómeno económico estudiado y su distribución hacia el futuro. Se supone que los principales ratios, proporciones y tasas de crecimiento característicos de este fenómeno, con un alto grado de probabilidad, sin cambios significativos pueden tener lugar en el futuro. Así, el uso de la extrapolación con el propósito de predecir las condiciones del mercado está tomando en cuenta la experiencia del pasado como la acción de leyes objetivas del desarrollo económico. Las evaluaciones de expertos se basan en la experiencia, el conocimiento y la intuición de especialistas altamente calificados. La mayoría de las veces se utilizan en el desarrollo de pronósticos económicos. El modelado económico y matemático permite establecer ciertos patrones cuantitativos que caracterizan el desarrollo del mercado y dar una evaluación cualitativa de la importancia de los indicadores individuales que reflejan el impacto de varios factores que forman la coyuntura. Sobre la base de datos de varios años, se compilan modelos económicos y matemáticos que reflejan relaciones funcionales más o menos complejas entre varios indicadores del mercado de productos básicos. El método del balance se utiliza para pronosticar la situación en algunos mercados de materias primas de origen orgánico. Su esencia es equilibrar la oferta y la demanda. Sobre la base de los datos de años anteriores, se está elaborando un balance estimado de producción y consumo para el próximo año. Tiene en cuenta las existencias remanentes de años anteriores, las estimaciones de cosecha, el consumo interno y las existencias remanentes al final del próximo año. 35. Tipos de documentos utilizados en las actividades de comercio exterior La práctica del comercio exterior ha desarrollado ciertos documentos que permiten al comprador y al vendedor garantizar entregas y pagos. Estos documentos cumplen las siguientes tareas: - el vendedor puede confirmar el cumplimiento de las obligaciones de entrega de acuerdo con los términos del contrato; - la presentación de documentos puede implicar el cumplimiento de las obligaciones de pago del comprador; - con la transferencia de documentos, el derecho a disponer de los bienes puede pasar al comprador; - el uso de documentos le permite conectar las instituciones de crédito a la realización de transacciones de comercio exterior. Los documentos de transporte incluyen: conocimiento de embarque, certificado de carga, carta de porte internacional, carta de porte aéreo, certificado de envío de recepción de la carga, recibo postal. Los documentos de seguro incluyen póliza de seguro y certificado de seguro. Los documentos de mercancías y aduanas incluyen: factura, factura consular, factura de aduana, certificado de origen de las mercancías, certificado sanitario, certificado de inspección, certificado de análisis, certificado de peso, pasaporte de fábrica, etc. Un conocimiento de embarque es un documento emitido por un fletador (empresa de transporte) a un consignador (exportador o su agente de transporte) y que certifica la aceptación de mercancías para su transporte. El fletador se compromete a transportar las mercancías y entregarlas al legítimo propietario del conocimiento de embarque en el puerto de destino al término del transporte marítimo. Además, el conocimiento de embarque confirma que el fletador ha cargado ciertas mercancías (conocimiento de embarque a bordo) o las ha aceptado para el transporte (conocimiento de embarque para carga aceptada para el transporte). Si el conocimiento de embarque a bordo da fe de la carga de mercancías a bordo, entonces el conocimiento de embarque de la carga aceptada para el transporte solo documenta la aceptación de las mercancías para el transporte. El conocimiento de embarque de la carga aceptada para el transporte se puede volver a emitir en un conocimiento de embarque a bordo. Al mismo tiempo, se hace en él la nota del fletador ("Cargado a bordo") con la fecha y firma o iniciales. 36. Conocimientos de embarque directos, marítimos y garantizados Un conocimiento de embarque directo es un documento de embarque que confirma que la persona que emite el documento se compromete a entregar las mercancías aceptadas al propietario autorizado del conocimiento de embarque en el caso de que el transporte desde el lugar de carga hasta el destino se realice utilizando varios vehículos. (transporte multimodal). El conocimiento de embarque marítimo es un documento al portador, es decir, los derechos que de él se derivan los posee quien, en base a una cadena continua de endosos, está autorizado a aceptar las mercancías. El conocimiento de embarque marítimo es el derecho a disponer de las mercancías y otorga a su legítimo propietario una garantía de que las mercancías en cuestión le serán entregadas al final del transporte marítimo. Desde el punto de vista económico, un conocimiento de embarque marítimo permite enajenar bienes que se encuentran en proceso de transporte marítimo. En la práctica, la mayoría de las veces hay un conocimiento de embarque de pedido emitido a un "pedido" con un endoso en blanco. No se recomienda emitir un conocimiento de embarque para un "pedido" específico (por ejemplo, para el destinatario), a menos que se requiera específicamente. El exportador queda así privado del derecho a disponer de la mercancía, ya que en este caso, si el exportador deseara cambiar sus instrucciones sobre la mercancía en el futuro, se requeriría el endoso del destinatario. Un juego completo de conocimientos de embarque consta de originales, cuyo número siempre se indica en el conocimiento de embarque. Por regla general, llevan el sello "Original"; en otros casos, deberán identificarse como originales mediante diseño de impresión. Las copias firmadas a mano y no marcadas como copias se consideran originales. Cada copia del original tiene fuerza independiente, es decir, las mercancías en el puerto de destino pueden ser expedidas previa presentación de cualquier copia del original. Por lo tanto, las copias del original indican que luego de la expedición de los bienes para uno de ellos, los restantes originales no presentados pierden su validez. Se recomienda emitir conocimientos de embarque "limpios", es decir, que no contengan cláusulas o información que caracterice el estado de la mercancía o embalaje como de mala calidad. 37. Certificado de embarque, duplicado de hoja de ruta Un certificado de carga, también llamado conocimiento de embarque fluvial, es un documento de transporte terrestre. Este documento está sujeto básicamente a las mismas reglas que el conocimiento de embarque marítimo. Los documentos de transporte también incluyen cartas de porte del tráfico internacional ferroviario, por carretera y aéreo (duplicado de cartas de porte). Un duplicado de carta de porte es un documento que indica la transferencia real de la mercancía por parte del remitente para su envío al destinatario indicado en la carta de porte. Además, la emisión de un duplicado de carta de porte supone la renuncia irrevocable del remitente al derecho de disponer de las mercancías. Por lo tanto, el duplicado del conocimiento de embarque actúa como un documento de bloqueo, es decir, el remitente puede darse cuenta de la posibilidad de restaurar el derecho a disponer de las mercancías solo mediante la presentación de un duplicado del conocimiento de embarque. El expedidor pierde el derecho a disponer de la mercancía desde el momento en que el destinatario aceptó la carta de porte duplicada (cuando se utiliza una carta de porte ferroviaria, la cuarta copia de la carta de porte en forma de copia mecanografiada se transfiere al expedidor; cuando se utiliza una carta de porte aéreo (la tercera carta de porte original) o le fueron transferidas las mercancías. Para el transporte de carga por vía aérea, las aerolíneas emiten una guía única. Se completa en tres copias originales con un número arbitrario de copias. El primero original se queda con la línea aérea, el segundo sigue a la mercancía y está destinado al consignatario, y el tercero lo firma la línea aérea y tras la aceptación de la mercancía se transfiere al consignador. El tercer original certifica el traslado de dicha carga aérea para su envío al consignatario indicado en la carta de porte aéreo. Al igual que con el uso de una carta de porte duplicada, el cargador tiene derecho a recuperar posteriormente su derecho a disponer de las mercancías en el punto de embarque o destino, es decir, puede disponer de las mercancías si recibe un tercer original, y las mercancías tienen aún no ha sido transferido al consignatario. El destinatario no necesita una copia de la guía aérea para recibir la mercancía. 38. Certificado de expedición y documentos de seguro El certificado de expedición de aceptación o expedición de la mercancía acredita que la empresa de transporte y expedición ha aceptado la mercancía con orden irrevocable de enviarla al destinatario o de transferirla a un tercero. El certificado de aceptación de las mercancías, aceptado por las empresas de transporte internacional, prevé, bajo ciertas condiciones, la posibilidad de revocación o modificación por parte del exportador de sus pedidos. Así, la orden de despacho sólo podrá ser revocada o modificada previa devolución del certificado original y sólo cuando la empresa transitaria que expidió el certificado aún tenga derecho a disponer de dicha carga. Una orden de transferencia de la mercancía a un tercero determinado sólo podrá ser revocada o modificada hasta el momento en que la empresa de transporte de carga que emitió el certificado haya recibido confirmación de la transferencia de la mercancía a disposición de un tercero. Una póliza de seguro es un documento por el cual una compañía de seguros certifica la celebración de un contrato de seguro. La póliza de seguro refleja el monto y la naturaleza de la cobertura del seguro. Al asegurar el transporte, se distinguen las pólizas únicas y generales. Se emite una póliza única para un transporte, mientras que una póliza general es un contrato de seguro a largo plazo que brinda protección de seguro permanente. Si existe una póliza general, su titular puede solicitar documentos para el transporte de carga individual, llamados certificados de seguro. Tanto las pólizas como los certificados se emiten en la mayoría de los casos como documentos al portador y, con menos frecuencia, como documentos de pedido. Por lo general, los documentos de seguro se emiten en dos o tres copias y tienen las características distintivas apropiadas. En caso de daño, el pago se realiza previa presentación de una copia. Por tanto, en las pólizas y certificados de seguros consta que tras el pago de la indemnización del seguro por una de las copias, las demás quedan sin efecto. 39. Mercancías y documentos aduaneros, certificado de origen de las mercancías Los documentos de mercancías incluyen factura de mercancías, factura de aduana, factura consular. Una factura de mercancía, o factura, se emite en el formulario de factura del exportador y contiene, por regla general, la siguiente información: - nombre y dirección del exportador; - nombre y dirección del importador; - número y fecha de la factura; - la cantidad, tipo y marcado, así como el peso y, en algunos casos, la masa de la carga; - el nombre exacto del producto; - precio por pieza y total, así como costos adicionales; - condiciones de pago y entrega; - tipo y ruta de transporte; - nombre del buque, número de vagón, etc. Dado que a menudo se requiere una factura en el país importador para diversos procedimientos administrativos, debe redactarse en estricta conformidad con el procedimiento aceptado en ese país. La recepción oportuna de información sobre estos requisitos de las cámaras de comercio, consulados y otras instituciones competentes evitará que el exportador se retrase en el procesamiento de documentos. La factura debe estar firmada por el vendedor. La factura consular es emitida por el exportador en un formulario aceptado en el país del importador y legalizado por el consulado de su país. El consulado certifica que el valor facturado de las mercancías corresponde a su valor comercial en el país del exportador, lo que es necesario, en particular, para el cálculo correcto del derecho de aduana. Una factura de aduana es generalmente similar a una factura consular. Al mismo tiempo, no se requiere su legalización por el consulado. Sin embargo, a menudo es necesario que un testigo verifique la firma del exportador en la factura. Las facturas de aduana se utilizan principalmente cuando se exporta a países de la UE, así como a los EE. UU. En estos países, se les llama cuenta aduanera especial. El certificado de origen de las mercancías es emitido por el organismo autorizado y certifica el origen de las mercancías. El certificado de origen de las mercancías importadas debe ser emitido por el organismo administrativo u otro organismo autorizado del país exportador. Aún no se ha desarrollado una única forma internacional de prueba del origen de las mercancías. 40. Formas de moneda internacional y relaciones de pago y liquidación Las relaciones monetarias son una forma de relaciones económicas internacionales. Éstos incluyen: - transacciones de divisas entre participantes del mercado de divisas; - arbitraje de divisas, que permite utilizar la diferencia en las cotizaciones de divisas en los mercados de divisas nacionales e internacionales; - implementación de restricciones de divisas y uso de compensación de divisas; - otras operaciones. Las relaciones internacionales de pago y liquidación son la regulación de los pagos por derechos y obligaciones monetarias que se forman como resultado de las relaciones económicas, políticas, científicas, técnicas y culturales entre estados, personas jurídicas (sociedades, empresas) y ciudadanos de varios países. Las liquidaciones se realizan a través de bancos comerciales o especializados que atienden el comercio exterior, por regla general, por la vía no monetaria. Los bancos utilizan sus sucursales en el extranjero o relaciones de corresponsalía con bancos extranjeros. Las liquidaciones bancarias van acompañadas de la apertura de cuentas corresponsales LORO (bancos extranjeros en este banco) y NOSTRO (este banco en bancos extranjeros). Estas relaciones incluyen el procedimiento de liquidación, el tamaño de la comisión, los métodos para reponer los fondos gastados. Las formas de pagos internacionales tienen las siguientes características históricas: - los importadores y exportadores, así como sus bancos, entablan ciertas relaciones relacionadas con los documentos de título y pago; - los pagos internacionales están regulados por actos jurídicos reglamentarios, así como por normas bancarias; - los pagos internacionales se unifican y universalizan sobre la base de los convenios internacionales Bill (1930) y Check (1931). La Cámara de Comercio Internacional y la Comisión de las Naciones Unidas para el Derecho Mercantil Internacional (UNISTRAL) continúan actualmente su trabajo sobre la unificación de los documentos de acuerdos internacionales; - las liquidaciones internacionales tienen carácter documental, ya que se contraponen a documentos financieros y comerciales. 41. Formas de pago documental en comercio exterior: cobranza documental Una característica de los pagos documentarios en el comercio exterior es que el pago de las mercancías por parte del importador y la entrega de las mercancías por parte del exportador están vinculados a la transferencia o recepción de determinados documentos. El exportador recibe el pago acordado por las mercancías solo si certifica, mediante la presentación o entrega de documentación (generalmente documentos de embarque), que ha enviado las mercancías al importador. El importador recibe los documentos (y por tanto el derecho a reclamar el levante de las mercancías) sólo cuando ha pagado el precio convenido (transacción de oportunidad). La naturaleza de los pagos y entregas entre socios está siempre determinada por el contrato de compraventa entre el exportador y el importador. Existen dos tipos de liquidaciones documentarias: el cobro documentario y la carta de crédito documentaria. Los bancos reciben instrucciones de cobrar los documentos cuando el exportador y el importador acuerdan condiciones de pago tales como "documentos contra pago" y "documentos contra aceptación". El importador, previa presentación de los documentos, según el tipo de condiciones de pago, está obligado a pagar inmediatamente (bajo las condiciones de pago "documentos contra pago"), o aceptar la letra de cambio emitida a su nombre por el exportador y liquidarlo en la fecha de vencimiento del pago (según las condiciones de pago "documentos contra aceptación"). Según las condiciones de pago "documentos contra pago", los documentos, por regla general, están sujetos a pago en el momento de la primera presentación, es decir, dentro del plazo aceptado en la práctica internacional para estas condiciones de pago: 24 horas. Al mismo tiempo, a discreción del exportador, el plazo para la recompra de los documentos de envío puede ampliarse arbitrariamente. A diferencia del pago bajo una carta de crédito documentaria, un exportador con una forma de pago de cobro no tiene confianza en que los documentos serán redimidos (aceptados por el importador). Si el cobro no se realiza en el plazo acordado, el banco corresponsal informa inmediatamente al banco del exportador. En este caso, el exportador se ve obligado a encontrar otra forma de vender los bienes entregados a sus expensas. 42. Formas de pago documentarias en comercio exterior: carta de crédito documentaria Una carta de crédito documentaria es una obligación abstracta condicional de una entidad de crédito de efectuar, en un plazo determinado, un pago a cargo del ordenante de una determinada cantidad a un beneficiario específico contra determinados documentos. Una carta de crédito documentario es actualmente la forma de pago más común en la práctica del comercio internacional. Además de una carta de crédito de pago, también puede desempeñar una función de crédito; bajo esquemas de cartas de crédito, es posible recibir fondos para completar operaciones de exportación o préstamos antes de recibir los ingresos de la venta de importaciones. El exportador busca fijar en el contrato de compraventa una carta de crédito como forma de pago en los casos en que no conozca suficientemente al importador y no pueda evaluar su solvencia. La carta de crédito garantiza la recepción del pago, ya que el exportador sólo entrega cuando su pago está garantizado por la obligación de pago de la entidad de crédito. Así, un crédito documentario otorga al vendedor casi las mismas garantías que un anticipo. Las principales ventajas de utilizar cartas de crédito documentarias incluyen: - aplicabilidad como herramienta de seguridad en transacciones con casi todos los países del mundo; - un alto grado de protección contra riesgos para todos los participantes en la transacción; - flexibilidad en las condiciones de pago; - la posibilidad de utilizar como medio de financiación a corto plazo; - ejecución de pago rápida y sin obstáculos; - una alternativa al pago por adelantado; - fiabilidad jurídica internacional. Para facilitar el trabajo con cartas de crédito, se han desarrollado reglas internacionales unificadas para trabajar con cartas de crédito documentarias. Estas normas regulan, en particular, la forma y procedimiento para la emisión de cartas de crédito, el procedimiento para su tramitación y transferencia, las garantías y responsabilidad de los participantes en la operación, el contenido de los términos utilizados, así como los tipos y características de los documentos utilizados en las transacciones de cartas de crédito. 43. Participantes en operaciones de carta de crédito Participantes en operaciones de carta de crédito - importador, banco de carta de crédito, autoridad asesora, autoridad de pago, beneficiario. El importador es el titular de la carta de crédito. Abre una carta de crédito en su banco a favor del exportador. Banco de carta de crédito: el banco del importador, en el que se abre una carta de crédito a favor del exportador. Una carta de crédito bancaria, a nombre de su cliente, da una obligación de pago. Una autoridad asesora es un banco que informa al exportador sobre la apertura de una carta de crédito. Puede ser, por ejemplo, el banco del exportador o cualquier tercer banco. La autoridad de pago es una institución de crédito que acepta documentos del exportador y paga el monto correspondiente al beneficiario. Este suele ser el banco del exportador. El beneficiario es el exportador. El banco que abre la carta de crédito se compromete a pagarla en virtud de la carta de crédito. Entre los participantes de una operación de carta de crédito existen las siguientes relaciones jurídicas: 1. La carta de crédito y el destinatario de la carta de crédito celebran un contrato de venta, teniendo en cuenta las condiciones principales de la transacción. 2. El acreditador y el banco acreditador firman un contrato de instrucción para abrir una carta de crédito. 3. El banco de la carta de crédito y el banco avisador/confirmador celebran un contrato de instrucción para la implementación de operaciones de carta de crédito. 4. El banco de la carta de crédito y el receptor bajo la carta de crédito en el caso de una carta de crédito irrevocable dan una obligación de pago abstracto condicional, lo que significa que cuando el receptor del pago cumple con las obligaciones de la carta de crédito, el banco que abierta la carta de crédito está obligado en todo caso a hacer un pago a su favor. 5. Banco avisador y el banco seleccionado por el banco emisor para asesorar la carta de crédito documentario al beneficiario (exportador). El banco avisador no asume ninguna obligación de pago en virtud de la carta de crédito documentario. La única obligación del banco avisador, si está de acuerdo con la orden del banco emisor, es verificar la autenticidad de la carta de crédito por signos externos y avisarla al beneficiario. 44. Tipos de cartas de crédito Las cartas de crédito pueden diferir de las siguientes maneras: 1. Por periodo de vigencia: - urgente; - perpetuo. 2. De ser posible, revocación por parte del acreditador: - revocable; - irrevocables (en forma de cartas de crédito confirmadas o no confirmadas). 3. Por condiciones de pago: - con pago a la vista; - pagadero dentro de un cierto plazo después de la presentación. 4. Si es posible la cesión a terceros: - transferido; - intransferible. 5. Por renovabilidad: - no renovable; - renovable (la carta de crédito se renueva automáticamente después de su uso). 6. Formas especiales de cartas de crédito (carta de crédito comercial, etc.). La forma más común de carta de crédito en la práctica del comercio internacional es una carta de crédito irrevocable. Una carta de crédito irrevocable establece una obligación firme de la institución de crédito que abrió la carta de crédito. Si el beneficiario es avisado por otro banco (banco avisador) sin su garantía adicional, se trata de una carta de crédito no confirmada. Las cartas de crédito irrevocables siempre deben ser urgentes. Con una carta de crédito confirmada, la institución de la carta de crédito emite un pagaré abstracto contingente adicional al beneficiario. El destinatario de la carta de crédito puede así presentar reclamaciones contra el banco que abrió la carta de crédito y contra el banco que la confirmó. El destinatario suele exigir la confirmación de una carta de crédito por parte de su banco cuando no conoce el banco que abrió la carta de crédito o cuando el estado de la balanza de pagos del país importador es dudoso (en algunos casos, si existe una riesgo asociado con la transferencia de divisas desde el país importador). Las cartas de crédito irrevocables solo se pueden cambiar o cancelar con el consentimiento de todos los participantes. El plazo de la carta de crédito está determinado por la fecha de vencimiento de las obligaciones. Debe fijarse de tal manera que el beneficiario tenga suficiente tiempo después del envío para enviar los documentos. La carta de crédito generalmente se realiza y paga en el banco avisador. El exportador recibe la cantidad que le corresponde inmediatamente después de la transferencia de los documentos. 45. Instrumentos para el funcionamiento del mercado mundial: precio internacional Los principales instrumentos para el funcionamiento del mercado mundial incluyen los siguientes elementos económicos: precio internacional, tasa de interés, tipo de cambio. La parte más importante del mecanismo de mercado es el sistema de fijación de precios. El mecanismo de fijación de precios permite resolver las principales tareas relacionadas con la eficiencia de la producción: - evaluación de la conformidad de la producción de un producto particular con las necesidades internacionales; - estimular cambios en la producción hacia el cumplimiento de los criterios de las necesidades internacionales. Así, la fijación de precios actúa no solo como un regulador de la producción y el intercambio, sino también como un organizador de la producción social a escala global, lo que contribuye al equilibrio del sistema global del comercio mundial. El valor del valor internacional varía inversamente con la productividad de las empresas exportadoras en un país determinado. Esto generalmente da como resultado que esté por encima del valor nacional del producto básico en los países desarrollados y por debajo de su valor nacional en los países menos desarrollados. Vender bienes a precios mundiales permite que los proveedores y países más desarrollados obtengan ganancias, mientras que los países económicamente menos desarrollados se ven obligados a vender bienes a precios inferiores a su precio de producción nacional. Como resultado, a través del intercambio de comercio exterior, parte del valor creado en los países económicamente menos desarrollados se bombea a los países más industrializados. En particular, los países en desarrollo monoculturales a menudo se ven obligados a exportar sus productos en cualquier condición para obtener fondos en divisas para comprar los bienes que necesitan. Cabe señalar que los suministros a los mercados exteriores son realizados por los productores más competitivos de los países exportadores, lo que provoca una disminución de los precios de exportación. El uso por parte de varios países de formas explícitas e implícitas de apoyo y subsidios para la exportación de sus bienes también contribuye a un nivel más bajo de los precios de exportación en comparación con los precios internos de productos similares. 46. Instrumentos para el funcionamiento del mercado mundial: tipo de interés activo y tipo de cambio Las restricciones derivadas de la falta de capital de las entidades comerciales se superan con la ayuda de un préstamo. El curso del proceso de reproducción en el marco de la economía nacional depende en gran medida de la oferta y la demanda en el mercado de capitales de préstamo, la política económica de las asociaciones de crédito. El equilibrio de la oferta y la demanda en el mercado crediticio se logra a través de la tasa de interés de equilibrio. En el marco de la economía nacional, una disminución de los intereses de los préstamos estimula la demanda de crédito y amplía la demanda de bienes de inversión y de consumo. El aumento del costo del crédito, por el contrario, reduce la demanda del mismo y, por lo tanto, la demanda de medios de producción y bienes de consumo. En la economía mundial, el efecto de las tasas de descuento se invierte. Las transacciones económicas internacionales en la mayoría de los casos están asociadas con el cambio de una moneda nacional por otra. Las relaciones de cambio entre monedas forman el tipo de cambio, es decir, el precio de la moneda nacional, expresado en unidades monetarias de otros países. Las fluctuaciones del tipo de cambio tienen un impacto significativo en los cambios en los volúmenes físicos de exportaciones e importaciones, la evolución de las balanzas de pagos en cuenta corriente y el volumen y dirección de la inversión extranjera. La depreciación de la moneda brinda una oportunidad para que los exportadores de un determinado país bajen los precios de sus productos en moneda extranjera, recibiendo igual o mayor cantidad en moneda nacional al cambiarla. Al mismo tiempo, las importaciones son difíciles, ya que los exportadores extranjeros se ven obligados a subir los precios para recibir la misma cantidad en su moneda. Los cambios en los tipos de cambio tienen un impacto significativo en el movimiento del capital empresarial. La apreciación de la moneda fortalece los incentivos a la inversión extranjera, aumenta la inversión en la economía de otros países, lo que se debe principalmente a menores costos por la compra de valores extranjeros. La depreciación del tipo de cambio, por el contrario, hace más atractiva la producción nacional y reduce los incentivos para la inversión extranjera. 47. Precios mundiales El mercado mundial es un sistema complejo que incluye una gran cantidad de diferentes mercados industriales de bienes y servicios. Por esta razón, el nivel de los precios mundiales, su dinámica y el procedimiento de fijación de precios están significativamente influenciados por diversos factores, tanto económicos como políticos. Los precios mundiales son los precios de venta de bienes en el mercado mundial. En el comercio internacional, los precios mundiales suelen actuar como los precios de las transacciones entre los mayores vendedores y compradores de un determinado tipo de producto o como los precios de los principales centros comerciales (bolsas) del mundo. Un rasgo característico del mercado mundial moderno es una amplia gama de precios para los mismos bienes. Esto se debe a la acción de una serie de factores de carácter político y económico, la política de precios de los grandes monopolios, las barreras aduaneras y fiscales, las condiciones especiales de intercambio en las zonas francas económicas y monetarias, etc. Todo ello lleva a que al mismo tiempo, el precio real de los bienes en cierta región puede diferir significativamente de los precios mundiales. Hay varios tipos de precios mundiales: - precios de transacciones comerciales con pagos en moneda libremente convertible; - precios de transacciones comerciales con pagos en moneda no convertible; - precios bajo acuerdos de compensación; - precios de operaciones no comerciales; - Precios intraempresariales (de transferencia). Los precios de transferencia se utilizan en las liquidaciones por el suministro de bienes y servicios dentro de asociaciones, firmas, empresas y corporaciones transnacionales internacionales, incluidas sus sucursales y divisiones ubicadas en diferentes países. Se utilizan en el suministro de productos semiacabados, conjuntos, piezas, componentes, etc., y en la práctica de las empresas, por regla general, son objeto de secretos comerciales. Los precios de importación y exportación difieren según los costos adicionales que se incluyen en ellos a medida que la mercancía pasa del exportador al importador: permanecer en el almacén del país exportador, estar en el puerto, viajar al exterior, almacenar en el extranjero, etc. 48. Precios del contrato Una de las condiciones más importantes para la entrega de cualquier producto es el procedimiento para determinar el precio del contrato y el procedimiento para determinar el precio de los bienes individuales suministrados en virtud del contrato. Hay varias formas de determinar los precios contractuales de los bienes en el proceso de celebración de contratos internacionales: 1. Fijación firme del precio en el contrato, es decir, los precios no cambian durante el período de su ejecución. Este método es especialmente importante durante un período de caída de los precios mundiales. 2. El contrato fija solo el principio de determinar el precio, y luego se fija el precio específico en el proceso de ejecución de la transacción. Este método es importante en presencia de una tendencia al aumento de los precios mundiales. 3. Al celebrar un contrato, el precio se fija firmemente, pero puede cambiar si el precio de mercado excede el precio del contrato en más de un cierto porcentaje. 4. Precio móvil, que depende del cambio en los costos individuales. 5. Forma mixta, en la que parte del precio es fijo y la otra es móvil. Durante los períodos de alta inflación, los costos de las materias primas y los costos salariales aumentan rápidamente, muchas empresas se ven obligadas a alejarse de los precios fijos y cambiar a precios móviles. La política de incluir una cláusula de precio móvil en los contratos de venta es para proteger al vendedor de pérdidas (una fuerte disminución de las ganancias) debido a la inflación. Esto es especialmente importante si se esperan entregas bajo contrato durante un largo período de tiempo. La eficacia de un contrato internacional depende en gran medida de la moneda del precio y de la moneda de pago. La moneda de precio es la moneda en la que se fijan los precios de los bienes. En algunos casos, el precio del contrato podrá determinarse en varias monedas. La moneda de pago es la moneda en la que se reembolsará la obligación del importador y, en condiciones de inestabilidad de los tipos de cambio, los precios se fijan en la moneda más estable y el pago se fija en la moneda del país importador. Además, si la moneda del precio y la moneda del pago no coinciden, el contrato estipula el tipo de conversión y sus condiciones. 49. Condiciones de pago Las condiciones de pago son un elemento importante de las transacciones económicas exteriores. Existen los siguientes tipos de pagos: pagos en efectivo, liquidaciones con préstamo, préstamo con opción de pago en efectivo. El concepto de pagos en efectivo en pagos internacionales implica el pago de bienes de exportación después de su transferencia (envío) al comprador o el pago contra documentos que confirmen el envío de bienes de acuerdo con los términos del contrato. Sin embargo, en las condiciones modernas, en la mayoría de los casos, la mercancía llega al país del importador antes de que se presenten los documentos sujetos a pago, y el comprador puede recibir la mercancía antes del pago, por regla general, bajo garantía bancaria. Así, el pago se realiza efectivamente a la llegada de las mercancías al puerto de destino, con excepción de los pagos contra aviso de embarque de las mercancías. Dependiendo del tipo de mercancía, a veces se utilizan condiciones de pago mixtas: parcialmente, pago contra entrega de documentos comerciales y, finalmente, después de la aceptación de la mercancía. En las transacciones de comercio exterior contra un préstamo comercial, el importador emite pagarés para reembolsar el préstamo recibido en forma de pagaré o da su consentimiento por escrito para el pago (aceptación) de letras de cambio: giros emitidos por el exportador. Los pagos por bienes en forma de préstamo comercial se pueden combinar con pagos en efectivo, cuando un cierto porcentaje del costo se paga contra la presentación de documentos comerciales, y el resto, después de un período de tiempo establecido en el contrato. Además de un préstamo comercial, en determinadas etapas de la ejecución de un contrato de comercio exterior, las partes también pueden verse obligadas a prestarse entre sí, por ejemplo, al pagar en forma de anticipo, el importador acredita al exportador, y al realizar pagos en una cuenta abierta, el proveedor acredita al comprador. Una forma alternativa de condiciones de pago es un préstamo con opción de pago en efectivo. Si el importador hace uso del derecho de diferir el pago de los bienes adquiridos, pierde el descuento previsto para el pago al contado. Las liquidaciones se realizan a través de diversos medios de pago utilizados en la circulación internacional: letras de cambio, órdenes de pago, transferencias bancarias, cheques, etc. 50. Términos de entrega bajo contratos internacionales: FOB y FCA Existen varios tipos principales de términos para la entrega de bienes bajo contratos internacionales, que se determinan de acuerdo con las reglas internacionales para la interpretación de los términos comerciales (Incoterms). Condiciones de entrega FOB (franco a bordo). El término "franco a bordo" significa que el vendedor ha entregado cuando la mercancía ha pasado la borda del barco en el puerto de embarque designado. Esto significa que, a partir de ahora, todos los costes y riesgos de pérdida o daño de la mercancía correrán a cargo del comprador. Bajo el término FOB, el vendedor es responsable de despachar la mercancía para la exportación. Este término sólo puede utilizarse cuando las mercancías se transportan por mar o por vías navegables interiores. Si las partes no tienen la intención de entregar los bienes a través de la borda del barco, se debe usar el término FCA. Términos de entrega FCA (free carrier - "free carrier"). El término "franco transportista" significa que el vendedor entrega las mercancías despachadas al transportista designado por el comprador en el lugar convenido. Cabe señalar que la elección del lugar de entrega afectará a la obligación de cargar y descargar las mercancías en dicho lugar. Si la entrega se realiza en las instalaciones del vendedor, el vendedor es responsable del envío. Si la entrega se realiza en otro lugar especificado en las condiciones FCA, el vendedor no se hace responsable del envío de la mercancía. Este término se puede utilizar para el transporte por cualquier modo de transporte, incluido el transporte multimodal. La palabra "transportista" significa cualquier persona que, sobre la base de un contrato de transporte, se compromete a realizar o procurar el transporte de mercancías por ferrocarril, carretera, transporte aéreo, marítimo o fluvial, o una combinación de estos modos de transporte. . Si el comprador confía en otra persona que no sea porteador para recibir las mercancías, se considera que el vendedor ha cumplido con sus obligaciones de entregar las mercancías desde el momento de su transferencia a esta persona. 51. Términos de entrega bajo contratos internacionales: EXW, DDU, DDP Condiciones de entrega EXW (franco fábrica - "franco fábrica"). El término "franco fábrica" o términos de entrega EXW significa que se considera que el vendedor ha cumplido con su obligación de entrega cuando pone los bienes a disposición del comprador en sus instalaciones o en otro lugar convenido (por ejemplo, planta, fábrica , almacén, etc.). P.). El vendedor no es responsable de la carga de la mercancía en el vehículo, así como del despacho de aduana de la mercancía para la exportación. Por lo tanto, el término impone obligaciones mínimas al vendedor y el comprador debe asumir todos los costos y riesgos relacionados con el transporte de las mercancías desde las instalaciones del vendedor hasta el destino. Condiciones de entrega DDU (delivered duty unpaid - "entrega sin pago de derechos"). El término "entrega libre de impuestos" significa que el vendedor entrega la mercancía, sin despachar y descargada del medio de transporte de llegada, a disposición del comprador en el lugar de destino convenido. El vendedor debe hacerse cargo de todos los costos y riesgos asociados con el transporte de la mercancía a este lugar, con la excepción de las tarifas cobradas por la importación en el país de destino (la palabra "tasas" significa la responsabilidad y los riesgos de realizar el despacho de aduana, así como como para el pago de trámites aduaneros, derechos de aduana, impuestos y otros cargos). Tales tarifas deben ser responsabilidad del comprador, así como otros costos y riesgos incurridos debido al hecho de que no pudo pasar la aduana para la importación a tiempo. Condiciones de entrega DDP (entrega con derechos pagados - "entrega con derechos pagados"). La expresión "entrega con derechos pagados" significa que el vendedor pondrá la mercancía, despachada en aduana y no descargada del medio de transporte de llegada, a disposición del comprador en el lugar de destino convenido. El vendedor debe hacerse cargo de todos los costes y riesgos asociados al transporte de la mercancía, incluidos, en su caso, los eventuales gastos de importación en el país de destino. Mientras que el término EXW representa la mínima obligación para el vendedor, DDP representa la obligación máxima. 52. Términos de entrega bajo contratos internacionales: CIF y CIP Condiciones de entrega CIF (costo, seguro y flete - "costo, seguro y flete"). El término "costo, seguro y flete" significa que el vendedor ha entregado cuando la mercancía ha pasado la borda del barco en el puerto de embarque. El vendedor debe pagar los costos y el flete necesarios para llevar la mercancía al puerto de destino designado, pero el riesgo de pérdida o daño de la mercancía, así como cualquier costo adicional incurrido después de que la mercancía haya sido enviada, se transfiere del vendedor. al comprador Bajo los términos del término CIF, el vendedor también está obligado a contratar un seguro marítimo a favor del comprador contra el riesgo de pérdida y daño de las mercancías durante el transporte. El comprador debe tener en cuenta que bajo los términos del término CIF, el vendedor está obligado a proporcionar un seguro con solo una cobertura mínima. Según los términos del CIF, el vendedor también es responsable de despachar las mercancías para la exportación. Este término sólo puede utilizarse cuando las mercancías se transportan por mar o por vías navegables interiores. Condiciones de entrega CIP (transporte y seguro pagado hasta - "flete / transporte y seguro pagado hasta"). Este término significa que el vendedor entregará la mercancía al transportista designado por él. Además, el vendedor debe pagar todos los costos asociados con el transporte de la mercancía hasta el destino convenido. El CIP también obliga al vendedor a contratar un seguro contra los riesgos de pérdida y daño de la mercancía durante el transporte a favor del comprador. El comprador debe tener en cuenta que, según los términos del término CIP, el vendedor está obligado a proporcionar un seguro con una cobertura mínima. La palabra "transportista" significa cualquier persona que, sobre la base de un contrato de transporte, se compromete a proveer para sí mismo u organizar el transporte de mercancías por ferrocarril, carretera, transporte aéreo, marítimo y fluvial o una combinación de estos modos de transporte . En el caso de transporte al destino por varios transportistas, la transmisión del riesgo se producirá cuando la mercancía sea entregada al primer transportista. Según los términos del término CIP, el vendedor es responsable de despachar las mercancías para la exportación. 53. Precios mundiales de las materias primas De acuerdo con la clasificación de la oficina de estadística de la ONU, el grupo de commodities incluye recursos energéticos (petróleo, carbón, etc.), minerales, productos agrícolas, fertilizantes y metales no ferrosos. La característica más importante de la formación de los precios mundiales de las materias primas es que no dependen de la magnitud de los costos internos, sino de la acción de otros factores. Los principales son: - la relación entre la oferta y la demanda en el mercado de productos básicos; - una combinación de precios de los principales productores exportadores y cotizaciones de cambio como precios mundiales para la mayoría de los productos básicos; - la multiplicidad de precios de los principales productores exportadores (ya veces cotizaciones bursátiles), que desempeñan el papel de moneda mundial, bajo la influencia del uso de diversas monedas para expresar los precios, el desequilibrio de la oferta y la demanda de mercancías, etc.; - el papel especial del Estado o sus grupos, principales exportadores y (o) importadores de bienes relevantes en la formación de los precios mundiales. Los grupos de estados (grandes productores y exportadores) operan en forma de asociaciones interestatales de productores que influyen en la formación y dinámica de los precios mundiales. Por ejemplo, la Asociación de Países Exportadores de Petróleo OPEP, que surgió allá por los años 70. siglo XX, sigue desempeñando un papel importante en la formación de los precios mundiales del petróleo. En la mayoría de los países económicamente desarrollados, el estado de una forma u otra influye en los mercados, y el gobierno a menudo regula incluso los mercados de libre competencia, y no solo mediante la imposición de impuestos, otorgando subsidios, sino también de otras formas. Normalmente, la política de los monopolios nacionales cuenta con el apoyo del Estado, que ayuda a mantener un alto nivel de precios en el mercado interno (garantizando a los productores el nivel de precios de venta y subsidiando los costos de producción), y en el mercado externo, un nivel más bajo. de los precios de los bienes de exportación para aumentar la competitividad de los monopolios. 54. Dumping de precios El dumping es la venta de bienes en mercados extranjeros a precios significativamente más bajos que los nacionales. El dumping de productos básicos surgió incluso antes de la Primera Guerra Mundial. En ese momento, las empresas utilizaron sus propios ahorros para conquistar mercados extranjeros. Los precios de dumping pueden ser no solo más bajos que los precios de producción, sino también más bajos que el costo principal, y la diferencia, es decir, la pérdida por dumping, se cubre con el exceso de ganancias de los monopolios recibidos de la venta de bienes en el mercado interno. Al mismo tiempo, a medida que los monopolios se fusionan con el estado, la diferencia entre los precios internos y los de exportación se elimina cada vez más, principalmente a expensas del presupuesto estatal. En condiciones de inflación, cuando la depreciación externa de la moneda se adelanta a la interna, surgen condiciones para el dumping cambiario, cuya esencia es que el exportador compra bienes en el mercado interno a precios elevados (debido a la inflación) y los vende. en el mercado exterior a precios por debajo del promedio mundial, pero por una moneda más estable. La diferencia de tipo de cambio resultante del cambio de una moneda recibida más estable por una moneda nacional depreciada permite reducir los precios de exportación y los excedentes de ganancias de los exportadores están asegurados por la exportación masiva de bienes. El uso prolongado del dumping agrava las contradicciones entre países. En los países que exportan bienes a precios de dumping, las ganancias de los exportadores aumentan, pero los precios aumentan y el nivel de vida de la población disminuye. En los países que son objeto de dumping, la industria local no puede competir con los productos baratos importados, la producción se reduce y el desempleo crece. Por ello, en 1967 se adoptó el Código Internacional Antidumping, que prevé la aplicación de sanciones especiales cuando se recurra al dumping. A pesar de ello, en las relaciones entre países (especialmente los de mayor desarrollo económico) surgen periódicamente diversos escándalos antidumping que afectan al suministro de determinados bienes de un país a otro. 55. Estrategia de marketing en precios Al planificar los precios de los productos suministrados a países extranjeros, una empresa debe, en primer lugar, decidir sobre las siguientes cuestiones clave: - si los precios de los productos suministrados tendrán un solo nivel; - a qué nivel y en qué moneda deberían establecerse en cada país; - qué plazos de entrega ofrecer a los compradores potenciales. La estandarización de precios es una tarea difícil, especialmente para una empresa que no opera dentro de un mercado común específico como la Unión Europea, ya que incurre en costos adicionales asociados con la comercialización internacional. Al establecer un determinado nivel de precios, las empresas tienen en cuenta las condiciones económicas locales, en particular, el tamaño del PNB per cápita. En la práctica, por esta razón, muchas empresas mantienen los precios bajos en los países en desarrollo vendiéndoles versiones simplificadas de los productos o utilizando mano de obra local más barata. Al mismo tiempo, los precios en los países económicamente desarrollados reflejan la calidad de los productos y los costos adicionales del marketing internacional. Los precios más bajos en el extranjero se fijan para aumentar su participación en el mercado o como arma en la competencia. Si una empresa vende bienes en el extranjero a un precio inferior a los precios internos del exportador o por debajo de los costos de producción, se produce dumping y se pueden imponer derechos de protección a dichos bienes. La próxima decisión importante de la empresa debe ser la moneda en la que se fijan los precios al exportar bienes. Es preferible definir los precios en moneda local porque son más fáciles de controlar y el riesgo de devaluación de la moneda extranjera pasa al comprador. Sin embargo, tal estrategia no siempre es factible porque el gobierno extranjero puede insistir en que la transacción se realice en su propia moneda. Además de estos temas clave, la empresa también debe determinar las condiciones de venta, como tipos de descuentos para intermediarios, formas de pago, etc. 56. Relaciones monetarias internacionales Relaciones monetarias internacionales - un conjunto de relaciones sociales que se desarrollan durante el funcionamiento de la moneda en la economía mundial y sirven para el intercambio mutuo de los resultados de las actividades de las economías nacionales. El desarrollo de las relaciones monetarias internacionales se debe al crecimiento de las fuerzas productivas, la creación de un mercado mundial, la profundización de la división internacional del trabajo, la formación de un sistema económico mundial, la internacionalización y globalización de las relaciones económicas. Las relaciones monetarias internacionales median en las relaciones económicas internacionales, que se relacionan tanto con la esfera de la producción material, es decir, con las relaciones de producción primaria, como con la esfera de la distribución, el intercambio y el consumo. Existe una relación directa e inversa entre las relaciones monetarias y la reproducción. Su base objetiva es el proceso de reproducción social, que da lugar al intercambio internacional de bienes, capitales y servicios. El estado de las relaciones monetarias depende del desarrollo de la economía mundial, la situación política, el equilibrio de poder entre los países en el escenario mundial. Dado que todo el conjunto de relaciones económicas y políticas entre países está entrelazado en las relaciones económicas exteriores, incluidas las relaciones monetarias, las relaciones monetarias ocupan un lugar especial en la economía nacional y mundial. La inclusión del mercado mundial en el proceso de circulación del capital significa la transformación de parte del capital dinerario de moneda nacional en moneda extranjera, y viceversa. Esto sucede en la liquidación internacional, la moneda, el crédito y las transacciones financieras. Aunque las relaciones monetarias son secundarias al proceso de reproducción, son relativamente independientes y tienen el efecto contrario en él. En las condiciones de internacionalización de la vida económica, la inestabilidad de las relaciones monetarias internacionales, las crisis monetarias tienen un impacto negativo en el proceso de reproducción a escala nacional y mundial. 57. Sistema monetario mundial y nacional Las relaciones monetarias internacionales en el proceso de desarrollo histórico han adquirido ciertas formas de organización basadas en la internacionalización de los vínculos económicos. El sistema monetario es una forma de organización y regulación de las relaciones monetarias, consagrada en la legislación nacional o acuerdos interestatales. Existen sistemas monetarios nacionales, mundiales, internacionales (regionales). Históricamente, en un principio surgieron sistemas monetarios nacionales, fijados por la legislación nacional, teniendo en cuenta las normas del derecho internacional. El sistema monetario nacional es una parte integral del sistema monetario del país, aunque es relativamente independiente y va más allá de las fronteras nacionales. El sistema monetario nacional está indisolublemente ligado al sistema monetario mundial, una forma de organización de las relaciones monetarias internacionales, consagrada en acuerdos interestatales. El sistema monetario mundial tomó forma a mediados del siglo XIX. La naturaleza del funcionamiento y la estabilidad del sistema monetario mundial dependen del grado en que sus principios se correspondan con la estructura de la economía mundial, la alineación de fuerzas y los intereses de los países líderes. Cuando estas condiciones cambian, ocurren crisis periódicas del sistema monetario mundial, que terminan con su colapso y la creación de un nuevo sistema monetario. Aunque el sistema monetario mundial persigue objetivos económicos globales y tiene un mecanismo especial de funcionamiento y regulación, está estrechamente conectado con los sistemas monetarios nacionales. Esta conexión se realiza a través de los bancos nacionales al servicio de la actividad económica exterior, y se manifiesta en la regulación monetaria interestatal y la coordinación de la política monetaria de los países líderes. La interconexión de los sistemas monetarios nacionales y mundiales no significa su identidad, ya que sus tareas, condiciones de funcionamiento y regulación, y el impacto en la economía de los países individuales y la economía mundial son diferentes. 58. Moneda nacional, mundial y de reserva La base del sistema monetario nacional es la moneda nacional, la unidad monetaria legal de un estado determinado. En los pagos internacionales se suele utilizar moneda extranjera: la unidad monetaria de otros países. La moneda extranjera es un objeto de compra y venta en el mercado de divisas, se utiliza en pagos internacionales, se almacena en cuentas bancarias, pero no es moneda de curso legal en el territorio de un estado determinado. Sin embargo, durante períodos de alta inflación y situación de crisis en el país, la moneda nacional puede ser reemplazada por una moneda extranjera más estable. El sistema monetario mundial se basa en el funcionamiento del dinero mundial. El dinero mundial es dinero que sirve a las relaciones internacionales. La evolución de las formas funcionales del dinero mundial sigue el camino del desarrollo del dinero nacional: del oro al dinero de crédito. Actualmente, el sistema monetario mundial se basa en una o más monedas nacionales de países líderes o en una unidad monetaria internacional (DEG). Una categoría especial de moneda nacional convertible es la moneda de reserva, que cumple las funciones de medio de pago y reserva internacional, sirve como base para determinar la paridad monetaria y los tipos de cambio para otros países y se utiliza ampliamente para realizar intervenciones cambiarias en para regular los tipos de cambio de los países que participan en el sistema monetario mundial. Los requisitos objetivos para adquirir el estatus de moneda de reserva son: - posiciones dominantes del país en la producción mundial, exportación de bienes y capital, en oro y reservas de divisas; - una red desarrollada de instituciones bancarias y de crédito, incluidas las del exterior; - un mercado de capital de préstamo organizado y con capacidad, la liberalización de las transacciones de divisas, la libre circulación de la moneda, que asegura la demanda de la misma de otros países. El estatus de moneda de reserva otorga ventajas al país emisor (por ejemplo, la capacidad de cubrir el déficit de la balanza de pagos con la moneda nacional), e impone ciertas obligaciones en forma de la necesidad de mantener la relativa estabilidad de esta moneda. . 59. Convertibilidad de monedas y elementos del sistema monetario Existen los siguientes tipos de monedas según el grado de convertibilidad: - Monedas libremente convertibles que pueden cambiarse por cualquier moneda extranjera sin restricciones. De hecho, se consideran de libre convertibilidad las monedas de los países en los que no existen restricciones cambiarias a las operaciones corrientes de la balanza de pagos. Básicamente, estos son países industrializados y países en desarrollo individuales donde se han desarrollado centros financieros mundiales o que se han comprometido con el FMI a no introducir restricciones monetarias; - monedas parcialmente convertibles de países en los que se mantienen las restricciones monetarias; - monedas no convertibles de países donde residentes y no residentes tienen numerosas restricciones relacionadas con la circulación de divisas. Un elemento del sistema monetario es la paridad monetaria: la relación entre dos monedas, establecida por ley. Bajo el monometalismo (oro o plata), la base del tipo de cambio era la paridad monetaria, la proporción de unidades monetarias de diferentes países según el contenido de metales preciosos. Bajo el monometalismo del oro, el tipo de cambio se basaba en la paridad del oro, es decir, la relación de las monedas según su contenido oficial de oro. El régimen cambiario es también un elemento del sistema monetario. Hay tipos de cambio fijos, que fluctúan dentro de límites estrechos, y tipos flotantes, que varían según la demanda del mercado y la oferta de moneda. El tipo de cambio con el dinero de crédito fiduciario se separó gradualmente de la paridad del oro, ya que el oro se vio obligado a salir de circulación y convertirse en un tesoro. Esto se debió a la evolución de la producción de productos básicos, los sistemas monetarios y monetarios. Hasta mediados de los 70. En el siglo XX, el tipo de cambio se basaba en el contenido de oro de las monedas (la escala oficial de precios) y las paridades del oro, que fueron fijadas por el FMI después de la Segunda Guerra Mundial. Después del cese del cambio del dólar por oro al precio oficial en 1971, el contenido de oro y las paridades de oro de las monedas se convirtieron en un concepto nominal. Con la abolición de las paridades oficiales del oro, el concepto de paridad monetaria también perdió su significado. En las condiciones modernas, el tipo de cambio se basa en la paridad de cambio entre las monedas de diferentes países. 60. El concepto de tipo de cambio Un elemento importante del sistema monetario es el tipo de cambio, ya que el desarrollo de las relaciones económicas internacionales requiere medir la relación de costos de las monedas de diferentes países. El tipo de cambio se requiere para las siguientes operaciones: - intercambio mutuo de divisas en el comercio de bienes, servicios, en el movimiento de capital y préstamos. El exportador cambia el producto de la moneda extranjera por la nacional, ya que las monedas de otros países no pueden circular como medio legal de compra y pago en el territorio de este estado. El importador cambia moneda nacional por moneda extranjera para pagar los bienes comprados en el extranjero. El deudor adquiere divisas por moneda nacional para saldar deudas y pagar intereses de préstamos externos; - comparación de precios de los mercados mundiales y nacionales, así como indicadores de costos de diferentes países, expresados en moneda nacional o extranjera; - Revalorización periódica de las cuentas en moneda extranjera de empresas y bancos. El tipo de cambio es el "precio" de la unidad monetaria de un país, expresado en unidades monetarias extranjeras o unidades monetarias internacionales. Externamente, el tipo de cambio se presenta a los participantes del intercambio como un coeficiente de conversión de una moneda a otra, determinado por la relación entre la oferta y la demanda en el mercado de divisas. Sin embargo, la base de costo del tipo de cambio es el poder adquisitivo de las monedas, que expresa los niveles nacionales promedio de precios de bienes, servicios e inversiones. Esta categoría económica (de valor) es inherente a la producción de mercancías y expresa las relaciones de producción entre los productores de mercancías y el mercado mundial. Dado que el valor es una expresión integral de las condiciones económicas de la producción de mercancías, la comparabilidad de las unidades monetarias nacionales de diferentes países se basa en la relación de valor que se desarrolla en el proceso de producción e intercambio. Los productores y compradores de bienes y servicios utilizan el tipo de cambio para comparar los precios nacionales con los precios en otros países. Como resultado de la comparación, se revela el grado de rentabilidad del desarrollo de cualquier producción en un determinado país o inversiones en el exterior. 61. Factores que afectan el tipo de cambio Como cualquier precio, el tipo de cambio se desvía de la base de costos (el poder adquisitivo de las monedas) bajo la influencia de la oferta y la demanda de la moneda. La relación entre dicha oferta y demanda depende de varios factores. La naturaleza multifactorial del tipo de cambio refleja su relación con otras categorías económicas: valor, precio, dinero, intereses, balanza de pagos, etc. La formación del tipo de cambio es un proceso complejo debido a la interrelación de las economías y políticas nacionales y mundiales. . Por lo tanto, al pronosticar el tipo de cambio, se tienen en cuenta varios factores que forman el tipo de cambio y su impacto ambiguo en el tipo de cambio dependiendo de la situación económica y política específica. Entre los principales factores que afectan el tipo de cambio se encuentran: - La medida en que se utiliza una determinada moneda en las transacciones internacionales. Cuanto mayor sea la participación de una moneda en los pagos internacionales, mayor será su demanda y mayor será su tipo de cambio frente a otras monedas, en igualdad de condiciones. - Aceleración o retraso en los pagos internacionales - también afectan la tasa de cambio. En previsión de una depreciación de la moneda nacional, los importadores buscan agilizar los pagos a las contrapartes en moneda extranjera para no incurrir en pérdidas cuando suba el tipo de cambio. Cuando la moneda nacional se fortalece, por el contrario, prevalece su deseo de retrasar los pagos en moneda extranjera. - La política monetaria. La relación entre la regulación gubernamental y de mercado del tipo de cambio afecta su dinámica. La formación del tipo de cambio en los mercados de divisas a través del mecanismo de oferta y demanda de moneda suele ir acompañada de fuertes fluctuaciones en los tipos de cambio. El tipo de cambio real se forma en el mercado: un indicador del estado de la economía, la circulación monetaria, las finanzas, el crédito y el grado de confianza en una moneda en particular. La regulación estatal del tipo de cambio tiene como objetivo aumentarlo o disminuirlo, en función de los objetivos de la política monetaria y económica. Para ello, se está siguiendo una determinada política monetaria. 62. Factores que afectan el tipo de cambio: tasa de inflación La relación de las monedas en términos de su poder adquisitivo (paridad del poder adquisitivo) refleja el funcionamiento de la ley del valor, por lo que la tasa de inflación afecta al tipo de cambio. Cuanto mayor sea la tasa de inflación en un país, menor será la tasa de su moneda, a menos que otros factores lo contrarresten. La depreciación inflacionaria del dinero en un país provoca una disminución del poder adquisitivo y una tendencia a la baja de su tipo de cambio frente a las monedas de los países donde la tasa de inflación es menor. Esta tendencia suele observarse a medio y largo plazo. La dependencia del tipo de cambio de la tasa de inflación es especialmente alta en países con un gran volumen de intercambio internacional de bienes, servicios y capital. Esto se explica porque la relación más estrecha entre la dinámica del tipo de cambio y la tasa de inflación relativa se manifiesta cuando el tipo de cambio se calcula sobre la base de los precios de exportación. El índice de precios al por mayor es aceptable para tal cálculo solo para los países desarrollados, donde la estructura del comercio interno al por mayor y las exportaciones coinciden en gran medida. En otros países, este índice no incluye muchos bienes exportados. Ese cálculo basado en los precios minoristas puede dar una imagen distorsionada, ya que incluye una serie de servicios que no se comercializan a nivel mundial. En última instancia, en el mercado mundial se produce un alineamiento espontáneo de las tasas de las unidades monetarias nacionales de acuerdo con el poder adquisitivo real. El tipo de cambio real se define como el tipo de cambio nominal (por ejemplo, el rublo frente al dólar) multiplicado por la relación de los niveles de precios en Rusia y Estados Unidos, respectivamente. Esto se debe al hecho de que los acuerdos internacionales se realizan comprando y vendiendo las divisas necesarias por parte de los participantes en las relaciones económicas exteriores. Si el tipo de cambio de una moneda tiende a caer, las empresas y los bancos la venden por adelantado a monedas más estables, lo que empeora la posición de una moneda debilitada. Los mercados de divisas responden rápidamente a los cambios en la economía y la política, a las fluctuaciones en los tipos de cambio. Así, amplían las posibilidades de especulación monetaria y el movimiento espontáneo de dinero "caliente". 63. Factores que afectan el tipo de cambio: balanza de pagos, tasas de interés, grado de confianza en la moneda El estado de la balanza de pagos tiene un impacto directo en la dinámica del tipo de cambio. Una balanza de pagos activa contribuye a la apreciación de la moneda nacional, a medida que aumenta la demanda de la misma por parte de los deudores extranjeros. Una balanza de pagos pasiva genera una tendencia a la baja en el tipo de cambio de la moneda nacional, ya que los deudores la venden por moneda extranjera para pagar sus obligaciones externas. La inestabilidad de la balanza de pagos conduce a un cambio abrupto en la demanda de las respectivas monedas y su oferta. En las condiciones modernas, ha aumentado la influencia del movimiento internacional de capitales sobre la balanza de pagos y, en consecuencia, sobre el tipo de cambio. El impacto de la diferencia de tasas de interés en diferentes países sobre el tipo de cambio se explica por dos circunstancias principales. Primero, un cambio en las tasas de interés en un país afecta, en igualdad de condiciones, el movimiento internacional de capital, principalmente capital de corto plazo. Un aumento en la tasa de interés estimula la entrada de capital extranjero, y su disminución alienta la salida de capital, incluido el capital nacional, al exterior. El movimiento de capitales, especialmente el dinero caliente especulativo, aumenta la inestabilidad de la balanza de pagos. En segundo lugar, las tasas de interés afectan las operaciones de los mercados cambiario y de capitales. Al realizar operaciones, los bancos toman en cuenta la diferencia en las tasas de interés en los mercados de capitales nacionales y mundiales para obtener ganancias. Prefieren obtener préstamos más baratos en el mercado de capital extranjero, donde las tasas de interés son más bajas, y colocar moneda extranjera en el mercado crediticio nacional, si las tasas de interés son más altas allí. El grado de confianza en la moneda en los mercados nacionales y mundiales está determinado por el estado de la economía y la situación política del país, que inciden en el tipo de cambio. El tipo de cambio puede verse afectado no solo por los datos sobre la tasa de crecimiento económico, la inflación, el nivel de poder adquisitivo de la moneda, la relación entre la oferta y la demanda de moneda, sino también por las perspectivas de su dinámica. 64. El impacto de las variaciones del tipo de cambio en las relaciones económicas internacionales Actuando como instrumento de comunicación entre los indicadores de costos de los mercados nacionales y mundiales, el tipo de cambio juega un papel activo en las relaciones económicas internacionales. Cuando una mercancía se vende en el mercado mundial, el producto del trabajo nacional recibe reconocimiento universal sobre la base de una medida internacional de valor. Sobre la base de la relación del tipo de cambio de las monedas, teniendo en cuenta la participación de este país en el comercio mundial, se calcula el tipo de cambio efectivo. Las fuertes fluctuaciones en el tipo de cambio aumentan la inestabilidad de la economía internacional, incluidas las relaciones monetarias y financieras, y provocan consecuencias socioeconómicas negativas en países individuales. Cuando la moneda nacional se deprecia, si otros factores no la contrarrestan, los exportadores reciben una prima de exportación cuando intercambian los ingresos de una moneda extranjera más cara por una moneda nacional más barata y tienen la oportunidad de vender bienes a precios inferiores al promedio mundial. Como resultado, los exportadores aumentan sus ganancias exportando bienes a granel. Pero al mismo tiempo, la depreciación de la moneda nacional aumenta el costo de las importaciones, lo que estimula una suba de precios en el país, una reducción en la importación de bienes y consumo, o el desarrollo de la producción nacional de bienes en lugar de los importados. . La depreciación del tipo de cambio reduce la deuda real en moneda nacional, aumenta la severidad de las deudas externas denominadas en moneda extranjera. La exportación de ganancias, intereses, dividendos recibidos por inversores extranjeros en la moneda de los países anfitriones se vuelve no rentable. Estas ganancias se reinvierten o se utilizan para comprar bienes a precios internos y luego exportarlos. A medida que sube el tipo de cambio, los precios internos se vuelven menos competitivos, la eficiencia exportadora cae, lo que puede conducir a una reducción de las industrias de exportación y de la producción nacional en su conjunto. Las importaciones, por el contrario, se están expandiendo. Se estimula la afluencia de capital extranjero y nacional al país y aumenta la exportación de utilidades de la inversión extranjera. El monto real de la deuda externa denominada en moneda extranjera depreciada está disminuyendo. 65. Dumping de divisas La brecha entre la depreciación externa e interna de una moneda, es decir, la dinámica de su tipo de cambio y su poder adquisitivo, es importante para las relaciones económicas internacionales. Si la depreciación inflacionaria interna del dinero supera la depreciación de la moneda, entonces, en igualdad de condiciones, se fomenta la importación de bienes con el fin de venderlos en el mercado nacional a precios elevados. Si la depreciación externa de una moneda supera la interna causada por la inflación, entonces surgen las condiciones para el dumping monetario: exportaciones masivas de bienes a precios inferiores al promedio mundial, asociadas con el desfase entre la caída del poder adquisitivo del dinero y la caída del su tipo de cambio, con el fin de desplazar a sus competidores en los mercados extranjeros. Para el dumping de divisas, los siguientes procesos son característicos: - un exportador que compra bienes en el mercado interno a precios que han aumentado bajo la influencia de la inflación, los vende en el mercado extranjero por una moneda más estable a precios inferiores al promedio mundial; - la fuente de la disminución de los precios de exportación es la diferencia de tipo de cambio resultante del intercambio de los ingresos de una moneda extranjera más estable por una moneda nacional depreciada; - la exportación de mercancías a gran escala proporciona superbeneficios a los exportadores. El precio de dumping puede ser inferior al precio o costo de producción. Sin embargo, los precios demasiado bajos son desfavorables para los exportadores, ya que puede surgir competencia con los bienes nacionales como resultado de su reexportación por parte de contrapartes extranjeras. El dumping de divisas, al ser un tipo de dumping de productos básicos, se diferencia de él, aunque comparten una característica común: la exportación de bienes a precios bajos. Pero si en el caso del dumping de productos básicos la diferencia entre los precios internos y de exportación se paga principalmente a expensas del presupuesto estatal, en el caso del dumping de divisas esto se debe a la prima de exportación (diferencia de tipo de cambio). El dumping de materias primas surgió antes de la Primera Guerra Mundial, cuando las empresas dependían principalmente de sus propios ahorros para conquistar mercados extranjeros. El dumping de divisas comenzó a practicarse por primera vez durante la crisis económica mundial de 1929-1933. 66. Teoría de la paridad del poder adquisitivo La teoría de la paridad del poder adquisitivo se basa en las teorías nominalista y cuantitativa del dinero. Las principales disposiciones de esta teoría son la afirmación de que el tipo de cambio está determinado por el valor relativo del dinero en dos países, que depende del nivel de precios, y este último de la cantidad de dinero en circulación. Esta teoría tiene como objetivo encontrar una “tasa de equilibrio” que mantenga una balanza de pagos equilibrada. Esto determina su conexión con el concepto de autorregulación automática de la balanza de pagos. La teoría más completa de la paridad del poder adquisitivo fue fundamentada por primera vez por el economista sueco G. Kassel en 1918. Esta teoría niega la base del costo objetivo del tipo de cambio y la explica con base en la teoría cuantitativa del dinero. Los defensores de la teoría de la paridad del poder adquisitivo argumentan que la igualación del tipo de cambio según el poder adquisitivo de las monedas se lleva a cabo sin obstáculos bajo la influencia de factores que automáticamente entran en juego, ya que un cambio en los tipos de cambio afecta la circulación del dinero, el crédito, los precios, la estructura del comercio exterior y el movimiento de capitales de tal manera que el equilibrio se restablezca automáticamente. El desarrollo de la regulación estatal reveló la inconsistencia de la idea de una economía de mercado espontánea con su tesis de restauración automática del equilibrio. El desarrollo posterior de la teoría de la paridad del poder adquisitivo siguió la línea de agregar factores adicionales que afectan el tipo de cambio y alinearlo con el poder adquisitivo del dinero. Entre ellas se encuentran las restricciones comerciales y cambiarias impuestas por el Estado, la dinámica del crédito y las tasas de interés, etc. La teoría de la paridad del poder adquisitivo exagera el papel de los factores de mercado espontáneos y subestima los métodos gubernamentales para regular los tipos de cambio y la balanza de pagos. Se ha convertido en un elemento integral del monetarismo, cuyos partidarios exageran el papel de los cambios en la oferta monetaria en el desarrollo de la economía y la inflación, así como el papel de la autorregulación del mercado. 67. Teoría de la moneda regulada La teoría keynesiana de la moneda regulada surgió bajo la influencia de la crisis económica mundial de 1929-1933, cuando la escuela neoclásica, que propugnaba la libre competencia y la no intervención del Estado en la economía, resultó insostenible. En los años 50-60. En el siglo XX, el keynesianismo dominó la economía occidental. En contraste con la teoría del tipo de cambio, que permitía la posibilidad de su igualación automática, sobre la base del keynesianismo se desarrolló la teoría de la moneda regulada, que se representa en dos direcciones principales. La teoría de las paridades móviles, o estándar maniobrable, fue desarrollada por I. Fisher y J. Keynes. El economista estadounidense Fisher propuso estabilizar el poder adquisitivo del dinero maniobrando la paridad áurea de la unidad monetaria. Su proyecto de "elasticidad" del dólar se calculó sobre la moneda de oro. A diferencia de Fisher, Keynes defendió las paridades elásticas para el dinero fiduciario y el papel moneda porque consideraba que el patrón oro era una reliquia del pasado. Keynes recomendó depreciar la moneda nacional para influir en los precios, las exportaciones, la producción y el empleo en el país, para luchar por los mercados externos. La segunda dirección - la teoría de las tasas de equilibrio, o tasas neutrales, reemplaza la paridad del poder adquisitivo con el concepto de "tasa de equilibrio". El tipo de cambio correspondiente al estado de equilibrio de la economía nacional es neutral. Considerando el tipo de cambio solo como la encarnación de las proporciones de cambio que dependen de la oferta y la demanda de la moneda, los partidarios de la teoría de las tasas neutrales, basadas en la relación de varios factores, construyen sistemas de ecuaciones para evaluar los cambios en los tipos de cambio bajo su influencia. La teoría de los tipos de cambio neutrales también enfatiza el impacto sobre el tipo de cambio de factores que no siempre se pueden medir. Entre ellos se encuentran los derechos de aduana, la especulación monetaria, el movimiento de dinero "caliente", factores políticos y psicológicos. 68. Teoría de las monedas clave La base histórica para el surgimiento de esta teoría fue el cambio en el equilibrio de poder en el mundo a favor de los Estados Unidos sobre la base del aumento del desarrollo desigual de los países. Como resultado de la Segunda Guerra Mundial, Estados Unidos ocupó una posición dominante en la producción mundial, el comercio internacional y acumuló enormes reservas de oro. Al mismo tiempo, las economías de la mayoría de los países de Europa Occidental y Japón se vieron socavadas por la guerra, lo que debilitó las posiciones de sus monedas y condujo a una reducción de las reservas de oro y divisas. La esencia de la teoría de las monedas clave se basa en las siguientes disposiciones: 1. La necesidad de dividir todas las monedas en monedas clave, duras y blandas, o "exóticas" que no juegan un papel activo en las relaciones económicas internacionales. 2. Afirmación del protagonismo del dólar estadounidense frente al oro. 3. Llevar a cabo una política monetaria coordinada de todos los países con foco en el dólar y apoyarlo como moneda de reserva, aunque ello sea contrario a los intereses nacionales de estos países. La continuidad de la teoría de las monedas clave con la teoría de la moneda regulada se manifiesta en el hecho de que J. Keynes allá por los años 20. El siglo XX abogó por un sistema monetario mundial basado en dos monedas reguladas: la libra esterlina y el dólar. Sin embargo, mientras defendía los intereses de Gran Bretaña, que poco a poco iba perdiendo su protagonismo en las relaciones monetarias, Keynes criticó en 1923 el deseo estadounidense de establecer un patrón dólar. La teoría monetaria clave refleja la política de hegemonía del dólar frente al oro. Esta idea influyó en la evolución del sistema monetario mundial. La teoría de las monedas clave fue la base de los principios del sistema de Bretton Woods, que se basaba en el oro y dos monedas de reserva y obligaba a los países miembros del FMI a realizar intervenciones monetarias para apoyar al dólar. La crisis del sistema de Bretton Woods ha puesto de manifiesto la inconsistencia de las afirmaciones sobre la superioridad del dólar sobre otras monedas. La moneda estadounidense demostró ser tan inestable como otras monedas fiduciarias nacionales. 69. La teoría de los tipos fijos y la teoría normativa del tipo de cambio Los defensores de la teoría de los tipos de cambio recomendaron establecer un régimen de paridades monetarias fijas, permitiéndoles cambiar sólo en caso de un desequilibrio fundamental en la balanza de pagos. Basándose en modelos económicos y matemáticos, llegaron a la conclusión de que los cambios en el tipo de cambio son un medio ineficaz para regular la balanza de pagos debido a la respuesta insuficiente del comercio exterior a las fluctuaciones de precios en los mercados mundiales dependiendo de los tipos de cambio. Esta teoría influyó en los principios del sistema de Bretton Woods basado en paridades y tipos de cambio fijos. La teoría de las tasas fijas se basaba en el principio de paridad contractual establecido por los estados a través de un acuerdo sobre el cambio de divisas a tasa fija. La crisis del sistema de Bretton Woods mostró la incapacidad de la teoría de los tipos de cambio fijos para hacer frente a las crisis económicas y monetarias, la inflación. Como resultado, esto condujo al fortalecimiento de la posición de los partidarios del monetarismo, que prefieren tipos de cambio que fluctúen libremente. La teoría normativa del tipo de cambio considera el tipo de cambio como una herramienta adicional para regular la economía, recomendando un régimen de tipo de cambio flexible controlado por el estado. Esta teoría se denomina normativa, ya que sus autores consideran que el tipo de cambio debe basarse en paridades y acuerdos establecidos por organismos internacionales, ya que la política cambiaria de un país puede tener un impacto negativo en las economías de otros países. En la actualidad, la mayoría de las ideas de la teoría de las tasas flotantes no se han implementado, ya que no es posible lograr el equilibrio automático de las balanzas de pagos, la protección efectiva contra el movimiento espontáneo de dinero especulativo "caliente", la supresión de la propagación internacional de la inflación, etc 70. La teoría de los tipos de cambio flotantes La esencia de la teoría de los tipos de cambio flotantes es fundamentar las siguientes ventajas del régimen de tipos de cambio flotantes frente a los fijos: - la posibilidad de alineación automática de la balanza de pagos; - libre elección de métodos de política económica nacional sin tener en cuenta la presión económica exterior; - frenar la especulación monetaria, ya que con los tipos de cambio flotantes adquiere el carácter de un juego de suma cero: unos pierden lo que otros ganan; - estimulación del comercio mundial; - la declaración de que el mercado de divisas es mejor que el estado determina la tasa de cambio de las monedas. Según los monetaristas, el tipo de cambio debería fluctuar libremente bajo la influencia de la oferta y la demanda del mercado, y el Estado no debería regularlo. Los partidarios de esta dirección creen que es posible estabilizar la economía a través de la regulación de mercado de la tasa de cambio y la transformación de las tasas flotantes en un regulador automático de los pagos internacionales. La teoría de los tipos de cambio flotantes tiene muchas desventajas. La reacción de la balanza de pagos a los cambios en el tipo de cambio es lenta, y los tipos de cambio que fluctúan libremente no pueden frenar los flujos de capital especulativo. La idea de un rechazo total del estado a la regulación de las relaciones monetarias es irrealizable. Por esta razón, actualmente no existen mercados de divisas en los que el Estado no interfiera directa o indirectamente. La inestabilidad de los tipos de cambio flotantes socava la confianza de los agentes económicos, por lo que se prefiere el régimen de tipos de cambio flotantes administrados. Contrariamente al enfoque negativo de los monetaristas sobre las intervenciones cambiarias, en la práctica se llevan a cabo periódicamente y prevalece la flotación relativamente libre de los tipos de cambio, basada en una combinación de regulación estatal y de mercado. 71. Moneda de oro estándar El primer sistema monetario mundial se formó espontáneamente en el siglo XIX después de la revolución industrial sobre la base del monometalismo del oro en forma de patrón de moneda de oro. Legalmente, fue formalizado por un acuerdo interestatal en la Conferencia de París en 1867, que reconoció el oro como la única forma de dinero mundial. En condiciones en que el oro realizaba directamente todas las funciones del dinero, los sistemas monetarios nacional y mundial eran idénticos, con la diferencia de que las monedas, que ingresaban al mercado mundial, se aceptaban como pagos por peso. El Sistema Monetario de París se basó en los siguientes principios: 1. La base del sistema monetario era el patrón oro. 2. Todas las monedas tenían un contenido de oro, según el cual se establecían sus paridades de oro. Las monedas eran libremente convertibles en oro. El oro se utilizó como dinero mundial universalmente reconocido. 3. Se ha configurado un régimen de tipos de cambio de libre flotación, teniendo en cuenta la oferta y la demanda del mercado. Si el tipo de cambio del mercado caía por debajo de la paridad basada en su contenido en oro, entonces los deudores preferían pagar sus obligaciones internacionales en oro en lugar de en monedas extranjeras. El patrón oro desempeñó, hasta cierto punto, el papel de regulador espontáneo de la producción, las relaciones económicas exteriores, la circulación monetaria, la balanza de pagos y los acuerdos internacionales. El patrón de la moneda de oro fue relativamente efectivo hasta la Primera Guerra Mundial, cuando se estableció el mecanismo de mercado para igualar el tipo de cambio y la balanza de pagos. Los países con una balanza de pagos deficitaria se vieron obligados a seguir una política deflacionaria para limitar la oferta monetaria en circulación cuando el oro se derramaba en el extranjero. Gradualmente, el patrón oro (en forma de monedas de oro) se volvió obsoleto, ya que no correspondía a la escala de mayores lazos económicos y las condiciones de una economía de mercado regulada. La Primera Guerra Mundial estuvo marcada por la crisis del sistema monetario mundial. El patrón de la moneda de oro dejó de funcionar como sistema monetario y monetario. 72. Patrón de cambio de oro La causa inmediata del surgimiento del patrón de cambio oro fue la Primera Guerra Mundial y sus consecuencias. Para financiar el gasto militar, junto con los impuestos, los préstamos, la inflación, se utilizó el oro como moneda mundial. Se introdujeron restricciones cambiarias y el tipo de cambio se volvió coercitivo y, por lo tanto, poco realista. Con el inicio de la guerra, los bancos centrales de los países en guerra detuvieron el canje de billetes por oro y aumentaron su emisión para cubrir los gastos militares. Luego de un período de crisis monetaria que surgió a raíz de la Primera Guerra Mundial, se estableció un patrón de cambio oro basado en el oro y las principales monedas convertibles en oro. Los medios de pago en moneda extranjera, destinados a las liquidaciones internacionales, comenzaron a denominarse lemas. El segundo sistema monetario mundial se formalizó legalmente mediante un acuerdo interestatal alcanzado en la Conferencia Económica Internacional de Génova en 1922. El sistema monetario genovés funcionaba según los siguientes principios: 1. La base del sistema monetario era el oro y los lemas (monedas extranjeras). El dinero de crédito nacional comenzó a usarse como pago internacional y fondos de reserva. Sin embargo, durante el período de entreguerras, el estatus de moneda de reserva no se asignó oficialmente a ninguna moneda. 2. Se mantuvieron las paridades del oro. 3. Se restablece el régimen de tipos de cambio de libre fluctuación. 4. La regulación monetaria se llevó a cabo en forma de una política monetaria activa, conferencias internacionales, reuniones. En 1922-1928. hubo una relativa estabilización de la moneda. Pero su fragilidad era la siguiente: - en lugar del patrón de moneda de oro, se introdujeron formas truncadas de monometalismo de oro en los sistemas monetarios y monetarios; - el proceso de estabilización de las monedas se prolongó durante varios años, lo que creó las condiciones para guerras de divisas; - la estabilización de las monedas en la mayoría de los países se llevó a cabo con la ayuda de préstamos extranjeros y en muchos casos en condiciones desfavorables. El funcionamiento del patrón de cambio oro se interrumpió en 1929 con el inicio de la crisis económica mundial y la posterior Segunda Guerra Mundial. 73. Sistema monetario de Bretton Woods En la conferencia monetaria y financiera de la ONU en Bretton Woods (EE.UU.) en 1944, se establecieron las reglas para organizar el comercio mundial, la moneda, el crédito y las relaciones financieras y se formalizó el Sistema Monetario del Tercer Mundo. Los artículos del Acuerdo (la Carta Constitutiva del FMI) adoptados en la conferencia determinaron los siguientes principios del Sistema Monetario de Bretton Woods: 1. Se introdujo un patrón de cambio oro, basado en el oro y dos monedas de reserva: el dólar estadounidense y la libra esterlina. 2. El acuerdo de Bretton Woods preveía cuatro formas de utilizar el oro como base del sistema monetario mundial: - se conservaron las paridades oro de las monedas y se introdujo su fijación en el FMI; - el oro siguió utilizándose como medio de pago y reserva internacional; - basándose en su mayor potencial económico y monetario y sus reservas de oro, los Estados Unidos equipararon el dólar al oro para asegurar el estatus de la principal moneda de reserva para él; - El Tesoro de los Estados Unidos continuó cambiando el dólar por oro a los bancos centrales y agencias gubernamentales extranjeras al precio oficial establecido en 1934, basado en el contenido de oro de su moneda (35 dólares por 1 onza troy, equivalente a 31,1035 gramos). 3. La relación de tipo de cambio de las monedas y su convertibilidad pasó a realizarse sobre la base de paridades fijas de moneda, expresadas en dólares. La devaluación superior al 10% solo se permitió con el permiso del FMI. Se estableció un régimen de tipos de cambio fijos y el tipo de cambio del mercado podía desviarse de la paridad solo dentro de límites estrechos. Para cumplir con los límites a las fluctuaciones monetarias, los bancos centrales estaban obligados a realizar intervenciones cambiarias en dólares. 4. Por primera vez en la historia se crearon los organismos internacionales monetarios y crediticios del FMI y el BIRF. Bajo la presión de Estados Unidos, el patrón dólar se estableció en el marco del sistema de Bretton Woods, un sistema monetario mundial basado en el predominio del dólar. El dólar, única moneda convertible en oro, se convirtió en la base de las paridades monetarias, el medio predominante de pagos internacionales, la moneda de intervención y los activos de reserva. 74. Crisis del sistema monetario de Bretton Woods De finales de los 60. Siglo XX llegó la crisis del sistema monetario de Bretton Woods. Sus principios estructurales, establecidos en 1944, ya no se correspondían con las condiciones de producción, el comercio mundial y el cambio en el equilibrio de poder en el mundo. La esencia de la crisis del sistema de Bretton Woods radica en la contradicción entre la naturaleza internacional y global de las relaciones económicas internacionales y el uso de monedas nacionales sujetas a depreciación para su implementación. Los siguientes factores actuaron como las razones de la crisis del sistema monetario de Bretton Woods: 1. Inestabilidad del desarrollo económico. El comienzo de la crisis monetaria en 1967 coincidió con una desaceleración del crecimiento económico. La crisis cíclica mundial barrió la economía de los países occidentales en 1969-1970, 1974-1975, 1979-1983. 2. El aumento de la inflación tuvo un impacto negativo en los precios mundiales y la competitividad de las empresas y alentó las transferencias especulativas de dinero "caliente". Las diferentes tasas de inflación en diferentes países influyeron en la dinámica del tipo de cambio, y la disminución del poder adquisitivo del dinero creó las condiciones para las "distorsiones cambiarias". 3. Inestabilidad de las balanzas de pagos. El déficit crónico de balanza de algunos países (especialmente Gran Bretaña, EE.UU.) y el superávit de otros (Alemania, Japón) intensificaron las fuertes fluctuaciones de los tipos de cambio, respectivamente, a la baja y al alza. 4. La inconsistencia de los principios del sistema de Bretton Woods con el cambio en el equilibrio de fuerzas en el escenario mundial. El sistema monetario, basado en el uso internacional de monedas nacionales sujetas a depreciación: el dólar y en parte la libra esterlina, entró en conflicto con la internacionalización y globalización de la economía mundial. El principio del estadounidensecentrismo, en el que se basó el sistema de Bretton Woods, dejó de corresponder a la nueva alineación de fuerzas con el surgimiento de tres centros mundiales: Estados Unidos, Europa Occidental y Japón. El uso por parte de Estados Unidos del estatus del dólar como moneda de reserva para expandir su expansión económica y político-militar exterior, exportar inflación y cubrir el déficit de la balanza de pagos aumentó los desacuerdos interestatales y contradijo los intereses de los países en desarrollo. 75. Sistema monetario de Jamaica La estructura del sistema monetario internacional moderno se discutió oficialmente en la conferencia del FMI en Kingston (Jamaica) en enero de 1976. La base de este sistema son los tipos de cambio flotantes y un estándar multidivisa. La transición a tipos de cambio flexibles implicó el logro de tres objetivos principales: - equiparación de las tasas de inflación en diferentes países; - equilibrar la balanza de pagos; - expansión de las oportunidades para llevar a cabo una política monetaria interna independiente por parte de los bancos centrales individuales. El sistema monetario de Jamaica se caracteriza por las siguientes características principales: 1. El sistema es policéntrico, es decir, no se basa en una, sino en varias monedas clave. 2. Se canceló la paridad monetaria del oro. 3. La moneda libremente convertible, así como los DEG y las posiciones de reserva en el FMI, se convirtieron en el principal medio de pago internacional. 4. No hay límites a las fluctuaciones del tipo de cambio. El tipo de cambio se forma bajo la influencia de la oferta y la demanda. 5. Los bancos centrales de los países no están obligados a intervenir en los mercados de divisas para mantener una paridad fija de sus monedas. Sin embargo, realizan intervenciones cambiarias para estabilizar los tipos de cambio. 6. El propio país elige el régimen de tipo de cambio (fijo, flotante o mixto), pero está prohibido expresarlo a través del oro. 7. El FMI supervisa las políticas cambiarias de los países; Los países miembros del FMI deben evitar manipular los tipos de cambio de una manera que impida un ajuste efectivo de su balanza de pagos o obtenga ventajas unilaterales sobre otros países miembros del FMI. Los Derechos Especiales de Giro (DEG) desempeñan un papel importante dentro del sistema monetario de Jamaica. Los DEG se han convertido en una medida del valor internacional, un importante activo de reserva y uno de los medios de liquidación oficial internacional. Actualmente, todos los países miembros del FMI son participantes. Al mismo tiempo, los DEG funcionan únicamente a nivel oficial interestatal, en el que los bancos centrales y las organizaciones internacionales los ponen en circulación. 76. Política monetaria y regulación cambiaria En el sistema de regulación de una economía de mercado, un lugar importante lo ocupa la política monetaria: un conjunto de actividades llevadas a cabo por el Estado en el campo de las relaciones monetarias internacionales de acuerdo con los objetivos actuales y estratégicos del país. Uno de los medios para implementar la política cambiaria es la regulación cambiaria: la regulación estatal de los pagos internacionales y el procedimiento para realizar transacciones de divisas; llevados a cabo a nivel nacional, interestatal y regional. La regulación cambiaria directa se implementa a través de actos legislativos y acciones del poder ejecutivo, indirecta, utilizando métodos económicos, en particular monetarios y crediticios, para influir en el comportamiento de los agentes económicos del mercado. La globalización de las relaciones económicas contribuyó al desarrollo de la regulación monetaria interestatal. Persigue los siguientes objetivos: regulación de los principios estructurales del sistema monetario mundial, coordinación de la política monetaria de los países individuales, medidas conjuntas para superar la crisis monetaria, armonización de la política monetaria de las principales potencias en relación con otros países. La regulación de la moneda regional se lleva a cabo en el marco de asociaciones de integración económica, por ejemplo, en la UE, en agrupaciones regionales de países en desarrollo. La política monetaria determina la preparación, adopción e implementación de decisiones sobre problemas cambiarios. La regulación de las relaciones monetarias incluye varios niveles: - empresas privadas, principalmente bancos y corporaciones nacionales e internacionales, que tienen enormes recursos de divisas y participan activamente en transacciones de divisas; - el estado nacional (Ministerio de Finanzas, Banco Central, autoridades de control de divisas); - nivel interestatal. En la actualidad, una política económica nacional absolutamente autónoma, incluida la política monetaria, es incompatible con el desarrollo de la interdependencia de los países y su integración a la economía mundial. 77. Formas de política monetaria Hay dos formas principales de política monetaria: la política de descuento y la política de lemas. La política de descuento (contable) es un cambio en la tasa de descuento del Banco Central, destinado a regular el tipo de cambio y la balanza de pagos influyendo en los flujos de capital internacionales, por un lado, y en la dinámica de los préstamos internos, la oferta monetaria, los precios, y la demanda agregada, por el otro. Con una balanza de pagos pasiva en condiciones de movimiento de capital relativamente libre, un aumento en la tasa de descuento puede estimular la entrada de capital de países con una tasa de interés más baja y restringir la salida de capital nacional. Al bajar la tasa oficial, el banco central cuenta con la salida de capitales nacionales y extranjeros para reducir el superávit de la balanza de pagos y depreciar su moneda. La política de lemas es un método para influir en el tipo de cambio de la moneda nacional mediante la compra y venta de moneda extranjera por parte de agencias gubernamentales (lema). Para aumentar el tipo de cambio de la moneda nacional, el Banco Central vende y, para disminuirlo, compra moneda extranjera a cambio de moneda nacional. La política monetaria se lleva a cabo principalmente en forma de intervención cambiaria, es decir, la intervención del Banco Central en las operaciones en el mercado de divisas con el fin de influir en el tipo de cambio de la moneda nacional mediante la compra y venta de moneda extranjera. . Como parte de la política de lemas, también se utilizan las siguientes medidas: - diversificación de las reservas de divisas: la política de los estados, bancos, empresas transnacionales, destinada a regular la estructura de las reservas de divisas mediante la inclusión de diferentes monedas en su composición para garantizar los acuerdos internacionales, la intervención de divisas y la protección contra pérdidas de divisas; - el régimen de paridades monetarias y tipos de cambio, que es objeto de regulación nacional e interestatal; - devaluación y revaluación. La devaluación es una disminución del tipo de cambio de la moneda nacional en relación con monedas extranjeras o unidades monetarias internacionales. Su base objetiva es la sobreestimación del tipo de cambio oficial respecto al de mercado. La revaluación es un aumento en el tipo de cambio de la moneda nacional en relación con las monedas extranjeras o las unidades de cuenta monetarias internacionales. 78. Regulación estatal de la moneda y control de la moneda La regulación monetaria estatal en materia de comercio exterior prevé un conjunto de medidas y normas establecidas en el ordenamiento legislativo o administrativo y encaminadas a regular los flujos de entrada y salida de capitales del país. El control de divisas es un conjunto de medidas llevadas a cabo por las autoridades de control de divisas y encaminadas a asegurar las transacciones cambiarias de conformidad con el marco regulatorio vigente. Las operaciones de control de divisas se dividen en exportación e importación. El objetivo del control de divisas de exportación es controlar la provisión de la recepción completa y oportuna de los ingresos de divisas de exportación en las cuentas de las empresas dedicadas a la exportación de mercancías. El control de divisas de importación implica monitorear el cumplimiento de la cantidad de fondos transferidos por bienes importados con el costo de los bienes realmente importados al territorio aduanero del país. Un mismo banco que atiende transacciones de comercio exterior puede llevar a cabo el control de divisas tanto de exportación como de importación. Este prevé la existencia de relaciones de corresponsalía entre bancos, cada uno de los cuales sirve a una de las partes del contrato (exportador o importador). Un elemento importante de las operaciones de exportación e importación en un banco comercial es que se llevan a cabo sobre la base del registro de pasaportes de transacciones. La redacción de contratos de exportación por parte de empresas rusas va acompañada de la apertura de pasaportes de transacciones en bancos autorizados. Si no se reciben los ingresos en efectivo de los productos enviados de acuerdo con el pasaporte de transacción, el cliente será responsable ante las autoridades fiscales y otras autoridades reguladoras. Por lo tanto, este último está interesado en recibir la totalidad de los ingresos dentro del plazo especificado en el contrato. Los bancos autorizados también abren el pasaporte de la transacción de importación y rastrean la entrada de los bienes relevantes al país. 79. Tipos de control de divisas Dependiendo del momento del control de divisas se divide en preliminar, actual y posterior. El control preliminar por parte del banco sobre las operaciones de exportación e importación se lleva a cabo en la etapa de elaboración de un pasaporte de transacción (exportación e importación) sobre la base de un contrato presentado al banco. El control corriente lo realiza el banco para las operaciones de exportación-importación durante la ejecución del contrato. Si en el proceso de control preliminar prevalecen cuestiones legales (correcta ejecución del contrato, condiciones obligatorias que debe contener el contrato, etc.), entonces el control corriente se realiza durante las operaciones propias del contrato (transferencia y recepción de fondos, registro y presentación de declaración aduanera de carga al banco, etc.). Algunos principios de seguimiento son comunes a los contratos de exportación e importación. Lo principal es controlar la presentación oportuna por parte de exportadores e importadores de declaraciones aduaneras de carga. Si los exportadores o importadores no cumplen con los plazos para presentar copias de las declaraciones aduaneras de carga al banco, están sujetos a una multa, que se aplica a la presentación de los bancos donde estas organizaciones han emitido pasaportes de transacción. Otro elemento del actual control sobre las operaciones de exportación-importación por parte del banco es el control sobre el monto total de las declaraciones aduaneras de carga presentadas. Esta cantidad no debe exceder la cantidad especificada en el pasaporte de la transacción y, por lo tanto, en el contrato. El exceso de la cantidad de bienes importados sobre el monto contratado puede ocurrir si, con una gran cantidad del contrato, los bienes se procesan en lotes pequeños y en varios puestos de aduanas. La situación en la que se importan más bienes de los especificados en el contrato es una violación de la ley. El punto principal en el control actual de los contratos de exportación es el control sobre la recepción de ingresos de divisas por exportación. El control posterior de las operaciones de exportación-importación consiste principalmente en controlar la entrega por parte de los importadores y exportadores de los documentos de control de divisas, así como la corrección de su cumplimentación. 80. Restricciones de divisas Como una de las formas de política cambiaria, se utilizan periódicamente restricciones cambiarias: prohibición, limitación y regulación legislativa o administrativa de las transacciones de residentes y no residentes con moneda y otros valores monetarios. Esta es una parte integral del control de cambios, que garantiza el cumplimiento de la legislación cambiaria mediante el control de las transacciones en divisas de residentes y no residentes. Con restricciones de divisas, el proceso de control de divisas verifica la disponibilidad de licencias y permisos, el cumplimiento por parte de los residentes de los requisitos para la venta de divisas en el mercado cambiario nacional, la validez de los pagos en divisas, la calidad de la contabilidad y los informes sobre transacciones de divisas. Las restricciones cambiarias como un tipo de política monetaria persiguen los siguientes objetivos: - alineación de la balanza de pagos; - mantener el tipo de cambio; - concentración de valores monetarios en manos del estado para resolver tareas actuales y estratégicas. Las restricciones cambiarias son de carácter discriminatorio, pues contribuyen a la redistribución del valor de las divisas a favor del Estado y las grandes empresas a costa de los pequeños y medianos empresarios, dificultándoles el acceso a divisas. Por lo tanto, el sector no monopolizado suele oponerse a su introducción. Las restricciones monetarias suelen ser parte integral de la política de proteccionismo y discriminación de los socios comerciales. Los motivos políticos juegan un papel importante en su implementación. Para ejercer presión sobre otros países, las principales potencias utilizan un bloqueo monetario. Se trata de una sanción económica en forma de restricciones monetarias unilaterales de un país o grupo de países en relación con otro estado, impidiendo el uso de sus valores monetarios para obligarlo a cumplir con ciertos requisitos y encaminada a socavar su política monetaria. y posición económica. La esencia del bloqueo monetario es congelar los valores de las monedas de este estado, almacenadas en bancos extranjeros, y la aplicación de restricciones monetarias discriminatorias. 81. Restricciones de cambio Las medidas de restricción de divisas incluyen: 1) regulación de pagos internacionales y transferencias de capital, repatriación de ganancias de exportación, ganancias, movimiento de oro, billetes y valores; 2) prohibición de la libre compra y venta de divisas; 3) concentración en manos del Estado de divisas y otros valores monetarios. Entre ellos también se encuentran los documentos de pago (cheques, letras de cambio, cartas de crédito, etc.), valores denominados en moneda extranjera, metales preciosos. Existen los siguientes principios de restricciones monetarias que determinan su contenido: - centralización de las operaciones de cambio de divisas en los Bancos Centrales y autorizados; - Autorización de transacciones de divisas: el requisito de autorización previa de las autoridades de control de divisas para la compra por parte de importadores o deudores de divisas; - bloqueo total o parcial de cuentas en divisas; - limitar la convertibilidad de las monedas. También hay dos áreas principales de restricciones monetarias: las operaciones corrientes de la balanza de pagos y las transacciones financieras. Para las operaciones corrientes de la balanza de pagos, se practican las siguientes formas de restricciones cambiarias: - bloquear los ingresos de los exportadores extranjeros por la venta de mercancías en un país determinado, limitando su capacidad para disponer de estos fondos; - venta obligatoria de las ganancias en divisas de los exportadores en su totalidad o en parte a los bancos centrales y autorizados que tengan una licencia de divisas del Banco Central; - venta limitada de moneda extranjera a los importadores; - restricciones a las compras a plazo por parte de los importadores de moneda extranjera; - prohibición de la venta de mercancías en el extranjero en moneda nacional; - prohibición de pago de importaciones de ciertos bienes en moneda extranjera; - regulación de las condiciones de pago por exportación e importación. En ocasiones se controlan los anticipos de los importadores a los exportadores extranjeros, se fijan plazos limitados para que los exportadores cambien divisas por moneda nacional para que estos fondos no se utilicen en operaciones especulativas contra la moneda nacional; - multiplicidad de tipos de cambio - relaciones de tipo de cambio diferenciadas de monedas para varios tipos de transacciones, grupos de productos básicos y regiones. 82. Compensación de divisas La intervención estatal en el ámbito de los pagos internacionales se manifiesta en el uso periódico de compensaciones monetarias: acuerdos entre los gobiernos de dos o más países sobre la compensación mutua obligatoria de reclamos y obligaciones internacionales. La compensación de divisas difiere de la compensación interbancaria nacional. La liquidación de compensación interna entre bancos se realiza de forma voluntaria y de compensación de divisas, obligatoria. Si existe un acuerdo de compensación entre países, los exportadores e importadores no tienen derecho a eludir los acuerdos de compensación. Las razones de la introducción de la compensación de divisas en los años 30. El siglo XX se caracterizó por la inestabilidad económica, el desequilibrio en la balanza de pagos de varios países, la distribución desigual de las reservas de oro y divisas, la abolición del patrón oro en la circulación monetaria interna, la inflación, las restricciones monetarias y el aumento de la competencia. Los objetivos de la compensación de divisas son diferentes según la situación monetaria y económica del país: - alineación de la balanza de pagos sin gastar oro y reservas de divisas; - obtener un préstamo preferencial de una contraparte con una balanza de pagos activa; - respuesta a acciones discriminatorias de otro estado; - financiación irrevocable por parte de un país con balanza de pagos activa de un país con balanza de pagos pasiva. Un rasgo característico de la compensación de divisas es la sustitución de la rotación de divisas por liquidaciones de divisas en la moneda nacional con bancos de compensación, que realizan la compensación final de los derechos y obligaciones mutuos. La compensación es el principal, pero no el único, tipo de acuerdo de pago. Los acuerdos de pago entre estados regulan varios temas de liquidaciones internacionales, en particular, el procedimiento para el uso de las ganancias en divisas, el estado de la balanza de pagos y sus partidas individuales, la provisión mutua de divisas para pagos corrientes, el régimen de convertibilidad limitada de divisas, etc. 83. Formas de compensación de divisas Las formas de compensación de divisas son diversas y pueden clasificarse según las siguientes características principales: - según el número de países participantes, se distinguen las compensaciones unilaterales, bilaterales, multilaterales e internacionales; - en términos de volumen de transacciones, existe una distinción entre compensación total, que cubre hasta el 95% del volumen de pagos, y compensación parcial, que cubre ciertas transacciones; - según el método de regulación del saldo de la cuenta de compensación, existen: 1) compensaciones con saldo libremente convertible; 2) compensaciones con conversión condicional, por ejemplo, después de un cierto período después de la formación del saldo; 3) compensaciones no convertibles, cuyo saldo no puede cambiarse por moneda extranjera y se reembolsa principalmente mediante entregas de mercancías. El límite de endeudamiento del saldo de la cuenta de compensación depende del tamaño de la facturación y suele fijarse en un 5-10 % de su volumen, así como de las fluctuaciones estacionales en las entregas de mercancías (en este caso, el límite es más alto). Este límite determina la posibilidad de obtener un préstamo de una contraparte. La compensación de crédito es, en principio, mutua, pero en la práctica prevalece el préstamo unilateral de países con balanza de pagos positiva a países con balanza pasiva de pagos internacionales. Los volúmenes de facturación y compensación comerciales casi nunca coinciden. Son posibles varias combinaciones de ellos según el tipo de claro. En caso de compensación parcial, el volumen de negocios comercial supera el volumen de liquidaciones de compensación; con la compensación total ocurre lo contrario, ya que se compensan las transacciones corrientes y de la balanza de pagos financiera, incluidas las transacciones con valores. Las compensaciones de divisas tienen un doble efecto sobre el comercio exterior. Por un lado, mitigan los efectos negativos de las restricciones cambiarias, permitiendo a los exportadores utilizar las ganancias en divisas. Por otro lado, en este caso, es necesario regular el volumen de comercio exterior con cada país por separado, y las ganancias de divisas solo pueden utilizarse en el país con el que se ha celebrado un acuerdo de compensación. Por lo tanto, para los exportadores, la compensación de divisas no es rentable, ya que en lugar de cobrar en moneda convertible, reciben la moneda nacional. 84. Acuerdos de compensación dentro de las uniones económicas Las liquidaciones mutuas de los países que participan en uniones monetarias y económicas están reguladas por acuerdos sobre compensación, pagos o unión monetaria. En la actualidad, tales alianzas son principalmente características de países con economías en transición y países en desarrollo. El acuerdo de compensación regula las operaciones conjuntas de los países miembros sobre la base de la compensación mutua de créditos, lo que facilita las liquidaciones internacionales y ahorra reservas oficiales de divisas. El uso de la compensación implica una balanza de pagos y cobros relativa en la balanza de pagos de cada país. Sin embargo, si surgen oportunidades de exportación adicionales, los países experimentan dificultades para implementarlas, ya que las exportaciones están limitadas por las importaciones de los participantes en la compensación de divisas. La Unión de Pagos compensa en cierta medida esta deficiencia de la compensación monetaria, ya que el saldo de las transacciones realizadas en su marco se cubre mediante préstamos bancarios mutuos o mediante un fondo especial creado con contribuciones de los países participantes. El objetivo de la unión de pagos de los países en desarrollo es garantizar la convertibilidad mutua de sus monedas y los préstamos mutuos para cubrir el déficit de la balanza de pagos. Las operaciones de la unión de pagos suelen realizarse a través de un banco autorizado o de un fondo especialmente establecido. A diferencia de la unión de compensación y pago, la unión monetaria de los países en desarrollo implica una cooperación monetaria más estrecha, incluida la creación de un Banco Central interestatal para regular la circulación monetaria y los acuerdos internacionales. Con el fin de mantener el tipo de cambio de las monedas nacionales para liquidaciones mutuas, se crea un fondo conjunto de monedas extranjeras mediante la combinación de parte de las reservas oficiales de divisas de los países participantes. Las uniones de compensación y pago reducen la dependencia de los países en desarrollo del capital extranjero, los ayudan a superar colectivamente las dificultades del desarrollo y resuelven en parte los problemas monetarios y económicos. 85. Balanza de pagos La balanza de pagos es la expresión de valor de todo el complejo de relaciones económicas internacionales del país en forma de una relación de indicadores de exportación e importación de bienes, servicios, capital. El balance de operaciones internacionales es una expresión cuantitativa y cualitativa de costos de la escala, estructura y naturaleza de las operaciones económicas exteriores del país, su participación en la economía mundial. En la práctica, se acostumbra utilizar el término "balanza de pagos", y los indicadores de los flujos de divisas para todas las operaciones se denominan pagos y cobros. Las balanzas de pagos publicadas cubren no solo los pagos y cobros que realmente se realizan o están sujetos a ejecución inmediata en una fecha determinada, sino también indicadores de reclamos y obligaciones internacionales. Esta práctica se explica por el hecho de que la mayoría de las transacciones, incluidas las operaciones comerciales, se realizan a crédito. Además de la balanza de pagos, que contiene información sobre el movimiento de los flujos de valor entre países, se compila un balance de activos y pasivos internacionales del país, que refleja su posición financiera internacional en categorías de acciones. Muestra en qué etapa de integración a la economía mundial se encuentra el país. Refleja la relación entre el valor de los préstamos recibidos y otorgados por el país, las inversiones y otros activos financieros. Los indicadores de la posición financiera internacional y de la balanza de pagos están interconectados. Según el contenido económico, la balanza de pagos difiere en una fecha determinada y por un período determinado. La balanza de pagos para una fecha determinada no puede fijarse en forma de indicadores estadísticos; existe en forma de una proporción diaria de pagos y recibos. La balanza de pagos para un período determinado (mes, trimestre, año) se compila sobre la base de indicadores estadísticos de transacciones económicas extranjeras realizadas durante este período y le permite analizar los cambios en las relaciones económicas internacionales del país, el alcance y la naturaleza de su participación en la economía mundial. 86. Equilibrio de la balanza de pagos, estructura de la balanza de pagos Los indicadores de balanza de pagos de un período determinado están asociados a indicadores agregados de desarrollo económico (producto interno bruto, ingreso nacional, etc.) y están sujetos a regulación estatal. El estado de la balanza de pagos para un período determinado está estrechamente relacionado con el estado de la moneda nacional a largo plazo, el grado de su estabilidad o la naturaleza de los cambios en el tipo de cambio. Desde un punto de vista contable, la balanza de pagos siempre está en equilibrio. Pero en sus secciones principales, hay superávit si los ingresos superan a los pagos, o un saldo pasivo si los pagos superan a los ingresos. Por lo tanto, los métodos para compilar la balanza de pagos y medir la balanza de pagos juegan un papel importante en el análisis correcto de los indicadores que caracterizan las operaciones económicas exteriores del país. Los indicadores de la balanza de pagos en los datos estadísticos a menudo se dan sin explicar su contenido económico, a pesar de que estos indicadores en años individuales pueden diferir fundamentalmente en su contenido económico y es incorrecto compararlos entre sí en valor absoluto. El término "balance" se utiliza en las relaciones de pagos internacionales para expresar una serie de conceptos, entre ellos cuenta de balance, saldo o saldo de cuenta, posición de cuenta, saldo de balance, etc. Por lo tanto, la balanza de pagos no es solo la cuenta de las transacciones internacionales de un país, cuyos dos lados se equilibran entre sí, pero también un cierto estado de estas operaciones, incluidas las características cualitativas y estructurales de sus principales elementos. La estructura de la balanza de pagos consta de las siguientes secciones principales: - balanza comercial, es decir, la relación entre la exportación y la importación de bienes; - balanza de servicios y pagos no comerciales; - el saldo de las transacciones corrientes, incluido el movimiento de bienes, servicios y transferencias unilaterales; - balance de movimiento de capitales y créditos; - transacciones con reservas oficiales de divisas. 87. Balanza comercial y balanza de servicios Históricamente, el comercio exterior es la forma original de las relaciones económicas internacionales, vinculando las economías nacionales en una sola economía mundial. Gracias al comercio exterior se forma una división internacional del trabajo, que se profundiza y mejora con el desarrollo del comercio exterior y otras transacciones económicas internacionales. La relación entre el valor de las exportaciones y las importaciones de bienes forma la balanza comercial. La importancia económica de un déficit o superávit comercial en relación con un país en particular depende de su posición en la economía mundial, la naturaleza de sus relaciones con otros países y la política económica general. Para los países rezagados con respecto a los líderes en términos de desarrollo económico, una balanza comercial activa es necesaria como fuente de fondos de divisas para cumplir con sus obligaciones internacionales. La balanza de servicios incluye pagos y cobros por transporte, seguros, comunicaciones electrónicas, telegráficas, telefónicas, postales y de otro tipo, turismo internacional, intercambio de experiencias científicas, técnicas e industriales, servicios de expertos, mantenimiento de relaciones diplomáticas, comerciales y de otro tipo. misiones en el extranjero, la transferencia de información, intercambios culturales y científicos, varias comisiones, publicidad, ferias, etc. Los servicios son un sector en desarrollo dinámico de las relaciones económicas mundiales, su papel e influencia en el volumen y la estructura de los pagos y recibos está en constante aumento. . De acuerdo con las reglas adoptadas en las estadísticas mundiales, la sección "Servicios" incluye pagos y cobros de rentas de inversiones e intereses de préstamos internacionales, aunque en términos de contenido económico se acercan más al movimiento de capitales. La balanza de pagos también destaca partidas para la provisión de asistencia militar a estados extranjeros, gastos militares en el exterior y transferencias unilaterales de un país a otro (principalmente a través de asistencia económica y contribuciones a organismos internacionales). Estos elementos también son adyacentes a los elementos de la balanza de servicios. 88. Balanza de pagos, balanza de movimiento de capitales y préstamos Las transacciones de servicios, los flujos de ingresos de inversiones, las transacciones militares y las transferencias unidireccionales se denominan transacciones "invisibles", ya que no se relacionan con la exportación e importación de bienes, es decir, valores tangibles. La balanza de pagos en cuenta corriente incluye la balanza comercial y las transacciones "invisibles". Algunas metodologías de balanza de pagos señalan las transferencias gubernamentales unilaterales como un elemento separado y no las incluyen en el saldo de la cuenta corriente. Estas transacciones comenzaron a denominarse corrientes con el fin de separar el comercio mundial de bienes y servicios del movimiento internacional de recursos financieros en forma de capital y préstamos. El saldo de movimiento de capitales y empréstitos expresa la relación de exportaciones e importaciones de capitales públicos y privados, créditos internacionales otorgados y recibidos. De acuerdo con el contenido económico, estas operaciones se dividen en dos categorías: el movimiento internacional de capital empresarial y préstamo. El capital empresarial incluye la inversión extranjera directa (adquisición y construcción de empresas en el extranjero) y la inversión de cartera (compra de valores de empresas extranjeras). La inversión directa es la forma más importante de exportación de capital a largo plazo y tiene un gran impacto en la balanza de pagos. No crean deuda porque significan la compra de una propiedad. Como resultado de estas inversiones, se desarrolla la producción internacional, que integra las economías nacionales a la economía mundial en un nivel superior. El movimiento internacional de capital de préstamo se clasifica en función de la urgencia: 1. Las operaciones a largo y medio plazo incluyen los préstamos y créditos públicos y privados concedidos por un plazo superior a un año. 2. Las operaciones de corto plazo incluyen préstamos internacionales hasta por un año, cuentas corrientes de bancos nacionales en bancos extranjeros (activos), el movimiento de capitales monetarios entre bancos. 89. Factores que afectan la balanza de pagos La balanza de pagos da una idea de la participación del país en la economía mundial, la escala, estructura y naturaleza de sus relaciones económicas exteriores. La balanza de pagos refleja: - Desproporciones estructurales de la economía, que determinan las distintas oportunidades de exportación y la necesidad de importación de bienes, capitales y servicios; - cambios en la proporción de mercado y regulación estatal de la economía; - factores de mercado (grado de competencia internacional, inflación, cambios en el tipo de cambio, etc.). Una serie de factores afectan el estado de la balanza de pagos: 1. Desarrollo económico y político desigual de los países, competencia internacional. La evolución de las principales partidas de la balanza de pagos refleja cambios en el equilibrio de poder de varios estados de la economía mundial. 2. Fluctuaciones cíclicas de la economía. Las fluctuaciones, altibajos en la actividad económica del país se expresan en la balanza de pagos, ya que sus operaciones económicas con el exterior dependen del estado de la economía interna. 3. El crecimiento del gasto de los gobiernos extranjeros, que persiguen una variedad de objetivos económicos y políticos. 4. Militarización de la economía y gasto militar. El impacto indirecto del gasto militar en la balanza de pagos está determinado por su impacto en las condiciones de producción, el crecimiento económico y la medida en que se retiran recursos de los sectores civiles que podrían utilizarse para la inversión, en particular, en las industrias de exportación. 5. Fortalecimiento de la interdependencia financiera internacional, lo que, a su vez, aumenta los riesgos cambiarios y crediticios. 6. Cambios en el comercio internacional. 7. Impacto negativo de la inflación en la balanza de pagos. Esto sucede si el aumento de los precios reduce la competitividad de los bienes nacionales, dificulta su exportación, incentiva la importación de bienes y contribuye a la "fuga" de capitales hacia el exterior. 8. Circunstancias extraordinarias - pérdida de cosechas, desastres naturales, catástrofes, etc. - afectan negativamente la balanza de pagos. 90. Regulación de la balanza de pagos La balanza de pagos es uno de los objetos de regulación estatal. Esto se debe a varias razones. En primer lugar, existe un desequilibrio inherente en la balanza de pagos, que se manifiesta en grandes déficits a largo plazo en algunos países y superávits excesivos. otros. La inestabilidad de la balanza de pagos internacionales afecta la dinámica del tipo de cambio, la migración de capitales, el estado de la economía. En segundo lugar, tras la abolición del patrón oro en los años 30. Desde el siglo XX, el mecanismo espontáneo de nivelación de la balanza de pagos a través de la regulación de precios funciona actualmente con extrema debilidad. Por lo tanto, la alineación de la balanza de pagos requiere medidas gubernamentales específicas. En tercer lugar, en el contexto de la globalización de las relaciones económicas, ha aumentado la importancia de la balanza de pagos en el sistema de regulación estatal de la economía. La tarea de su regulación se incluye en el círculo de las principales tareas de la política económica del Estado, junto con asegurar el ritmo de crecimiento económico, frenar la inflación y el desempleo. La base material para regular la balanza de pagos es: - reservas oficiales de oro y divisas; - renta nacional redistribuida a través del presupuesto estatal; - participación directa del Estado en las relaciones económicas internacionales como exportador de capital, acreedor, garante, prestatario; - regulación de las operaciones económicas exteriores con la ayuda de reglamentos y órganos de control estatales. La regulación estatal de la balanza de pagos es un conjunto de medidas económicas, incluidas las cambiarias, financieras, monetarias y crediticias del estado destinadas a la formación de los principales elementos de la balanza de pagos, así como a cubrir el saldo corriente. Existen ciertos métodos de regulación de la balanza de pagos, destinados a estimular o restringir las operaciones económicas con el exterior, según la situación monetaria y económica y el estado de las transacciones internacionales del país. 91. Ajuste del déficit de la balanza de pagos Los países con una balanza de pagos deficitaria suelen tomar las siguientes medidas para estimular las exportaciones, frenar la importación de bienes, atraer capital extranjero y limitar la exportación de capital. 1. Política deflacionaria. Tal política dirigida a reducir la demanda interna incluye limitar el gasto presupuestario principalmente para fines civiles, congelando precios y salarios. Una de sus herramientas más importantes son las medidas financieras y monetarias: reducción del déficit presupuestario, modificación de la tasa de descuento del Banco Central, restricciones crediticias, limitación del crecimiento de la oferta monetaria. 2. Devaluación. La depreciación de la moneda nacional tiene como objetivo estimular las exportaciones y frenar las importaciones de bienes. Sin embargo, el papel de la devaluación en la regulación de la balanza de pagos depende de las condiciones específicas para su implementación y las políticas económicas y financieras generales que la acompañan. La devaluación estimula la exportación de bienes sólo si existe un potencial de exportación de bienes y servicios competitivos y una situación favorable en el mercado mundial. Al elevar el costo de las importaciones, la devaluación puede conducir a un aumento en los costos de producción de los bienes nacionales, un aumento de los precios en el país y la consiguiente pérdida de las ventajas competitivas obtenidas con su ayuda en los mercados extranjeros. 3. Restricciones de divisas. El bloqueo de los ingresos de divisas de los exportadores, la concesión de licencias para la venta de divisas a los importadores y la concentración de las transacciones de divisas en bancos autorizados tienen por objeto eliminar el déficit de la balanza de pagos limitando la exportación de capital y estimulando su entrada, y frenando la importación de mercancías. 4. Política financiera y monetaria. Reducir el déficit de la balanza de pagos, los subsidios presupuestarios a los exportadores, los aumentos proteccionistas de los derechos de importación, la abolición de los impuestos sobre los intereses pagados a los tenedores extranjeros de valores con el fin de ingresar capital al país, la política monetaria, especialmente la política contable y la oferta monetaria. focalización, se utilizan. 5. Medidas especiales de influencia estatal sobre la balanza de pagos en el curso de la formación de sus principales partidas. 92. Regulación de la balanza comercial Un objeto importante de la regulación es la balanza comercial. En las condiciones modernas, la regulación estatal cubre la esfera no solo de la circulación, sino también de la producción de bienes de exportación. La estimulación de las exportaciones en la etapa de venta de bienes se lleva a cabo influyendo en los precios (ofreciendo beneficios fiscales y crediticios a los exportadores, modificando el tipo de cambio, etc.). Para crear un interés a largo plazo de los exportadores en la exportación de bienes y el desarrollo de mercados extranjeros, el Estado proporciona préstamos de exportación específicos, los asegura contra riesgos económicos y políticos, introduce un régimen preferencial para la depreciación del capital fijo y les proporciona otros beneficios financieros y crediticios a cambio de la obligación de realizar un determinado programa de exportación. En el contexto de una mayor competencia en los mercados mundiales de productos básicos, se presta especial atención a la regulación de la producción de exportación mediante la profundización de la especialización intraindustrial y la cooperación de las empresas nacionales con las extranjeras. Para profundizar la especialización internacional, el Estado estimula las actividades exportadoras de las pequeñas y medianas empresas. Se están tomando medidas para incrementar el protagonismo de las agroexportaciones, y también se alienta la expansión de la venta de maquinaria y equipo. El Estado está orientando intensamente a las empresas hacia los mercados extranjeros, creando ventajas para ellas y transfiriendo recursos para exportar la producción de industrias que producen productos para el mercado interno. La regulación estatal de las exportaciones se aplica a todas las etapas del movimiento de mercancías, desde el estudio del mercado exterior hasta el servicio posventa en el extranjero. Los métodos de promoción de exportaciones se están aplicando cada vez de manera más integral. Incluyen formas de apoyo monetario, crediticio, financiero y organizativo para los exportadores, incluida la publicidad, el apoyo informativo y la capacitación. Con una balanza de pagos pasiva, las importaciones se regulan reduciéndolas y desarrollando la producción nacional de bienes para sustituir las importaciones. 93. Migración y exportación de capitales La exportación de capitales es el movimiento de capitales hacia el extranjero con el fin de obtener ganancias adicionales mediante el uso de recursos locales de producción, materiales y laborales. La economía mundial moderna y las relaciones económicas internacionales se caracterizan por el aumento de las exportaciones y la migración de capital. El proceso de intensificación de la exportación de capitales está determinado actualmente por los siguientes factores: - el desarrollo del mercado mundial y la participación en él de un número cada vez mayor de países; - mayor concentración y centralización del capital en las economías nacionales; - sobreacumulación de capital en los mercados nacionales de capital de los países industrializados; - el interés de los países individuales en la entrada de capital extranjero debido a la falta de recursos financieros internos. La principal forma de exportación de capital es la exportación de capital, realizada en forma de inversiones en la industria, el comercio y el transporte. Al mismo tiempo, se distinguen las inversiones directas (inversiones), que dan derecho a controlar la empresa, y las de cartera, que proporcionan solo participación en las actividades de la empresa, y no control. La forma de ingresos puede ser la ganancia de las actividades de la empresa o la ganancia en forma de dividendos. La segunda forma de exportación de capital es la exportación de capital de préstamo, que difiere en términos (corto plazo, largo plazo), forma (comercial, bancaria), naturaleza de la garantía (garantizada, no garantizada) y sujeto. La exportación de capital de préstamo puede realizarse bajo la forma de préstamos internacionales a varios plazos otorgados tanto por el sector privado como por los estados, así como bajo la forma de inversiones en valores (acciones y bonos). Un préstamo internacional a corto plazo actúa en forma de préstamo comercial, bancario, así como cuentas corrientes en bancos extranjeros. Los principales exportadores de capital son los países industrializados y los principales importadores son los países en desarrollo y los estados con economías en transición. 94. Relación entre producción internacional y exportación de capital La producción internacional se refiere a la producción de bienes y servicios con la participación de capital empresarial extranjero en forma de inversiones directas y de cartera. Las inversiones directas incluyen inversiones en empresas por un monto de al menos el 10% del capital social, que dan derecho a entidades económicas de otros países a ejercer una influencia significativa en la formación del directorio y la gestión de las actividades productivas de la empresa. . Las inversiones extranjeras en valores que no otorgan el derecho de control se clasifican como inversiones de cartera. La producción internacional está determinada por una serie de indicadores, incluido el volumen de inversión extranjera directa (IED) acumulada, su dinámica y valores relativos. La exportación de IPK aumentó considerablemente en los años 80-90. siglo XX. La mayor apertura de los mercados nacionales creó oportunidades para una mayor inversión en el exterior. Los avances tecnológicos en el transporte y las comunicaciones, así como en la difusión de la información, contribuyen al fortalecimiento de la actividad internacional de las empresas. Esto ha ampliado el alcance de la producción internacional de las empresas medianas. Como resultado, el volumen de IPC, así como el número de empresas transnacionales, aumentó significativamente. Los principales exportadores de capital productivo son las empresas transnacionales de los países desarrollados. Sólo cinco países (Estados Unidos, Japón, Gran Bretaña, Alemania y Francia) representan entre el 60% y el 70% de las exportaciones de inversión extranjera directa. El capital se exporta no sólo desde los principales países desarrollados, sino también desde los países económicamente más desarrollados de Asia y América Latina (Brasil, India, México). Las empresas más grandes de estos países exportan capital para ampliar el alcance de sus actividades, utilizar recursos laborales o logros científicos y tecnológicos de los países anfitriones. Desde mediados de los años 70. El capital se exporta en grandes volúmenes desde los países del Cercano y Medio Oriente, principales exportadores de petróleo. 95. Impacto de la CIP en el funcionamiento del sistema económico mundial El movimiento de inversiones extranjeras directas (IED) y la producción internacional basada en ellas son la base para la internacionalización de toda la circulación de capitales dentro de la economía mundial. La producción internacional eleva el nivel de socialización internacional del trabajo en los aspectos material, técnico, económico y legal. Así, la producción internacional es un sistema que fortalece los lazos internos en la economía mundial. La estrategia de ganancias de las empresas multinacionales se basa en el uso de diferencias en los sistemas nacionales de regulación económica. Para reducir el daño, los estados se esfuerzan por suavizar las diferencias en impuestos nacionales, aduanas, crédito y otras áreas, en la medida de lo posible, lo que amplía la base para la interacción entre los países exportadores e importadores de capital. El movimiento de capital empresarial y el desarrollo de la producción internacional crean una asimetría en el poder económico y la influencia de países y regiones individuales. La transferencia de la producción al exterior conduce al hecho de que las partes de las regiones individuales en la ubicación de la producción mundial y en el control sobre ella no coinciden. Las empresas de los principales países desarrollados controlan más instalaciones productivas que las ubicadas en sus territorios nacionales. Por lo tanto, el equilibrio de poder real entre los países desarrollados y en desarrollo está lejos de corresponder al tamaño del PIB y la producción industrial. Estos últimos no reflejan el hecho de que el PIB incluye productos que, aunque creados en estos estados, en realidad pertenecen a otros países. La contabilidad de la escala de la producción extranjera introduce ajustes notables a las ideas sobre las posiciones reales de los países en la economía mundial moderna. Los países líderes en términos de poder económico pueden garantizar la sostenibilidad de su desarrollo a expensas de socios económicamente más débiles 96. Financiamiento internacional El financiamiento internacional es una relación económica que surge sobre la base de la provisión y recepción de capitales necesarios para la reproducción de utilidades, conformando un sistema de transacciones con activos del exterior y liquidaciones sobre los mismos, en el que participan residentes de varios países. La estructura del financiamiento internacional se considera por entidades de mercado (instituciones o instituciones) e instrumentos de mercado. Bajo los instrumentos, o bienes de los mercados internacionales de capital, se entiende cualquier requerimiento financiero, designado en moneda extranjera (moneda, bonos, acciones, letras de cambio, etc.). Algunos de los instrumentos son valores que certifican relaciones de préstamo. La otra parte son los títulos de propiedad, que confirman la participación del propietario en la propiedad de la empresa (principalmente acciones). La tercera parte de los instrumentos es un derivado de los dos primeros y asegura estas transacciones. Estos son derivados, cuya base económica son acciones, bonos y no capital real. Los instrumentos de mercado representan ciertas formas de movimiento de capital. Las principales formas de flujo de capital son el capital crediticio (bonos internacionales, préstamos bancarios, etc.), el capital empresarial (cartera e inversiones directas - acciones), así como la asistencia económica. La mayor parte de los recursos financieros opera en forma de capital de préstamo, que es capital en efectivo y en forma de mercancía, presentado sobre la base de la urgencia, el reembolso y el pago. En la estructura del capital de préstamo, el lugar principal lo ocupan los préstamos en bonos. También existe una división del capital según las formas de propiedad: capital privado y estatal. La asistencia económica ocupa un lugar preponderante en el movimiento de capitales del Estado. Hasta mediados de los 70. Siglo XX, las transacciones financieras estuvieron íntimamente ligadas con el desarrollo de la producción y el comercio exterior. En la actualidad, son en gran parte autodesarrollados, vagamente vinculados a la economía material. 97. Centros de financiación internacional El cumplimiento de la función internacional de redistribución y movimiento de capitales es más característico de los países y territorios donde se han creado regímenes preferenciales de regulación de las actividades financieras de no residentes para atraer capitales de bancos y empresas extranjeras. Las instituciones de crédito especializadas en transacciones con personas físicas y jurídicas extranjeras las realizan sobre la base de cuentas especiales (externas), separadas de las cuentas de los residentes del mercado interno y que brindan a los titulares de estas cuentas descuentos fiscales, exención del control de divisas y otros beneficios. Por tanto, el mercado de capitales interno está aislado del externo - internacional, y las instituciones de crédito ubicadas en el territorio del país y que realizan operaciones internacionales no son parte integral de su economía. Mientras permanecen en el territorio receptor, realizan transacciones externas con no residentes y, en algunos casos, con residentes, si esto último lo permiten las normas de control de cambios. Por eso, estos centros de financiación internacional se denominan offshore, es decir, extraterritoriales. Hasta mediados del siglo XX, un sistema bancario nacional desarrollado, una gran bolsa de valores y una unidad monetaria estable fueron necesarios para el surgimiento de un centro financiero internacional. En las últimas décadas, la mayoría de las veces es suficiente contar con una legislación financiera flexible, el derecho a abrir sucursales y sucursales bancarias en el extranjero, la ausencia del impuesto a la renta o su carácter preferencial, la simplificación del procedimiento para realizar operaciones cambiarias y bancarias, etc. Ahora, junto con centros extraterritoriales tradicionales como Nueva York, Londres, Tokio, París, Zúrich, Singapur, Hong Kong, Bahrein, Chipre, Panamá y otros juegan un papel importante en los mercados financieros internacionales. A pesar de la aparición de nuevos centros de financiación internacional, Nueva York, Londres y Tokio ocupan la posición de liderazgo. Al mismo tiempo, Estados Unidos es el centro mundial de la actividad financiera y determina en gran medida la dinámica y estructura de las transacciones financieras internacionales. 98. Características del mercado internacional de capitales El moderno mercado internacional de capitales tomó forma a principios de la década de 60. siglo XX. Según la urgencia de los fondos movilizados, se divide en el mercado de capitales de corto plazo, o mercado de dinero, y los mercados de capitales de mediano y largo plazo, que conforman el mercado de capitales. Los mercados monetarios internacionales incluyen transacciones de depósitos y préstamos de un día a un año. Los préstamos a mediano plazo cubren un período de hasta cinco a siete años. Las diferencias entre los préstamos a corto y mediano plazo están perdiendo importancia, ya que en la práctica los préstamos a corto plazo se convierten en préstamos a mediano y largo plazo. El mercado de préstamos a corto plazo es el sector de más rápido crecimiento del sistema financiero mundial. Las transacciones internacionales generalmente involucran transacciones de divisas para al menos una de las partes involucradas en la transacción. Las operaciones con divisas forman el mercado de divisas, por lo que el mercado de dinero opera en estrecha relación con los mercados de divisas. Muchas transacciones de divisas son puramente financieras, de naturaleza especulativa. Esto se ve facilitado tanto por el sistema de gestión estatal del tipo de cambio, común en muchos países del mundo, como por la práctica del comercio de margen (garantía) en los mercados de divisas, cuando no es necesario depositar dinero en la cantidad de el valor total del contrato para concluir una transacción. Además de los mercados de dinero y de divisas, también existe un mercado de valores, que se diferencia en que capta fondos a través de la emisión de valores de diversos tipos y duraciones. Se divide en mercados de bonos, acciones, efectos comerciales y otros valores. Pertenecen al mercado primario. Un papel importante en su composición lo juega el segmento de bonos internacionales. Como fuente de capital de mediano y largo plazo, supera varias veces el volumen de transacciones con acciones. Se ha desarrollado el mercado secundario, en el que ocupa un lugar importante el mercado de derivados financieros, o instrumentos financieros de negociación de riesgo. Los precios de estos instrumentos están vinculados a otro activo financiero o real. 99. Relaciones crediticias internacionales En el ámbito de las relaciones económicas internacionales, las relaciones de crédito surgen en los siguientes casos: - en relación con los préstamos al comercio exterior; - como resultado del movimiento de capital de préstamo dentro del mercado mundial; - en relación con los arreglos internacionales. Los préstamos de comercio exterior incluyen los préstamos de exportación e importación. La importancia de los préstamos radica en acelerar la circulación de capital entre el exportador y el importador, es decir, su transformación de una forma de mercancía a una forma monetaria. El proceso de préstamo se lleva a cabo sobre la base de préstamos comerciales y bancarios. Una de las variedades de las relaciones crediticias es el préstamo internacional, que se divide en privado, público y privado-público. Los principales proveedores de capital de préstamo en la actualidad son los bancos comerciales y de inversión. El crecimiento de la escala de operaciones de las empresas transnacionales requiere sus constantes servicios de préstamo e inversión, la mayor parte de los cuales también fue asumida por los bancos comerciales y de inversión transnacionales. Al mismo tiempo, las actividades de las corporaciones y los bancos no siempre son efectivas. En algunos casos, estas instituciones se dedican a la especulación de divisas, transfieren capital a corto plazo (dinero caliente) de un país a otro, obtienen ganancias adicionales debido a las altas tasas de interés, realizan transacciones especulativas con valores, especialmente derivados, lo que socava la estabilidad del mercado de capitales y de los mercados de divisas. Junto con el crédito internacional privado, también existen los préstamos intergubernamentales. Los préstamos interestatales generalmente se otorgan a expensas del presupuesto estatal o de fondos de bancos estatales y semiestatales especializados. Además de estas formas de crédito, también cabe destacar el préstamo internacional otorgado por el FMI para estabilizar la situación económica de varios países que enfrentan problemas económicos, así como los préstamos del Banco Mundial para financiar diversos proyectos socioeconómicos, que generalmente se llevan a cabo. en paridad con el país que recibe el préstamo. 100. Importancia del crédito internacional El crédito internacional es el movimiento de capital de préstamo en la esfera de las relaciones económicas internacionales, asociado con la provisión de divisas y recursos de productos básicos en las condiciones de reembolso, urgencia y pago de intereses. Los prestamistas y prestatarios son empresas privadas (bancos, firmas), agencias gubernamentales, gobiernos, organizaciones monetarias y financieras internacionales y regionales. El crédito internacional fue una de las palancas de la acumulación primitiva de capital. La base objetiva para su desarrollo fue la expansión de la producción más allá del marco nacional, el fortalecimiento de la internacionalización de los vínculos económicos, la socialización internacional del capital, la especialización y cooperación de la producción, la revolución científica y tecnológica. El crédito internacional participa en la circulación de capitales en todas sus etapas: - al convertir capital monetario en capital de producción mediante la adquisición de equipos, materias primas y combustibles importados; - en el proceso de producción en forma de acreditación del trabajo en curso; - al vender bienes en los mercados mundiales. Las fuentes de crédito internacional son la parte del capital liberado temporalmente de las empresas en proceso de circulación en efectivo, así como los ahorros en efectivo del Estado y del sector privado, movilizados por los bancos. La necesidad objetiva de un préstamo internacional durante el proceso de reproducción surge por la acción de los siguientes factores: - características de la circulación de fondos en la economía; - características de producción y venta; - diferencias en el volumen y el momento de las transacciones económicas extranjeras; - la necesidad de grandes inversiones simultáneas para ampliar la producción. Aunque el crédito internacional media el movimiento de bienes, servicios, capital en circulación externa, el movimiento de capital de préstamo fuera de las fronteras nacionales es relativamente independiente en relación con los bienes producidos a expensas de los fondos prestados. Esto se debe a la necesidad de pagar el préstamo, así como al uso del préstamo para fines no comerciales. 101. Principios y funciones del crédito internacional La conexión entre el crédito internacional y la reproducción se manifiesta en los siguientes principios: 1. Reembolso del préstamo. Si los fondos recibidos no se devuelven, entonces hay una transferencia irrecuperable de capital monetario, es decir, financiación. 2. El principio de urgencia asegura la devolución del préstamo en los plazos establecidos por el contrato de préstamo. 3. El principio de pago refleja el funcionamiento de la ley del valor y es una forma de implementar condiciones de préstamo diferenciadas. 4. La seguridad material del préstamo se manifiesta en las garantías de su devolución. 5. El carácter objetivo del préstamo - la definición de objetos específicos del préstamo, su aplicación, principalmente con el fin de estimular la exportación del país acreedor. Los principios del crédito internacional expresan su conexión con las leyes económicas del mercado y se utilizan para lograr los objetivos actuales y estratégicos de las entidades del mercado y del Estado. El crédito internacional realiza las siguientes funciones, reflejando las especificidades del movimiento de capital de préstamo en el campo de las relaciones económicas internacionales: 1. Redistribución del capital prestado entre países para satisfacer las necesidades de reproducción ampliada. A través del mecanismo del crédito internacional, los capitales de préstamo se precipitan hacia aquellas zonas preferidas por los agentes económicos para asegurarse ganancias. 2. Ahorro de costos de circulación en el campo de los pagos internacionales mediante el desarrollo y aceleración de pagos no monetarios, reemplazando la facturación de divisas en efectivo por transacciones de crédito internacional. Sobre la base del crédito internacional surgieron instrumentos de crédito para pagos internacionales: letras de cambio, cheques, así como transferencias bancarias, certificados de depósito, etc. El ahorro del tiempo de circulación del capital crediticio aumenta el tiempo de funcionamiento productivo del capital, asegurando la expansión. de la producción y el crecimiento de los beneficios. 3. Acelerar la concentración y centralización del capital. Gracias a la atracción de préstamos extranjeros, el proceso de capitalización de la plusvalía se acelera, los límites de la acumulación individual se separan, los capitales de los empresarios en un país aumentan al agregarles fondos de otros países. 102. El papel del crédito internacional en el desarrollo de la producción El papel positivo del crédito internacional es acelerar el desarrollo de las fuerzas productivas asegurando la continuidad del proceso de reproducción y su expansión. El crédito internacional ayuda a acelerar el proceso de reproducción en las siguientes áreas: 1. El préstamo estimula la actividad económica exterior del país. Esto crea una demanda adicional en el mercado para mantener la situación. El comercio exterior a crédito se ha convertido en una norma internacional, especialmente para bienes de largo ciclo de producción, consumo y alto costo. En el contexto de aumento de los precios de los productos y un aumento en la participación de maquinaria y equipo en el comercio mundial, los importadores y exportadores están interesados en utilizar créditos de comercio exterior. La construcción de empresas en el extranjero también se realiza a expensas de un préstamo utilizado para pagar equipos importados, especialmente equipos tecnológicos y energéticos. 2. El crédito internacional crea condiciones favorables para la inversión privada extranjera, ya que suele estar asociado al requisito de brindar incentivos a los inversionistas en el país acreedor; se utiliza para crear la infraestructura necesaria para el funcionamiento de empresas, incluidas empresas extranjeras y conjuntas; contribuye a fortalecer las posiciones de las empresas nacionales, los bancos asociados con el capital internacional. 3. El préstamo asegura la continuidad de las transacciones internacionales de liquidación y divisas al servicio de las relaciones económicas exteriores del país. 4. El crédito aumenta la eficiencia económica del comercio exterior y otros tipos de actividad económica exterior del país. El papel negativo del crédito internacional es exacerbar las contradicciones objetivas inherentes a una economía de mercado. En primer lugar, se profundizan las desproporciones en la estructura de la economía. El crédito internacional acelera la sobreproducción de bienes, redistribuyendo el capital prestado entre países y facilitando una expansión abrupta de la producción durante los períodos de recuperación económica. El crédito internacional aumenta las desproporciones en la reproducción social, facilitando el desarrollo de las industrias más rentables y retrasando el desarrollo de las industrias que no atraen capital extranjero. 103. Formas de crédito internacional Las principales formas de crédito internacional se pueden clasificar de acuerdo con varias características principales que caracterizan ciertos aspectos de las relaciones crediticias. Según las fuentes de crédito, se distinguen los préstamos y financiamientos del comercio exterior, internos, externos y mixtos. Estas formas de crédito están estrechamente interconectadas y sirven a todas las etapas del movimiento de mercancías desde el exportador hasta el importador. Según la finalidad del préstamo, existen: - préstamos comerciales directamente relacionados con el comercio exterior y los servicios; - préstamos financieros utilizados para cualquier otro propósito, incluida la inversión directa, la construcción de instalaciones de inversión, la compra de valores, el pago de la deuda externa, la intervención de divisas; - préstamos "intermedios" destinados a atender formas mixtas de exportación de capital, bienes y servicios, por ejemplo, en forma de contrato de trabajo. De acuerdo a la forma de otorgamiento de un préstamo, existen préstamos de commodities otorgados principalmente por exportadores a sus clientes, y préstamos en moneda extranjera emitidos por bancos en efectivo. En algunos casos, un préstamo en moneda extranjera es uno de los términos de una transacción comercial para el suministro de equipo y se usa para acreditar los costos locales para la construcción de una instalación basada en equipo importado. La moneda del préstamo distingue entre préstamos internacionales otorgados en la moneda del país deudor o acreedor, en la moneda de un tercer país y también en moneda internacional. Por plazos, los préstamos internacionales se dividen en corto plazo (hasta 1 año), mediano plazo (de 1 a 5 años), largo plazo (más de 5 años). En cuanto a las garantías, se distinguen los préstamos garantizados y no garantizados. Las mercancías, los títulos de propiedad y otros documentos comerciales, los valores, las letras de cambio, los bienes inmuebles y los objetos de valor suelen servir como garantía. La prenda de bienes para la obtención de un préstamo se lleva a cabo de tres formas: una prenda sólida (una determinada masa de productos básicos se compromete a favor del banco); prenda de bienes en circulación (se toma en cuenta el saldo de bienes del surtido correspondiente por una cierta cantidad); una prenda de bienes en proceso (los productos pueden fabricarse a partir de los bienes pignorados, pero con la condición de que estén pignorados al banco). 104. Préstamo comercial El crédito comercial es un préstamo otorgado por una empresa, generalmente un exportador, en un país a un importador en otro país en forma de pago diferido. Un préstamo comercial generalmente se emite mediante un pagaré o se proporciona en una cuenta abierta. Una letra de crédito de cambio establece que el exportador, después de haber celebrado un acuerdo sobre la venta de bienes, emite una letra de cambio (giro) al importador, quien, habiendo recibido los documentos comerciales, la acepta, es decir, se compromete a pagar dentro del plazo indicado en él. El crédito de cuenta abierta se proporciona mediante un acuerdo entre el exportador y el importador, en virtud del cual el proveedor escribe en la cuenta del comprador como su deuda el costo de los bienes vendidos y enviados, y el importador se compromete a reembolsar el préstamo dentro del plazo prescrito. Se practica un préstamo de cuenta abierta con entregas regulares de bienes con reembolso periódico de las deudas a mediados o finales de mes. Una variedad de préstamos corporativos es un pago anticipado por parte del importador que, al firmar el contrato, lo hace el importador a favor de un proveedor extranjero, generalmente por un monto de alrededor del 30% del costo de envío. Un anticipo sirve como una de las formas de liquidaciones internacionales y créditos a la exportación y, al mismo tiempo, un medio para garantizar la obligación de un comprador extranjero, ya que el importador debe aceptar las mercancías pedidas. Si el contrato no se cumple por culpa de quien prestó el anticipo, está sujeto a devolución menos pérdidas, a diferencia de la fianza, que en este caso se pierde. Si el contrato no se cumple por culpa de la persona que recibió el depósito, entonces está obligado a devolverlo con cobertura de pérdidas al comprador. Aunque un préstamo de empresa expresa la relación entre un proveedor y un comprador, generalmente se combina con un préstamo bancario. Cuando se vende maquinaria y equipos costosos, generalmente se otorga un préstamo comercial por un período prolongado, por lo que el exportador se ve obligado a recurrir a préstamos bancarios o refinanciar su préstamo de los bancos. 105. Préstamo bancario Los préstamos bancarios para exportaciones e importaciones toman la forma de préstamos garantizados por bienes, documentos de mercancías, letras de cambio. A veces, los bancos otorgan a las grandes empresas exportadoras con las que están estrechamente asociados un préstamo en blanco, es decir, un préstamo sin garantía formal. Los préstamos bancarios en el comercio internacional tienen ventajas sobre los préstamos comerciales. Permiten al receptor utilizar los fondos más libremente para la compra de bienes, liberándolo de la necesidad de solicitar un préstamo a las empresas proveedoras. Un préstamo bancario es proporcionado por bancos, casas bancarias y otras instituciones de crédito. Para coordinar operaciones de préstamo a operaciones económicas extranjeras, movilizar grandes recursos crediticios y distribuir el riesgo de manera uniforme, los bancos organizan consorcios, sindicatos, pools bancarios. Los bancos proporcionan préstamos financieros y de exportación. Un crédito a la exportación es un préstamo otorgado por un banco en un país exportador a un banco en un país importador para el suministro de maquinaria, equipo, etc. Los préstamos bancarios se otorgan en efectivo y son de naturaleza "vinculada", ya que el está obligado a utilizar el préstamo exclusivamente para la compra de bienes en el país acreedor. El crédito financiero le permite comprar bienes en cualquier mercado y, por lo tanto, en las condiciones más favorables. A menudo, un préstamo financiero no está relacionado con el suministro de bienes y está destinado, por ejemplo, a pagar la deuda externa, respaldar el tipo de cambio, reponer cuentas en moneda extranjera. Los grandes bancos ofrecen crédito de aceptación en forma de aceptaciones de giros. En este caso, el exportador acuerda con el importador que el pago de la mercancía se hará a través del banco aceptando este último girado por el exportador. Una de las formas de crédito a la exportación es un crédito de aceptación-reembolso basado en una combinación de aceptación de las letras del exportador por parte del banco de un "tercer país" y la transferencia (reembolso) de la letra por parte del importador al banco aceptante. 106. Préstamos interestatales Las siguientes formas de préstamos interestatales a largo plazo (por un período de 10 a 15 años o más) se distinguen a expensas de las asignaciones del presupuesto estatal. 1. Gobierno bilateral. A gran escala, el crédito interestatal a largo plazo se originó durante la Primera Guerra Mundial y se desarrolló en la posguerra. Durante la Segunda Guerra Mundial, los préstamos intergubernamentales no jugaron un papel significativo. Las entregas de material militar y de otro tipo se realizaron principalmente en condiciones de "préstamo y arrendamiento" (alquiler) sin obligaciones crediticias. 2. Préstamos de organismos monetarios y financieros internacionales y regionales. 3. En el renglón de asistencia, que junto con la asistencia técnica, las donaciones gratuitas, los subsidios, incluye los préstamos en condiciones preferenciales. A menudo se practica un tipo mixto de crédito internacional, por ejemplo, las formas habituales de crédito a la exportación se combinan con la prestación de asistencia. Una nueva forma de préstamo internacional se ha convertido en la denominada cofinanciación de grandes proyectos por parte de varias entidades de crédito, principalmente en los sectores de infraestructura. Los iniciadores del financiamiento conjunto son instituciones financieras internacionales que involucran a bancos comerciales privados en estas operaciones, generalmente prestando en condiciones concesionarias (por debajo de la tasa de interés del mercado) la parte más rentable del proyecto. Se practican dos formas de cofinanciación: - financiación paralela, en la que el proyecto se divide en partes componentes, acreditadas por diferentes acreedores dentro de la cuota establecida para ellos; - cofinanciación, en la que todos los prestamistas conceden préstamos durante la ejecución del proyecto. Uno de los prestamistas (gerente del banco) coordina y controla la preparación e implementación del proyecto. La financiación conjunta proporciona ciertos beneficios al prestatario, abriéndole el acceso a préstamos blandos. Pero los principales beneficiarios son los prestamistas, ya que tales préstamos brindan una garantía adicional de reembolso oportuno del préstamo por parte del deudor y aumentan la dependencia de los países en desarrollo de los acreedores. 107. Financiación de proyectos La financiación de proyectos es una forma moderna de préstamo internacional a largo plazo. La especificidad de la financiación de proyectos radica en el hecho de que las principales etapas del ciclo de inversión están interconectadas y caen dentro de la competencia de un determinado sindicato bancario encabezado por un gerente bancario. El banco organizador de la financiación de proyectos distingue seis etapas del ciclo de inversión: 1. Búsqueda de objetos para inversión. 2. Estimación de rentabilidad y riesgo del proyecto. 3. Desarrollo de un esquema de crédito. 4. Conclusión de acuerdos interconectados con participantes en el financiamiento de proyectos. 5. Implementación del programa productivo, comercial y financiero hasta el pago total de los préstamos. 6. Evaluación de los resultados financieros del proyecto y su comparación con los indicadores previstos. Por tanto, la financiación de proyectos es un tipo de préstamo bancario a proyectos de inversión, en el que el prestamista asume parte o la totalidad de los riesgos asociados a su ejecución. En este caso, el préstamo se reembolsa exclusiva o principalmente a expensas de los ingresos de la ejecución del proyecto; los activos relacionados con el proyecto de inversión pueden servir como garantía adicional. Por lo general, se otorga un préstamo a una estructura especial establecida para la implementación del proyecto: una empresa de proyectos. Así, si en las operaciones crediticias ordinarias el banco otorga una importancia primordial al estudio del historial crediticio del prestatario, la evaluación de su situación financiera y económica, incluida la evaluación de los bienes utilizados como garantía, entonces la financiación de proyectos se centra en el análisis de proyectos. El objeto del análisis es la documentación del proyecto (principalmente el estudio de viabilidad del proyecto), y el propósito de dicho análisis es fundamentar la eficiencia financiera y económica del proyecto de inversión, identificar fuentes de financiación, evaluar riesgos, etc. 108. Arrendamiento internacional El leasing es una operación comercial en la que el arrendador proporciona bienes materiales al arrendatario en régimen de alquiler. Se puede celebrar una transacción de arrendamiento con respecto a cualquier propiedad, incluidos edificios, estructuras, equipos, vehículos y otros bienes muebles e inmuebles que puedan utilizarse para actividades comerciales. Hay dos tipos principales de arrendamiento en el mercado de servicios de arrendamiento: financiero y operativo (operacional). Se entiende por arrendamiento financiero el arrendamiento de bienes con rescate posterior. El arrendamiento operativo, por otro lado, no implica la compra de una propiedad después de la expiración del contrato de arrendamiento. Al mismo tiempo, el arrendatario evita los riesgos de utilizar el equipo, ya que el objeto de la operación de arrendamiento sigue siendo propiedad del arrendador. En función de las características de la organización de las relaciones entre el arrendatario y el arrendador, se distinguen los arrendamientos directos e indirectos. El arrendamiento directo se produce cuando el propio fabricante o propietario del inmueble actúa como arrendador, y el arrendamiento indirecto se produce cuando el arrendamiento se realiza a través de un tercero. Según la modalidad de préstamo, se distinguen los arrendamientos a plazo fijo y los renovables. En caso de arrendamiento urgente, se lleva a cabo un arrendamiento de una sola vez, y en caso de arrendamiento renovable (renovación), el contrato de arrendamiento se renueva después del vencimiento del primer plazo del contrato. Las operaciones de leasing internacional afectan el estado de la balanza de pagos. Los pagos de arrendamiento pagados a compañías de arrendamiento extranjeras aumentan los gastos externos del país y sus ingresos afectan positivamente la balanza de pagos. La adquisición de bienes después de la finalización del contrato de arrendamiento equivale a importación. En este sentido, las operaciones de leasing internacional se han convertido en objeto de regulación estatal. A pesar de la ayuda del estado, el desarrollo del arrendamiento internacional encuentra dificultades debido a la intensa competencia en el mercado mundial, las inconsistencias en la legislación nacional, los métodos para calcular los pagos de arrendamiento, los sistemas impositivos, etc. 109. Factoraje internacional El factoring es una de las formas de crédito internacional que consiste en la compra por parte de una empresa financiera especializada de los créditos monetarios del exportador frente al importador y su cobro. Al adelantar fondos al exportador antes de la fecha de vencimiento de los requisitos de pago del importador, la empresa de factoraje en realidad otorga crédito al exportador. El monto del préstamo oscila entre el 70 y el 90% del monto de la factura, según la solvencia del cliente. El 10-30% restante, después de deducir los intereses del préstamo y la comisión por los servicios, se acreditan en la cuenta del exportador después de la fecha de pago por parte del importador de los productos entregados de conformidad con el contrato. Gracias a los servicios de factoring, la empresa no trata con compradores dispersos, sino con una empresa de factoring que envía regularmente estados de cuenta a su cliente, recibiendo una tarifa por los servicios. La empresa cobra una comisión predeterminada (0,5-2% de la facturación del cliente) en función de la fiabilidad de los clientes, el tipo de servicios, la calidad de los requisitos de la deuda, así como los intereses de los préstamos para estos requisitos. El interés de un préstamo de factoraje suele ser un 2-4 % más alto que la tasa de descuento oficial, lo que genera grandes beneficios para las empresas de factoraje. A pesar del costo relativamente alto, el exportador está interesado en el factoring, ya que va acompañado de cobranza, fideicomiso y otros servicios. El contrato de factoring aumenta la solvencia de la empresa exportadora y le facilita obtener un préstamo de un banco. Las empresas de factoring verifican cuidadosamente los créditos adquiridos en términos de solvencia del comprador con la ayuda de sus departamentos de referencia y bancos. Además de las operaciones de crédito y contabilidad y control, las empresas de factoring brindan servicios legales, de depósito, de información y de asesoría. Tienen información importante sobre los mercados mundiales. Esto se ve facilitado por los estrechos vínculos comerciales entre las empresas de factoring y los bancos, que suelen ser los iniciadores de su creación y les brindan apoyo financiero. El factoring es más beneficioso para las grandes empresas exportadoras con una clientela sólida, pagos diferidos significativos para los clientes y efectivo insuficiente. 110. Forfait internacional En la práctica bancaria, el decomiso significa la compra por parte de un decomisador en términos predeterminados de letras y otras obligaciones de deuda del exportador. Al mismo tiempo, el comprador de reclamaciones asume todos los riesgos comerciales sin derecho de recurso (rotación) de estos documentos al exportador. El forfaitor adquiere títulos de deuda menos los intereses durante toda la duración de la deuda. Así, la transacción de exportación pasa de crédito a efectivo, lo que es beneficioso para el exportador. Las letras se descuentan a una tasa fija indexada a LIBOR oa la tasa de un determinado país. El tamaño del descuento (descuento) depende del riesgo de impago, la moneda de pago, el plazo de la factura, etc. Por lo tanto, el forfaiting de exportación es una contabilización sin recurso de las reclamaciones del exportador contra un importador extranjero por un monto predeterminado. El forfaiting complementa los métodos tradicionales de préstamo de comercio exterior y seguro estatal de crédito a la exportación, ya que implica riesgos adicionales. Por ello, el forfaitor prefiere deudores de países con alto rating internacional. El decomiso como forma de préstamo al comercio exterior brinda algunas ventajas al exportador: recepción anticipada de ingresos en moneda extranjera en efectivo; mejora de los indicadores de liquidez; su liberación parcial de cuentas por cobrar; seguro de riesgo de impago; ahorros en la gestión de siniestros de deudas, etc. El forfaiting se diferencia del leasing en que es fácil de documentar y sin recurso (es decir, el exportador no corre el riesgo de incumplimiento por parte del importador). A diferencia del factoring de exportación, que se utiliza para operaciones futuras, aún no totalmente determinadas, el decomiso se utiliza para obligaciones internacionales existentes, y por un período mayor, y se materializa en forma de efectos, así como con una cobertura de riesgo más amplia (no -pago, riesgo cambiario, etc.) d.). 111. Crisis financieras El desarrollo de las relaciones monetarias y crediticias mundiales va acompañado de brotes de crisis financieras. Antes de la formación de la economía mundial, los shocks financieros afectaron los sistemas nacionales de países individuales. En el siglo XX, comenzaron a adquirir un carácter internacional. En gran medida, las crisis financieras se han convertido en un reflejo de los cambios estructurales en curso en el sistema económico mundial. Las posibilidades de crisis financieras son inherentes a la naturaleza de las formas de movimiento de capitales y al funcionamiento del mercado. Las transacciones en los mercados de capitales significan financiar valor futuro que aún no se ha creado. Por lo tanto, los flujos de efectivo sirven a las "expectativas" de ingresos futuros durante la brecha real entre el valor actual (avanzado) y el valor futuro (beneficio). Esto se debe a que en el mercado financiero los requisitos para la propiedad de los activos financieros (instrumentos) se documentan mucho antes de que aparezca la propiedad que puede generar ingresos. Las reclamaciones se redactan entre un gran número de participantes del mercado, que a menudo están involucrados en muchas transacciones financieras simultáneamente. La brecha entre las ganancias futuras y la búsqueda de liquidez plantea una amenaza al riesgo de impago de los fondos al acreedor. Dado que el sistema de seguro de riesgos es imperfecto, la brecha en un eslabón provoca la interrupción de muchas otras transacciones, lo que a menudo genera crisis en los mercados nacionales e internacionales. La crisis financiera internacional se entiende como una alteración en el funcionamiento de los sistemas crediticios y financieros en varios países, que conduce a fuertes desequilibrios en los sistemas monetarios internacionales e inestabilidad en su funcionamiento. Una crisis financiera suele afectar, en un grado u otro, simultáneamente a varias áreas del sistema financiero global. El centro de las crisis financieras es el capital monetario y la esfera inmediata de manifestación son las instituciones de crédito y las finanzas públicas. 112. Formas de manifestación de las crisis financieras La crisis financiera incluye los siguientes fenómenos: - caída arrolladora de los tipos de cambio; - un fuerte aumento en las tasas de interés; - retiro por parte de los bancos en orden masivo de sus depósitos en otras instituciones de crédito, restricción y terminación de la emisión de efectivo de las cuentas (crisis bancaria); - destrucción del sistema normal de liquidación entre empresas a través de instrumentos financieros (crisis de liquidación); - crisis monetaria; - Crisis de deuda. Muchos factores determinan el surgimiento y desarrollo de las crisis financieras. Por lo general, la condición de las crisis financieras son violaciones en la proporción de diferentes tipos de activos en ciertas partes del sistema financiero. El uso generalizado de la tecnología de la información conduce a que las crisis que surgen en los mercados financieros nacionales adquieran rápidamente un carácter internacional. En las últimas décadas, los requisitos internos para las crisis financieras se han superpuesto a los externos, asociados con enormes flujos de capital que cruzan las fronteras, lo que puede socavar la posición financiera del país debido al debilitamiento de la regulación estatal. La internacionalización del movimiento de capitales, el desarrollo de operaciones offshore, la reducción del papel regulador del estado han aumentado las posibilidades de actividades puramente especulativas en el sistema financiero global. Estas incluyen operaciones destinadas a extraer ganancias excesivas mediante el uso deliberado de indicadores financieros (tipo de cambio, precios de acciones, tasas de descuento). Las crisis financieras son un reflejo de la inestabilidad del desarrollo económico mundial, su jerarquía, así como los desequilibrios estructurales en el campo de la movilización y colocación de capitales, gestión de reservas de divisas en países en crisis. La razón más importante del surgimiento de las crisis financieras es la atracción masiva de capital de préstamo extranjero, especialmente a corto plazo. Las crisis financieras muestran la necesidad de reestructurar el sistema financiero mundial, introducir una mayor apertura, mejorar la presentación de informes y fortalecer las políticas económicas nacionales. 113. Desarrollo demográfico del mundo Las situaciones demográficas que se están desarrollando en países y regiones individuales afectan en gran medida el estado y las perspectivas de su desarrollo económico y social, la alineación de las fuerzas económicas y políticas a escala regional y mundial. El desarrollo demográfico consiste en largos períodos de evolución y cambios cualitativos relativamente cortos o períodos de transición demográfica y revoluciones demográficas. La transición demográfica se entiende como un cambio en los tipos de reproducción de la población. Coincide con la transformación del sistema preindustrial de fuerzas productivas en uno industrial. La revolución demográfica es una parte integral de la transición demográfica. El término “revolución demográfica” o “explosión demográfica” significa tasas de crecimiento natural de la población sin precedentes, que superan las tasas de crecimiento de décadas anteriores. La explosión demográfica es consecuencia y manifestación del proceso de modernización del tipo tradicional de reproducción de la población, durante el cual se mantiene el equilibrio demográfico debido a tasas de natalidad y mortalidad altísimas. Un rasgo característico de este orden es el rápido cambio de generaciones, sobreviviendo apenas hasta los 40 años. La transformación del tipo tradicional de reproducción natural comenzó con una disminución de la mortalidad. A mediados del siglo XX, la humanidad comenzó a tener medios efectivos y relativamente baratos para combatir enfermedades masivas, lo que condujo a una fuerte disminución de la mortalidad. La transición demográfica en los países industrializados de Occidente terminó en la década de 50. siglo XX. La mejora de las condiciones de vida ha aumentado la esperanza de vida, ha reducido la fecundidad y ha aumentado la proporción de personas mayores. En la actualidad, en muchos países en desarrollo, las mejoras en la salud y el bienestar, que pueden conducir a un aumento significativo de la esperanza de vida y una disminución de la mortalidad infantil, desempeñarán un papel más importante en la reducción del crecimiento de la población que en los países occidentales. 114. Crecimiento demográfico y crecimiento económico Existen varios enfoques para el análisis de la relación entre el crecimiento demográfico y el desarrollo económico. Una de ellas procede del hecho de que el rápido crecimiento de la población reduce el crecimiento del ahorro y el ahorro, aumenta el crecimiento de la fuerza de trabajo y dificulta su uso, baja la calidad de los recursos laborales por menor gasto en educación y salud, debilita los recursos técnicos innovación, reduce la cantidad de recursos por persona y, en última instancia, frena el crecimiento del PIB per cápita. Históricamente, este enfoque está asociado con la teoría del sacerdote y economista inglés T. Malthus, quien contrastó dos factores: la población y los recursos naturales. En sus obras, argumentó que el crecimiento demográfico, a menos que se limite, tiende a aumentar exponencialmente, mientras que el suministro de alimentos tiende a aumentar sólo en progresión aritmética. Habiendo postulado el deseo ilimitado e inmutable de las personas de reproducirse, T. Malthus interpretó el crecimiento demográfico como una variable independiente, que solo se corrige con la acción de "destructivo" (guerras, epidemias, hambruna) y "precautorio" (celibato, etc.). ) factores sociales. Desde principios del siglo XIX, la "trampa" maltusiana se ha utilizado a menudo para mostrar que el crecimiento de la población crea un problema para la humanidad debido a la falta de alimentos, materias primas y hábitat. En consecuencia, el problema central para la humanidad es la cuestión de cómo salir de esta situación. Otro enfoque es que los factores demográficos actúan en función del desarrollo social y económico. Este enfoque es consistente con lo establecido por A. Smith, quien creía que el crecimiento de la población puede acelerar el desarrollo económico, contribuyendo a la innovación técnica. La riqueza puede conducir a un aumento en el número de hijos, pero el uso de su trabajo puede cubrir el costo de su manutención y educación. Al mismo tiempo, las personas ricas tienden a tener menos hijos, mientras que la pobreza suele ir acompañada no solo de altas tasas de natalidad, sino también de altas tasas de mortalidad. 115. Empleo laboral, desempleo La situación en los mercados laborales está determinada por las peculiaridades del desarrollo socioeconómico, los cambios en la base tecnológica de la producción y la situación demográfica de un país en particular. Las nuevas tecnologías inciden en el cambio de la estructura de la demanda de mano de obra. En la etapa actual en los países desarrollados, la demanda de mano de obra es provista principalmente por el sector no productivo, cuya dinámica de empleo está determinada por la rápida expansión del gasto de consumo y la mayor intensidad de mano de obra. El sector servicios da en los países occidentales del 80 al 100% de aumento en el empleo. Al mismo tiempo, la proporción del empleo en la industria está disminuyendo, lo que refleja un crecimiento más rápido de la productividad laboral. Según la definición de la Organización Internacional del Trabajo (OIT), los desempleados son aquellos que están desempleados, buscando activamente uno y listos para comenzar a trabajar dentro de un período específico. Esta definición incluye a los subempleados, los desempleados involuntarios y los que se encuentran en circunstancias temporales. La contabilidad de los desempleados se lleva a cabo a través de encuestas de hogares, registro de desempleados o contabilidad de pagos por desempleo. Muchos países utilizan un método de registro en el que los desempleados son aquellos que están registrados en las oficinas laborales estatales con el fin de buscar trabajo y no tienen uno en ese momento. Existen diferencias significativas entre países en la forma en que se registran los desempleados. El desempleo es el resultado de cambios estructurales en la economía y tiene un carácter de largo plazo. El desempleo se ha convertido en el principal factor que aumenta la inestabilidad de la situación socioeconómica de los estados individuales. En muchos países ha adquirido formas severas, volviéndose crónica. El desempleo es un problema grave ya que tiene consecuencias económicas, sociales y psicológicas directas. Reduce potencialmente la producción de PIB, y para los desempleados conduce a una pérdida directa de ingresos y obliga a buscar apoyos materiales alternativos. Socialmente, el desempleo profundiza la desigualdad en la sociedad. 116. Características y tipos de migración internacional Una gran influencia en el tamaño y la composición de la población de los países, su fuerza laboral la ejerce la migración externa, es decir, la emigración y la inmigración, o, en consecuencia, la salida de la población sin discapacidad de un país determinado y la entrada en él. Las migraciones externas han jugado y juegan un papel multifacético en el desarrollo de la humanidad, actuando como una forma de adaptación de la persona a las condiciones cambiantes de su existencia. Como resultado de la migración internacional, un bien de naturaleza especial, la mano de obra, se traslada al extranjero. Su diferencia fundamental con otros factores de producción es que él mismo es un factor en la producción de otros factores, el creador de plusvalía. Se distinguen los siguientes tipos de migración internacional: irrevocable, temporal-permanente (de uno a seis años), estacional, pendular (desplazamiento diario, semanal para trabajar en un país vecino). La migración internacional es causada por razones económicas, políticas y militares. Los primeros son de naturaleza más o menos permanente, los segundos están asociados con acontecimientos políticos críticos en países individuales, así como con guerras que dan lugar a inmigrantes forzosos: refugiados, personas desplazadas. El papel principal en el movimiento internacional moderno de la población lo desempeña la migración laboral. Su escala está en constante crecimiento, y casi todos los países están involucrados en este proceso. La migración laboral internacional ha adquirido gran escala y se está convirtiendo en un fenómeno típico de la vida socioeconómica del mundo moderno. La posibilidad de migración laboral internacional es creada por las diferencias nacionales en ingresos y niveles de vida. La fuerza laboral se traslada de países ricos en recursos laborales a países más ricos en capital. Más de la mitad de los migrantes internacionales provienen de países en desarrollo, dos tercios de ellos migran a países industrializados. La afluencia de nuevas masas de migrantes a los países desarrollados está asociada con desproporciones cualitativas en los mercados laborales de varios países. 117. Consecuencias socioeconómicas de la migración laboral La emigración de recursos laborales es el movimiento del factor de producción más valioso. Los hogares, las unidades administrativas locales, los estados invierten mucho en su creación. La migración no genera un retorno correspondiente a los países que parten. Muy a menudo, como resultado de la emigración, los países pierden la mano de obra más calificada y las vacantes resultantes son reemplazadas por trabajadores menos capacitados, lo que afecta la eficiencia de la producción. La migración de la fuerza de trabajo, basada en diferencias en los niveles de desarrollo económico, contribuye al mismo tiempo a debilitar una serie de problemas de los países de emigración. En particular, para algunos países particularmente pequeños, las remesas de los emigrantes juegan un papel importante como fuente de ingresos de divisas. Las remesas estimulan la demanda interna, lo que puede conducir a un aumento de la producción y el empleo. En el ámbito social, el efecto positivo de la migración suele ir asociado a un aumento del bienestar, si no de toda la sociedad, al menos de una parte de ella. La introducción de los migrantes temporales a tecnologías más avanzadas utilizadas en los países de inmigración, estándares más altos de ética laboral también puede tener un impacto positivo. La migración internacional de recursos laborales tiene poco efecto sobre la redistribución del ingreso en la economía mundial y, además, sobre la nivelación de los niveles de desarrollo económico. La fuerza de trabajo sigue siendo un factor de producción inmóvil frente al capital, que se mueve más libremente en el sistema económico mundial. El efecto general de la migración internacional para los países exportadores es mucho menor que el del comercio y los flujos de capital. Las remesas de los migrantes representan solo más del 1% de las exportaciones mundiales de mercancías. Esta situación está predeterminada por la política, en primer lugar, de los países industriales, que tiene un marcado carácter de inmigración. 118. Crecimiento económico y progreso científico y tecnológico El uso de los recursos productivos del mundo encuentra su expresión cuantitativa y cualitativa en el crecimiento económico. El crecimiento económico es el resultado de la interacción de los factores de producción y las condiciones externas: económicas, políticas y sociales. La producción y el crecimiento económico pueden estimularse mediante la inversión. Expanden y modernizan los medios de producción a través de la innovación y cambios tecnológicos que no sólo mejoran la productividad sino que también crean ventajas competitivas para nuevos productos y servicios. El progreso científico y tecnológico, que afecta a todos los elementos de las fuerzas productivas, tiene una gran influencia en el crecimiento económico y la estructura de la economía mundial. El progreso tecnológico en algunos casos implica el proceso de innovación, mientras que se supone que las nuevas tecnologías de producción proporcionan la producción de bienes y servicios existentes utilizando menos capital y mano de obra. En otros casos, se trata de actualizar un producto, crear uno nuevo o mejorar las cualidades de un producto antiguo. El progreso científico y tecnológico también puede entenderse como una cantidad cada vez mayor de conocimientos técnicos y de gestión utilizados en la producción y la comercialización. Parte de este conocimiento está incorporado en las máquinas, el otro en habilidades humanas, métodos de gestión y estructuras organizativas. El progreso tecnológico a menudo se considera un factor independiente del aumento de la producción. La mejora de la tecnología conduce a varios efectos interrelacionados, que pueden dividirse en neutrales, de ahorro de mano de obra y de ahorro de capital. El efecto de ahorro de mano de obra conduce a una reducción de los costos de producción en las industrias intensivas en mano de obra, y el efecto de ahorro de capital conduce a una reducción en las industrias intensivas en capital. El efecto neutral asegura un aumento simultáneo de ambos factores de producción. 119. Impacto de las tecnologías modernas en el crecimiento económico Los avances tecnológicos afectan el crecimiento económico de varias maneras: - la mejora de la tecnología permite que la economía nacional aumente la producción al mismo nivel de costos aumentando la productividad de los factores de producción; - las tecnologías modernas contribuyen al crecimiento económico a través de la producción de nuevos bienes con mayor valor agregado y mayor elasticidad ingreso; - la influencia en el crecimiento económico de los potenciales científicos y técnicos y educativos y de calificación es cada vez mayor. Las innovaciones y los procesos relacionados de gestión y mejora de la calidad de la mano de obra proporcionan una contribución decisiva al crecimiento económico; - el progreso científico y tecnológico conduce a cambios importantes en los objetos de trabajo. Entre ellos, varios tipos de materias primas sintéticas juegan un papel muy importante que tienen propiedades deseadas que no existen en los materiales naturales. Requieren significativamente menos costos de mano de obra para su procesamiento. Por lo tanto, la etapa actual de progreso científico y técnico reduce relativamente el papel de los materiales naturales en el desarrollo económico y debilita la dependencia de la industria manufacturera de las materias primas minerales; - bajo la influencia del progreso científico y técnico, se producen cambios en los medios de trabajo. En las últimas décadas, se asocian con el desarrollo de la microelectrónica, la robótica, la información y la biotecnología. La tecnología de la información permite mecanizar el sector de los servicios. El uso de tecnología electrónica en combinación con máquinas herramienta y robots ha llevado a la creación de sistemas de producción flexibles en los que todas las operaciones para el mecanizado de un producto se realizan de forma secuencial y continua. Los sistemas de producción flexibles amplían significativamente las posibilidades de automatización, pueden adaptarse rápidamente a la producción de nuevos modelos de productos, incluida la producción a pequeña escala. Su uso aumenta significativamente la productividad laboral como resultado de aumentar la tasa de utilización del equipo y reducir el tiempo dedicado a las operaciones auxiliares. 120. El concepto de desarrollo sostenible En 1987, la Comisión Internacional sobre Medio Ambiente y Desarrollo, establecida por la Asamblea General de las Naciones Unidas, presentó el concepto de desarrollo sostenible, que se basa en la idea de un desarrollo respetuoso con el medio ambiente. Cubre no solo los temas de protección ambiental, sino también una serie de otros problemas: financieros, sociales, demográficos. Así, el desarrollo sostenible implica satisfacer las necesidades de la sociedad sin perjuicio de las generaciones futuras y requiere la resolución de una serie de problemas interdependientes. El desarrollo sostenible sólo puede lograrse a través de medios políticos y económicos. Cambiar la dirección de la economía mundial hacia el desarrollo sostenible requiere reformas fundamentales a nivel internacional y nacional. En 1992, en la Conferencia de las Naciones Unidas sobre Medio Ambiente y Desarrollo en Río de Janeiro, se adoptó la Declaración sobre el Desarrollo Sostenible. Afirma nuevos principios de gestión de la calidad ambiental y desarrollo económico, señala el vínculo inextricable entre el desarrollo socioeconómico y la conservación del medio ambiente, enfatiza la imposibilidad de resolver los problemas ambientales de forma aislada, al margen del proceso general de desarrollo de la civilización humana. La mayoría de los países han firmado la Convención sobre el Cambio Climático y la Convención sobre la Diversidad Biológica. A los países industrializados se les encomendó la tarea de reducir las emisiones de gases de efecto invernadero a los niveles de 1990. En los años siguientes, las conferencias internacionales concretaron y ampliaron el alcance de la regulación ambiental. El aumento intensivo de la producción industrial en el marco del modelo de crecimiento económico existente a escala internacional conduce a una marcada diferenciación en el nivel de vida de la población de la Tierra y se acompaña de infligir enormes daños al medio ambiente natural. El nuevo modelo de desarrollo debe basarse en los intereses comunes de la comunidad mundial con el objetivo de un crecimiento más equilibrado y la protección del medio ambiente. Autor: Smirnov P.Yu.
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